Кредиты

Кредиты для юридических лиц

Для корпоративных клиентов банк Авангард подготовил несколько привлекательных программ кредитования, благодаря которым можно получить финансирование на выгодных условиях.

Зарплатный кредит и Интернет-овердрафт

Оформить заявку на получение кредита можно только через интернет-банк. Цель зарплатного кредитования – предоставление кредита на выплату зарплаты сотрудникам фирмы или на другие начисления работникам. Интернет-овердрафт предоставляется на оплаты текущих расходов в пользу третьих лиц.

Основные условия по этим программам такие:

Условия	Зарплатный кредит	Интернет-Овердрафт
Валюта	Рубли
Срок кредитной линии, после чего следует автоматическое продление	1 год	3 года
Максимальный период непрерывной задолженности	25 дней	65 дней
Ставка	7%	от 7 до 13%
Комиссия	нет	75 рублей за каждые 10 000 рублей необеспеченной задолженности
Обеспечение	без обеспечения; с обеспечением под залог имущества; под поручительство руководителя.
Неустойка	0,15% от суммы задолженности

Персональные предложения

Банк лояльно относится к своим корпоративным клиентам. В результате этого они могут рассчитывать на такие формы кредитования, как:

• кредитная линия;
• разовый займ;
• кредит для организаций в сельском хозяйстве.

Деньги выдаются как в рублях, так и в иностранной валюте. В качестве обеспечения банк может принять:

• недвижимость;
• материальные ценности;
• ценные бумаги;
• транспортные средства;
• поручительство со стороны крупных банков или компаний.

Для получения индивидуального предложения можно обратиться в офис банка Авангард, где кредитный менеджер подберет условия и поможет заполнить заявку. Если по кредиту будет положительное решение, останется принести пакет документов, подписать договор и получить одобренную сумму.

Список обязательных документов:

1. паспорт лица, уполномоченного компанией, для получения кредита;
2. доверенность, подписанная руководителем или заверенная нотариусом;
3. свидетельство о постановке на налоговый учет.

Дополнительно банк может запросить некоторые документы из бухгалтерской отчетности

Плюсы и минусы, подводные камни

Прежде чем подавать заявку на оформление кредита, лучше всего обдумать все его преимущества и недостатки.

Можно выделить такие плюсы и минусы по разным видам кредитов

Вид продукта	Преимущества	Недостатки
Автокредитование	привлекательная процентная ставка; не нужно оформлять КАСКО; возможность приобретения транспорта, который будет использоваться в коммерческих целях; бесплатная карта с кредитным лимитом.	наличие первоначального взноса в размере 30%; комиссия в размере 2%, если оплата происходит по безналичному расчету на реквизиты продавца транспорта.
Кредитная карта	длительный льготный период; не требуются справки с работы; многообразие предложений; бесплатные дополнительные опции.	комиссия за получение наличных через сторонний банк от 0,75%; штраф за нарушение сроков оплаты в размере 3%; плата за смс-уведомления в размере 49 рублей в месяц.
Для корпоративных клиентов	заявка оформляется онлайн или в офисе; доступно кредитование по индивидуальной программе.	штрафные санкции за нарушение сроков оплаты; могут быть запрошены дополнительные документы при рассмотрении заявки.

При оформлении кредита ни один менеджер не раскрывает все нюансы, и благодаря разным тонкостям банки и получают прибыль.

Рассмотрим основные моменты, о которых следует знать:

1. Льготный период по кредитной карте распространяется только на безналичные операции. Это означает, что при снятии наличных через кассу или банкомат банк сразу начнет начислять проценты.
2. По автокредиту купленная машина является залогом. При длительной просрочке (90 дней) банк может изъять машину по решению суда, продать и покрыть задолженность. Оставшиеся средства выдаются клиенту. Однако на практике банк продает машину по минимальной цене, чтобы только погасить долг.
3. С юридических лиц взимается комиссия в размере 3000-10000 рублей за рассмотрение заявления об изменении договора обеспечения.

Обращаемся с заявкой через сайт

Проще всего подать анкету на рассмотрение через онлайн заявку. Для этого нужно зайти на сайт банка Авангард и выбрать «Для частных лиц». Далее найдите «Автокредитование» и ознакомьтесь с основными условиями займа

Обратите внимание на большую оранжевую кнопку в середине страницы, перейдя по ней, вы попадете в раздел заполнения анкеты. Как оформить онлайн заявку?

1. В самом начале анкеты представлен список регионов, для которых доступна подача электронной формы. Если среди них есть ваш регион проживания, можно начать заполнение.
2. Выберите основные параметры кредита (срок, стоимость транспорта и марку авто). Укажите, заказана уже машина или находится в наличии, ее цену. Далее внесите сведения о заявителе (именные данные, контакты) и о водителях, допущенных к управлению.
3. На следующем шаге программа рассчитает сумму кредита, исходя из заданных вами параметров. Будет указан размер платежа и процентная ставка.
4. Далее система попросит внести данные паспорта, сведения о работе, образовании, доходе и пр. Следуйте подсказкам сервиса, а после заполнения подтвердите отправку анкеты на рассмотрение банка.

Если решение положительное, вас пригласят в банк с оригиналами документов. Если вы не успели заполнить анкету, сохраните идентификатор и пароль, с помощью которых сможете вернуться к заявке в любой момент.

Условия предоставления

Кредит предоставляется частным и юридическим лицам через систему интернет-банкинга на основе заявления и предоставления через систему, в случае кредитования на развития бизнеса, нулевой отчетности за последние 4 периода с информацией о балансе, прибыли и убытках.

Заемщики, заинтересованные в крупном кредитовании без справок и поручителей, могут оформить карту «кэш- бэк», лимит которой устанавливается в зависимости от платёжеспособности. Стоимость обслуживания – 1100 рублей. Процентная ставка по кредиту зависит от общего времени действия Договора. При выплате 3х-месячной задолженности выплачивается ставка в 15%, при 5-ти месячной – 18%.

Для оформления кредита в банке Авангард необходимо следующее:

• посетить ближайшее отделение с паспортом и любым вторым документом, подтверждающим личность;
• подать заявление на получение кредита, обратившись к любому сотруднику организации на месте, который обязан проконсультировать клиента обо всех условиях предоставления займа и помочь в заполнении анкеты;
• при заполнении заявки необходимо указывать только актуальную и достоверную информацию, в противном случае банк может отказать в открытии кредитной линии без объяснения причин;
• подождать решение банка по заявлению, которое, в случае положительного исхода, будет действовать до 7 дней, в течение которых нужно принять решение о подписании соглашения.

При оформлении кредита может также помочь онлайн-заявка, заполнить которую можно на официальном сайте компании. После ее рассмотрения с клиентом свяжется сотрудник Авангарда с решением о принятии или отказе. В случае положительного исхода необходимо сразу отправиться в ближайшее отделение с требуемым пакетом документов.

Документы

В зависимости от платежеспособности клиента и кредитного лимита банк может выставлять разные требования по предоставлению пакета необходимых бумаг. Для получения стандартного займа в банке Авангард необходимо предоставить паспорт гражданина РФ и любой второй документ, подтверждающий личность.

Для получения больших возможностей необходимо предоставить следующие дополнительные справки:

• 2 НДФЛ;
• свидетельство по форме банка;
• выписка о зарплате;
• копия трудовой книжки;
• водительское удостоверение;
• СНИЛС.

Сотрудники банка также могут потребовать предоставление следующих документов для подтверждения финансовой состоятельности:

• загранпаспорт с актуальной информацией о поездках за последний год;
• ПТС, если автомобилю не больше 5 лет.

Требования

Оформить кредит наличными в Авангард банке могут граждане РФ старше 19 лет. Максимальный возраст для получения средств – 58 лет.

Проценты

Перед оформлением займа клиенту необходимо разобраться в параметрах тарификации и суммах, которые необходимо своевременно выплачивать для предотвращения просрочки и возможных штрафов.

Кредит наличными в Совкомбанке считается одним из лучших по своим условиям на финансовом рынке.

Выгодно ли брать кредит наличными в Россельхозбанке пенсионерам — специалисты расскажут здесь.

Процентная ставка по займу варьируется от общего времени действия Договора. При выплате 3х-месячного кредита устанавливается ставка в 15%, при 5-ти месячном – 18%.

Дополнительную информацию об условиях предоставления продукта можно получить в ближайшем офисе компании или по телефону горячей линии справочной службы

Кредиты с онлайн-заявкой других банков

Наличными

от 5,5% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Снижаем ставку

от 5,9% годовых

до 6 млн. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Прайм Выгодный

от 6,9% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 60 мес.

Получить кредит

Стандартный без подтверждения дохода

от 6,5% годовых

до 300 тыс. сумма

срок до 85 мес.

Получить кредит

Залоговый+

от 8,8% годовых

до 8 млн. сумма

срок до 243 мес.

Получить кредит

Универсальный

от 7,9% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 60 мес.

Получить кредит

Кредит под залог квартиры

от 5,9% годовых

до 15 млн. сумма

срок до 182 мес.

Получить кредит

Наличными

от 5,5% годовых

до 5 млн. сумма

срок до 60 мес.

Получить кредит

Получить потребительский кредит в Авангарде

Потребительские кредиты Авангарда можно оформить на любые потребительские нужды, предоставив в банк минимальный набор документов. На нашем сайте доступны предложения для частных лиц на любую сумму. Процентная ставка зависит от типа кредита и кредитного рейтинга клиента.

Требования к заемщикам

Воспользоваться потребительскими кредитами могут физические лица, соответствующие требованиям Авангарда:

• Возраст от 21 до 65 лет;
• Наличие российского гражданства;
• Непрерывный трудовой стаж на последнем месте работы не менее 9 месяцев;
• Наличие постоянной или временной прописки;
• Постоянный доход в виде заплаты или пенсии, который позволяет сплачивать ежемесячные платежи.

Подать заявку на кредит можно через сайт банка www.avangard.ru или в одном из офисов банка. На рассмотрение заявки может потребоваться от 30 минут до 3 рабочих дней. На скорость рассмотрения заявок влияет положительная кредитная история клиента. Если сумма заимствования не более 20000 рублей кредитные средства можно получить в день обращения.

Условия кредитования

Чтобы подобрать выгодный кредит в Авангарде нужно воспользоваться кредитным калькулятором, который позволяет сравнить и выбрать подходящие варианты по указанным критериям. После нажатия кнопки «Подробнее» можно узнать полную информацию по кредитной программе, узнать условия и требования банка.

Авангард предусматривает возможность оформления кредита без подтверждения дохода, что очень важно для заемщиков без официального трудоустройства. Обычно, кредит выдается на небольшую сумму до 30000 рублей и непродолжительный срок от 2 месяцев до 3 лет

Чтобы получить крупную сумму денежных средств можно взять кредит под залог недвижимого имущества или авто. В этом случае сумма может быть до 3000000 рублей, но не более 75% от оценочной стоимости залогового имущества. Такие программы кредитования предусматривают незначительную переплату и срок кредитования до 15 лет.

Плюсы и минусы кредита наличными в Авангард банке

Что касается преимуществ кредитования, то среди них стоит выделить следующие:

• простой процесс оформления кредита;
• классификация кредитных карт по классам;
• льготный период кредитования на первые 200 дней действия Договора;
• льготный период со второго месяца до 50 дней;
• нулевая комиссия при оплате услуг за рубежом;
• время на предоставление кредита – не более 5 дней с момента подачи заявления.

При этом, при оформлении кредита в других банках с перечислением средств на карту Авангарда вероятность получения большого займа маловероятна. Также снятие средств в банкоматах Авангарда с кредитной карты также влечет за собой выплату солидной комиссии в размере от 3 до 8%. За один день со счета возможно снятие не более 75 тысяч рублей.

Кредит наличными в Сбербанке без справок могут быстро получить держатели зарплатных карт в данном банке.

Характеристика кредита наличными в банке Советский позволит вам быстро принять решение, стоит ли сотрудничать с данным банком.

Как ускорить процесс получения кредита наличными на покупку автомобиля с пробегом — ответ тут.

Правила пользование кредитной картой

После выдачи кредитной карты клиенту, ему предоставляется возможность пользоваться бесплатным 200 дневным льготным периодом. После первой потраченной суммы, формируется график обязательных платежей по карте

Важно запомнить, что во время действия льготного периода, вносить обязательные ежемесячные платежи все равно нужно. После погашения первой задолженности, все последующие льготные периоды будут уже по 50 дней

Если клиент не успевает погасить кредит в течение льготного периода, то организация начислит проценты за все время пользования картой.

В Авангард можно оформить кредитную карту по одному из предложений банка

Если клиенту необходима небольшая сумма денег, то ему рекомендуется оформить именно кредитную карту, а не брать потребительский кредит.

Банк предлагает своим клиентам оформить автокредит. Такой кредит оформляется на срок от одного года до пяти лет. Есть ограничения по первому взносу, он должен быть не менее 30% от стоимости автомобиля. Процесс подачи заявки на автокредит практически такой же, как и на кредитную карту. Различия можно увидеть в процентных ставках. Банк устанавливает годовой процент от 11%, если кредит оформляется в валюте и от 23% для кредитов в рублях. Постоянные клиенты могут рассчитывать на минимальную процентную ставку. Заявка рассматривается финансовой организацией в течение трёх дней, после получения положительного решения, клиент может заняться поиском автомобиля. Выбрав конкретный, он оплачивает 30% от его стоимости, остальная сумма перечисляется банком.

Для подачи заявки на автокредитКак получить автокредит в банке – условия кредитования потребуются следующие документы:

• Паспорт;
• Права на управление транспортным средством;
• Копия трудовой книжки, официально заверенная.

Нашли опечатку? Выделите и нажмите CTRL+Enter

Порядок оформления

Во многом алгоритм пошаговой инструкции, как можно оформить кредит, очень похож на порядок оформления в других банках.

Процедура оформления суды наличными средствами в банке «Авангард» будет выглядеть следующим образом:

• сначала обратитесь лично в офис банка, если вы не желаете оформлять заявку через интернет ресурс;
• сразу с собой следует взять все документы, которые обычно требуются для заполнения полей анкеты-заявления;
• затем, вы берете у сотрудника банка бланк заявления и заполняете его очень внимательно;
• после того, как ваша заявка будет рассмотрена, вам должны позвонить и сообщить о результате;
• при одобрении заявления вас пригласят пройти следующий этап – заключение кредитного договора и прохождение собеседования;
• после того, как вы урегулируете все вопросы, связанные с пунктами договора, либо заключением дополнительно договора поручения или страхования, вы подписываете основной займовый договор;
• в кассу за получением денежной суммы вы направляетесь уже со своим экземпляром договора, либо просто кассиру диктуете его номер или сканируете его на специальном приборе, если таково установлен при кассовом окошке.

При заполнении заявления не забывайте, что каждая допущенная вами ошибка может быть воспринята как попытка исказить информацию.

Следует вам быть внимательным и заполнять все данные о себе так, чтобы они полностью совпадали с вашими документами.

Решение по одобрению заявки действительно в течение 7 дней, когда вы еще можете либо отказаться, либо заключить договор ссуды с банком.

Кредитование в банке

Банк Авангард не занимается выдачей обычных потребительских кредитов. У него есть отдельные кредитные проекты – интернет овердрафт и зарплатный кредит. Каждый из кредитных продуктов можно получить любым удобным способом.

В банке Авангард кредит наличными получить можно, но гораздо выгоднее воспользоваться кредитной картойКредитные карты: Польза или злой умысел финансовых организаций. Такой способ получения денег удобнее, так как появляется возможность воспользоваться её лимитом в нужный момент. Не придётся оформлять новые кредиты, если снова появится потребность в деньгах, если исчерпан не весь лимит. Деньги всегда есть на балансе карты, нужно только найти банкомат и снять необходимую сумму.

Каждый из кредитных продуктов банка Авангард можно получить любым удобным способом

Клиентам, желающим получить крупную сумму, кредитная карта не подойдёт, так как максимальные лимиты редко превышают 100 000 рублей. Банк Авангард выдаёт кредиты физическим лицам.Заемщик должен отвечать следующим требованиям:

• быть гражданином России;
• возраст заемщика 19-58 лет;
• иметь прописку в регионе филиал банка.

Кредитная карта изготавливается банком в течение пяти дней. О готовности карты сотрудники банка сообщат дополнительно. За осуществление любых операций банк не будет взимать комиссию. Кроме того, за снятие наличных в банкомате комиссии также не будет, таким условием может похвастаться далеко не каждый Российский банк.

Будет интересно: Кредитные карты в отзывах настоящих пользователей

Текущие предложения банка

Авангард располагает широким спектром кредитных карт, которые может получить заемщик. Сайт банка отличается тем, что клиент может выбрать свой собственный продукт, формируя его из уже имеющихся предложений. Авангард предлагает 3 основных вида программ, но есть и дополнительные варианты продуктов под потребности клиентов:

1. Наиболее популярной считается система Мастеркард Стандарт. Отличие ее состоит в 200 днях беспроцентного использования. Если тщательно проанализировать предложения конкурентов, можно увидеть. Что предложение Авангарда считается уникальным. Ведь максимум льготного периода, который можно увидеть, составляет 120 дней. Надежная карта, которая может использоваться как для обычных покупок, так и для наличных средств.
2. MasterCardPayPass заинтересует клиентов, которым по душе оперативные финансовые операции. Карта оснащена возможностью бесконтактной оплаты, а в остальном ничем не отличается от обычной кредитки.
3. MasterCardAirbonus подойдет для клиентов, чья жизнь по воле судьбы или профессии связана с путешествиями. Продукт позволяет накапливать мили, которые потом можно использовать по собственному усмотрению. Выпущена совместно с рядом партнеров-авиакомпаний.

А по карте вида PriorityPass можно получить доступ в ВИП – залы аэропортов, но с условием траты каждый месяц порядка 20.000 рублей. При снятии суммы выше 300.000 рублей комиссия составит 0,5% минимум, а максимум 1,5%. Карты данного банка имеют функцию овердрафта. Это означает, что за покупку на сумму выше остатка будет начисляться штраф в размере 3%. Комиссии за переводы с карты на карту составит 1% от общей суммы.
карта банка

Помимо карты  MasterCardAirbonus банк предлагает еще один продукт для путешественников — MasterCard World. Длительность льготного периода 200 дней, а процентная ставка составляет от 12% до 21% годовых.

ВИП-персонам и клиентам, привыкшим к высокому уровню, предлагается продукт Платинум категории — MasterCard Platinum.  Стоимость ежегодного обслуживания составит 5000 рублей. Но сумма ставок и прочих условий не отличаются от варианта с  MasterCard World. Потому такой продукт стоит брать пользователям, у которых достаточно финансов и основная цель карты – подчеркнуть статус.

Есть более лояльный вариант статусного продукта – Мастеркард Голд. Помимо бонусов, владельцы кредитки могут участвовать в ряде акций от партнеров, а также в дополнительных программах. Стоимость ежегодного обслуживания обойдется владельцу в 3000 рублей.

Кредиты для физических лиц

ПАО АКБ «Авангард» предлагает привлекательные условия по кредитам, как для обычных клиентов, так и для юридических лиц. Частные клиенты могут получить в банке кредитную карту или автокредит на выгодных условиях. Дальше рассмотрим условия кредитования более подробно.

Автокредитование

Стать владельцем новенького автомобиля с банком Авангард достаточно просто. В рамках программы автокредитования можно купить авто как иностранного, так и российского производства, причем использовать его можно будет в личных или коммерческих целях.

Условия кредитования такие:

Срок	от 1 года до 5 лет, на легковой авто, который используется в личных целях; до 2 лет для транспорта, который будет использоваться в коммерческих целях.
Валюта	рубли; доллары; евро.
Ставка	11% для валютных кредитов; 16% для рублевых кредитов.
Первый взнос	Не менее 30% от цены автомобиля.
Срок рассмотрения анкеты	Не более 3 дней после получения полного пакета документов и заявки.
Комиссия	0% в случае, если заемщик получает сумму одобренного лимита на карту Visa Auto и оплачивает ей авто на станции; 2%, если банк делает перевод по банковским реквизитам на счет автомобильного салона (продавца ТС).
Запрашиваемые документы	паспорт заемщика + супруга; заявление по форме банка; водительское удостоверение; копия трудовой книжки.
Требования к заемщикам	от 23 до 60 лет; российское гражданство; постоянная регистрация на территории РФ; официальный источник дохода.

Что немаловажно, по этой программе необязательно оформлять полис Каско или предоставлять в банк справку о доходах. В заявке потребуется указать:

В заявке потребуется указать:

• город, в котором планируется оформление кредита;
• программу кредитования: со страховкой или без;
• срок и валюту кредита;
• марку и модель приобретаемого автомобиля;
• салон, в котором находится авто (можно оставить пустым);
• стоимость автомобиля;
• ФИО и телефон заявителя;
• данные водителей, которые будут ездить на автомобиле;
• размер первоначального взноса в процентном соотношении.

В конце нужно будет отметить, желает ли заемщик получить бесплатную карту с кредитным лимитом:

После внесения сведений выбрать «Далее» и перейти в следующий раздел. В нем будут указаны условия автокредитования, которые соответствуют условиям запроса. Их нужно внимательно изучить, после чего перейти в следующий раздел:

Дальше нужно заполнить электронную заявку на кредит, в которой указать:

• личные и паспортные данные;
• адрес по месту регистрации;
• сведения о занятости;
• какая недвижимость есть в собственности;
• образование;
• семейное положение.

После внесения обязательных данных заявка отправляется на рассмотрение, и остается только ждать решения. Получив одобрение, нужно будет подготовить документы и обратиться в офис банка для подписания договора.

Если заполнить заявление в режиме онлайн не получается, можно скачать бланк на нашем сайте, заполнить от руки и подойти с ним в отделение банка:

«Заявление на автокредит»Скачивание начнётся сразу после клика по иконке PDF

Еще можно заполнить заявление на получение специальной кредитной карты:

«Заявление на получение кредитной карты»Скачивание начнётся сразу после клика по иконке PDF

Кредитные карты

Кредитная карта – самый популярный вид кредита из всех, которые предлагают российские банка.

Условия по кредитным картам в Банке Авангард такие:

Льготный срок	первый – до 200 дней; последующие – до 50 дней.
Срок	3 года
Выпуск	Оформляется в течение 5 рабочих дней
Интернет банк	Бесплатно
Оплата	Без комиссии на территории РФ и за рубежом

Кроме интернет банка, банк готов предоставить 100 уведомлений в формате смс-сообщений или push-уведомлений.

Отдельный бонус предлагают держателям зарплатных карт, для них кредитные карты выпускаются с бесплатным обслуживанием.

Подробные тарифы по обслуживанию кредитных карт можно увидеть здесь:

Оформить кредитную карту могут граждане РФ в возрасте от 19 до 62 лет, которые имеют. У заемщика должна быть прописка на территории РФ и официальное трудоустройство. Однако предъявлять справку о доходах и копию трудовой книжки не нужно, как и не нужно искать поручителя.

Далее будет предложено выбрать город и офис банка, где нужно будет забрать выпущенную карту. После этого нужно указать требуемые данные в анкете и отправить ее на рассмотрение. Решение должно прийти быстро.

Выпущенную карту можно получить в офисе банка, предварительно клиенту будет звонок от специалиста банка, который согласует дату и время подписания договора.

Необходимые документы

Если требуется по запросу сотрудников банка показать им любой второй документ, тогда это может быть не обязательно вариант документа, удостоверяющего личность. Это могут быть водительские права, военный билет, загранпаспорт или пенсионное свидетельство.

В целом же существует классический пакет бумаг для предоставления под оформление договора кредитования наличными средствами физических лиц.

Стандартный набор документов выглядит следующим образом:

• гражданский паспорт РФ;
• справка о доходах по форме №2-НДФЛ либо по установленной банком форме;
• справка из БКИ или вы даете свое письменное согласие о получении банком информации о статусе вашей кредитной истории;
• копия и оригинал трудовой книжки (по требования банка).

Процедура оформления считается завершенной лишь тогда, когда подписаны все договора. Только тогда уже можно будет получить в кассе деньги наличными.

Поэтому временами банк может все-таки людям, подающим заявку на оформление займа, предлагать заключить отдельный договор страхования от рисков невыплаты.

Любое такое предложение по закону считается добровольным, поэтому у клиента всегда есть возможность решить самому, оформлять страховку, или нет.