Industrial and commercial bank of china

Филиалы

OCBC Securities

OCBC Securities Private Limited – совершенно находящийся в собственности филиал Банка OCBC и является членом Singapore Exchange Securities Trading Limited (SGX-СВ.) и Singapore Exchange Derivatives Trading Limited (SGX-DT).

Great Eastern Holdings

В 2004, OCBC Great Eastern Holdings (GEH) после добровольного предложения покупки за наличные. У GEH было $53,1 миллиарда в активах и 3,8 миллионах держателей страхового полиса как 30 сентября 2010.

GEH управляет двумя каналами распределения – связанная сила агентства и банковское страхование. Компания также работает в Китае, Индонезии, Вьетнаме и Брунее.

Lion Global Investors (LGI)

OCBC начал LGI в сентябре 2005 после слияния отделений управления активами OCBC Bank and Great Eastern Holdings. У льва Глобальные Инвесторы была общая стоимость имущества под управлением приблизительно S$29,4 миллиардами как 30 сентября 2010.

Банк Сингапура

Банк Сингапура, (раньше ЛУГ АЗИЯ ПРИВЭЙТ БЭНК), является совершенно находящимся в собственности частным банковским филиалом Банка OCBC. С отделением в Гонконге и офисами в Маниле и Дубае, Банк Сингапура служит надежным клиентам и богатым семьям Китая, Европы, Гонконга, Индонезии, Японии, Кореи, Малайзии, Ближнего Востока, Филиппин, Сингапура, Тайваня, и Таиланда, а также глобальных Нерезидентных индийцев. OCBC приобрел ЛУГ АЗИЯ ПРИВЭЙТ БЭНК 29 января 2010 и переименовал его Банк Сингапура.

Сингапурский островной банк

Singapore Island Bank Limited – полно лицензируемый банк и совершенно находящийся в собственности филиал Банка OCBC. Сингапурский Островной Банк имеет S$100 миллионов в капитале и управляется в соответствии с Законами о банках и банковской деятельности и Регулированием в Сингапуре. Это предоставляет помещение finatiQ, который действует в качестве интернет-банка.

Сингапурский Островной Банк был раньше известен как Банк Сингапура, и OCBC приобрел его в 2000. 29 января 2010 Банк OCBC закончил свое приобретение ЛУГА АЗИЯ ПРИВЭЙТ БЭНК и переименовал его Банк Сингапура. OCBC переименовал банк, который разместил finatiQ, Сингапурский Островной Банк, чтобы дифференцировать эти две отдельных компании, чтобы избежать беспорядка.

Банк OCBC NISP

В 2004 Банк OCBC приобрел долю на 22,5% в Банке PT NISP Tbk («Банк NISP»), его совместный партнер в PT OCBC Индонезия с 1996. С завершением этой сделки Банк NISP стал объединенной компанией Банка OCBC. Банк NISP оценивался 12-й по величине индонезийский банк активами и имел сеть 135 отделений и офисов и, более чем 3 000 общих банкоматов.

С 30 сентября 2010, Банк OCBC NISP имел 5 995 сотрудников, общую стоимость имущества Армированного пластика 40,2 триллиона, и обслужил клиентов через сеть 411 офисов в 62 городах и 576 банкоматах всюду по Индонезии. Его клиенты могли также использовать больше чем 37 500 банкоматов (включая банкоматы, принадлежащие банкомату Bersama, Банк Средняя Азия, Банк OCBC в Сингапуре и BankCard в Малайзии).

Банк Al-амина OCBC Berhad

OCBC полностью владеет Банком Al-амина OCBC, который предлагает исламские банковские продукты и услуги в Малайзии. OCBC предложил исламские банковские продукты и услуги с 1995. Наконец, 1 декабря 2008 OCBC начал Банк Al-амина OCBC Berhad. Al-амин OCBC предлагает продукты и услуги, основанные на применимом контракте шариата и с одобрением Консультативного комитета шариата.

Банк OCBC (Китай)

У OCBC Китай есть 17 отделений на материке и в Гонконге. Присутствие OCBC в Китае относится ко времени 1925, когда это открыло отделение в Сямыне. В 2007 OCBC основал свой совершенно находящийся в собственности филиал с главным офисом в Шанхае.

Крыло OCBC вешает банк

В марте 2014 Банк OCBC предложил платить почти 5 миллиардов долларов США за Банк Вин Хана, один из последних семейных банков Гонконга. Вин Хан – восьмой по величине кредитор в Гонконге. У этого есть 42 отделения в Гонконге, 15 на материке, и 13 в Макао. В соответствии с Гонконгским Законом о компаниях, Банк OCBC, с 97,52 процентами акций Вин Хана, обязательно приобрел Вин Хана 29 июля 2014.

1 октября 2014 Банк Вин Хана повторно клеймился OCBC Банк Вин Хана, чтобы отразить его интеграцию в семью OCBC.

Выберите ценные бумаги, ограниченные (Гонконг)

В ноябре 1960 OCBC основал инвестиционную холдинговую компанию, названную как Select Securities Limited. Компания базируется в Гонконге, Гонконге. Избранный Securities Limited действует в качестве филиала Oversea-Chinese Banking Corp. Ltd.

Другие факторы определения надежности банка

Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:

Наименование показателя	1Авг	1Сен	1Окт	1Ноя	1Дек	1Янв	1Фев	1Мар	1Апр	1Май	1Июн	1Июл
Доля просроченных ссуд	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Доля резервирования на потери по ссудам	0.5	0.4	1.1	0.9	1.0	0.9	0.8	1.1	1.1	0.5	0.6	0.5
Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%)	171.0	162.9	149.2	174.9	157.8	166.3	156.8	154.7	167.2	178.3	183.3	157.4

Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года довольно мала и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.

Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).

Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).

Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:

Наименование показателя	1Авг	1Сен	1Окт	1Ноя	1Дек	1Янв	1Фев	1Мар	1Апр	1Май	1Июн	1Июл
Смена владельцев банка за месяц (%)	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Изменение уставного капитала за месяц	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Рост ФОР (фонда обяз.резервирования по вкладам) за месяц (%)	-8.7	-1.3	14.8	-1.8	-8.2	10.7	7.3	-19.3	-7.3	-8.4	-2.4	-0.1
Изменение суммы вкладов физ. лиц за месяц (для банков с долей вкладов физ.лиц более 20%)	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Изменение оборотов по кассе за месяц (для банков с оборотами более 500 млн.руб.) (%)	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—	—
Изменение оборотов по расчетным счетам юр. лиц за месяц (для банков с оборотами более суммы активов)	16.7	-11.3	21.2	19.0	15.3	16.3	-40.9	7.6	34.4	-14.1	-3.5	33.9
Отток средств юр. лиц за месяц	2.4	22.4	-12.1	9.0	16.0	-27.4	7.8	-9.2	-1.9	-8.3	7.2	2.3

Таким образом, за последний год у банка АЙСИБИСИ БАНК не было смены собственников (акционеров).

Также у банка АЙСИБИСИ БАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.40, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.

Расчёт собственных средств (капитала) («Базель III»)

Форма 123

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

Кредитование юридических лиц в АйСиБиСи

Одним из основных направлений деятельности банка является обслуживание корпоративных клиентов. АйСиБиСи предлагает кредитные продукты в российских рублях и валюте, в том числе в гонконгских и сингапурских долларах.

Клиентам доступны:

• Кратко-, средне-, долгосрочные кредитные линии;
• Пополнение оборотных средств;
• Финансирование под гарантии китайских банков;
• Проектное финансирование;
• Предэкспортное финансирование, в том числе в виде синдицированных / клубных кредитов;
• Кредитование покупателя на покупку оборудования / услуг из КНР (export buyers credit) с привлечением экспортного страхового агентства КНР – Sinosure.

Как открыть счет в OCBC Bank

1. Корпоративный счет для компаний резидентов Сингапура с размеров первоначального взноса от 500 USD.
2. Корпоративный счет в OCBC для иностранных компаний нерезидентов в одной из основных мировых валют

Чтобы открыть счет в ОСВС, необходим личный визит в филиал банка. Еще один вариант – дистанционно открыть счет в дочернем Bank of Singapore.

Наша компания поможет вам быстро собрать все необходимые бумаги, грамотно оформить. Также мы организуем поездку, предоставим квалифицированного переводчика. На рассмотрение заявки у OCBC bank Singapore уходит около семи рабочих дней после поступления всех бумаг в центральный офис.

Открытие счета в сингапурском банке OCBC обеспечивает, кроме того, полный набор по функциям дистанционного управления счетом через сеть Интернет, с помощью мобильных приложений, обеспечивает контроль

Остановив свой выбор на открытии счета в банке OCBC вы обеспечиваете себе:

• гарантию высокой сохранности средств и капиталовложений;
• максимально защищенный интернет-банкинг;
• сохранность банков.

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

Реквизиты Строительного банка Китая (China Construction Bank)

• Полное наименование на русском языке: Общество с ограниченной ответственностью «Чайна Констракшн Банк»
• Краткое наименование на русском языке: ООО «Чайна Констракшн Банк»
• Полное наименование на английском языке: China Construction Bank (Russia) Limited
• Краткое наименование на английском языке: CCB (Russia) Ltd.
• Полное наименование на китайском языке: 中国建设银行（俄罗斯）有限责任公司
• Местонахождение: 101000, Россия, г. Москва, Лубянский проезд, д. 11/1, стр. 1
• Основной государственный регистрационный номер (ОГРН): 1137711000030
• Дата внесения записи в Единый государственный реестр юридических лиц (ЕГРЮЛ): 04.03.2013
• Генеральная лицензия на осуществление банковских операций № 3515 от 09.11.2015
• Лицензия на осуществление банковских операций с правом на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов № 3515 от 24.05.2016
• Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской деятельности № 045-14004-010000 от 15.12.2016
• ООО «Чайна Констракшн Банк» включено в реестр банков – участников системы обязательного страхования вкладов 20 марта 2013 года под номером 1001
• Местонахождение исполнительных органов Банка соответствует местонахождению Банка, указанному в Уставе Банка. Фактическое местонахождение Банка соответствует местонахождению Банка, указанному в Уставе Банка
• Уставный капитал ООО «Чайна Констракшн Банк» составляет 4 200 000 000 рублей
• Единственным учредителем (участником) ООО «Чайна Констракшн Банк» является Корпорация Строительный банк Китая (КНР)
• СВИФТ код PCBCRUMM

Платежные реквизиты в рублях

• к/с в ГУ Банка России по ЦФО 30101 810 0 0000 0000777, БИК 044525777
• ИНН 7750005789, КПП 997950001/770101001
• ОКВЭД 64.1, ОКПО 17317770

Платежные реквизиты в CNY

• CCB (Russia) Ltd., Moscow
• Account No 31001520313059220118
• with China Construction Bank, Shanghai Branch,
• SWIFT PCBCCNBJSHX acc. CN105290028005

Платежные реквизиты в HKD

• CCB (Russia) Ltd., Moscow
• Account No. 846927731500
• with China Construction Bank (Asia) Corporation Limited
• SWIFT CCBQHKAX

Платежные реквизиты в GBP

• CCB (Russia) Ltd., Moscow
• Account No. 689002242401
• with China Construction Bank, London Branch
• SWIFT PCBCGB2B

Председатель Правления: Лю Вэньюн

Главный бухгалтер: Ходакова Елена Александровна

Банковский надзор за деятельностью ООО «Чайна Констракшн Банк» (рег. № 3515) осуществляет Служба текущего банковского надзора Банка России. Телефоны контактного центра Центрального банка Российской Федерации: 8 (800) 250-40-72, 8 (495) 771-91-00. Адрес: ул. Неглинная, 12, Москва, 107016.

Надзор за соблюдением требований законодательства Российской Федерации в сфере защиты прав потребителей финансовых услуг осуществляет Служба по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг Банка России.

Обращение о нарушении действиями (бездействием) кредитной организации законодательства Российской Федерации, а также охраняемых законом прав и интересов физических или юридических лиц, может быть направлено для рассмотрения в Банк России через интернет-приемную (www.cbr.ru/Интернет-приемная).

Независимый аудитор: АО «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит», 125047, Москва, ул. Бутырский Вал, 10. Свидетельство о членстве в Саморегулируемой организации аудиторов «Российский Союз Аудиторов» №273. ОРНЗ в реестре аудиторов и аудиторских организаций – 11603050547.

• http://ccb-sz.com/russian.html
• http://sapsan-logistics.ru/banki-kitaya
• http://www.banki.ru/banks/bank/chinaconstruction/
• http://ru.ccb.com/russia/lng/gywm.html
• http://sapsan-logistics.ru/banki-kitaya

Собственные средства

Структуру собственных средств представим в виде таблицы:

Наименование показателя	01 Июля 2020 г., тыс.руб	01 Июля 2021 г., тыс.руб
Уставный капитал	10 809 500	(81.98%)	10 809 500	(84.16%)
Добавочный капитал		(0.00%)		(0.00%)
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	1 656 978	(12.57%)	1 285 591	(10.01%)
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	450 574	(3.42%)	419 466	(3.27%)
Резервный фонд	267 961	(2.03%)	329 895	(2.57%)
Источники собственных средств	13 185 013	(100.00%)	12 844 452	(100.00%)

За год источники собственных средств уменьшились на 2.6%. А вот за прошедший месяц (Июнь 2021 г.) источники собственных средств увеличились на 0.8%. .

Краткая структура капитала на основе формы 123:

Наименование показателя	01 Июля 2020 г., тыс.руб	01 Июля 2021 г., тыс.руб
Основной капитал	12 470 920	(60.91%)	12 293 064	(62.61%)
—  в т.ч. уставный капитал	10 809 500	(52.80%)	10 809 500	(55.05%)
Дополнительный капитал	8 002 397	(39.09%)	7 341 190	(37.39%)
—  в т.ч. субординированный кредит	7 344 887	(35.88%)	6 875 369	(35.02%)
Капитал (по ф.123)	20 473 317	(100.00%)	19 634 254	(100.00%)

Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 19.63 млрд.руб.

Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:

Наименование показателя	1Авг	1Сен	1Окт	1Ноя	1Дек	1Янв	1Фев	1Мар	1Апр	1Май	1Июн	1Июл
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%)	29.9	29.8	35.9	34.9	37.6	35.0	34.4	39.4	37.3	33.0	33.9	35.6
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%)	17.4	17.1	20.0	19.7	21.4	20.2	19.7	22.5	21.1	20.7	21.2	22.3
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%)	17.4	17.1	20.0	19.7	21.4	20.2	19.7	22.5	21.1	20.7	21.2	22.3
Капитал (по ф.123 и 134)	19.7	20.1	20.7	20.4	20.2	20.0	19.8	19.8	19.9	19.6	19.7	19.6
Источники собственных средств (по ф.101)	12.0	12.2	12.2	12.2	12.3	12.3	12.3	12.4	12.4	12.6	12.7	12.8

По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.

Структура и динамика баланса

Объем активов, приносящих доход банка составляет 55.43% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.69% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).

Структура доходных активов на текущий момент и год назад:

Наименование показателя	01 Июня 2019 г., тыс.руб	01 Июня 2020 г., тыс.руб
Межбанковские кредиты	5 422 556	(14.08%)	5 699 692	(13.66%)
Кредиты юр.лицам	17 126 311	(44.48%)	23 018 321	(55.18%)
Кредиты физ.лицам		(0.00%)		(0.00%)
Векселя		(0.00%)		(0.00%)
Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования	7 372 736	(19.15%)	5 641 683	(13.52%)
Вложения в ценные бумаги	7 495 458	(19.47%)	6 214 404	(14.90%)
Прочие доходные ссуды	1 082 632	(2.81%)	1 133 523	(2.72%)
Доходные активы	38 502 421	(100.00%)	41 713 435	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Межбанковские кредиты, Векселя, увеличились суммы Кредиты юр.лицам, уменьшились суммы Вложения в операции лизинга и приобретенные прав требования, Вложения в ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты физ.лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 8.3% c 38.50 до 41.71 млрд.руб.

Аналитика по степени обеспеченности выданных кредитов, а также их структуре:

Наименование показателя	01 Июня 2019 г., тыс.руб	01 Июня 2020 г., тыс.руб
Ценные бумаги, принятые в обеспечение по выданным кредитам		(0.00%)		(0.00%)
Имущество, принятое в обеспечение	1 256 975	(4.05%)	1 140 725	(3.46%)
Драгоценные металлы, принятые в обеспечение		(0.00%)		(0.00%)
Полученные гарантии и поручительства	4 099 530	(13.22%)	4 681 908	(14.19%)
Сумма кредитного портфеля	31 004 423	(100.00%)	32 993 309	(100.00%)
—  в т.ч. кредиты юр.лицам	17 126 311	(55.24%)	23 018 321	(69.77%)
—  в т.ч. кредиты физ. лицам		(0.00%)		(0.00%)
—  в т.ч. кредиты банкам	5 422 556	(17.49%)	3 199 692	(9.70%)

Анализ таблицы позволяет предположить, что банк делает упор на кредитование юридических лиц, формой обеспечения которого являются смешанные виды обеспечения. Общий уровень обеспеченности кредитов недостаточен для погашения возможных убытков, связанных с возможным невозвратом кредитов. Одновременно, удельный вес залогового обеспечения низкий: 17.65%.

Краткая структура процентных обязательств (т.е. за которые банк обычно платит проценты клиенту):

Наименование показателя	01 Июня 2019 г., тыс.руб	01 Июня 2020 г., тыс.руб
Средства банков (МБК и корсчетов)	31 559 683	(52.74%)	26 757 766	(43.53%)
Средства юр. лиц	26 325 773	(43.99%)	34 492 497	(56.11%)
—  в т.ч. текущих средств юр. лиц	6 734 746	(11.25%)	12 011 956	(19.54%)
Вклады физ. лиц	57 293	(0.10%)	37 203	(0.06%)
Прочие процентные обязательств	1 900 321	(3.18%)	187 394	(0.30%)
—  в т.ч. кредиты от Банка России		(0.00%)		(0.00%)
Процентные обязательства	59 843 070	(100.00%)	61 474 860	(100.00%)

Видим, что незначительно изменились суммы Средства банков (МБК и корсчетов), увеличились суммы Средства юр. лиц, сильно уменьшились суммы Вклады физ. лиц, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.7% c 59.84 до 61.47 млрд.руб.

Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.

Прибыльность

Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) уменьшилась за год с 6.12% до 4.37%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) увеличилась за год с 8.23% до 8.47% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).

Чистая процентная маржа незначительно изменилась за год с 2.29% до 2.35%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 7.09% до 5.95%. Стоимость привлеченных средств уменьшилась за год с 2.56% до 2.16%. Стоимость привлеченных средств банков уменьшилась за год с 2.80% до 2.08%

Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.

Basic figures

As of 2006, ICBC has 2.5 million corporate customers and 150 million individual customers. In 2005, net profit was up 12.4% to RMB 33.7 billion, and the total loan balance was RMB 3,289.5 billion. Total liabilities are RMB 6,196.2 billion, up 11.2%. Delinquent or non-performing loans (NPL) total RMB 154.4 billion, a significant reduction although the figures are widely regarded as being somewhat higher than officially stated. It has an NPL ratio of 4.69% and a capital adequacy ratio of 9.89%.

As of June 29, 2009, ICBC is ranked the 17th largest bank in the world by assets and 8th in the world by tier 1 capital. In July 2007 it was ranked 30th in the world in terms of revenue.

Loans by industry

In millions of Chinese RMB (Yuan) in 2005:

• Manufacturing: 662,376, 20.1% (28.7% in 2004)
• Transportation, storage, postage & telecommunications: 367,371, 11.2% (10.2% in 2004)
• Power, gas and water: 281,179, 8.6% (7.0% in 2004)
• Retail and wholesale, catering: 265,906, 8.1% (6.9% in 2004)
• Property development: 194,024, 5.9%, (5.6% in 2004)
• Social service organization: 103,070, 3.1%, (3.2% in 2004)
• Construction: 89,666, 2.7%, (2.1% in 2004)
• Other industries: 313,804, 9.5%, (12.1% in 2004)
• Discounted bills: 392,717, 11.9%, (8.4% in 2004)
• Personal loans: 515,042, 15.7%, (13.1% in 2004)
• Overseas business:104,398, 3.2%, (2.7% in 2004)

Total: 3,289,553

Loan collateral

• Secured by mortgages: 34.1%
• Secured by other collateral: 22.1%
• Guaranteed loans: 23.3%
• Unsecured loans: 20.5%

At the end of 2004, 19.1% of ICBC’s portfolio consisted of non-performing loans. In order to clean up ICBC’s balance sheet and prepare it for overseas listing, the Chinese government orchestrated a series of capital injections, asset transfers, and government-subsidised bad loan disposals that eventually cost more than US$162 billion. This included an approval for a cash injection of US$15 billion (financed from China’s massive foreign exchange reserves) on 28 April 2005. The Beijing-based state company, China Huarong, helped ICBC dispose of its bad loans. As the 2005 annual report records, just under 5% of loans are classified as non-performing, in comparison with the majority of western banks who have lower NPL ratios (US commercial banks around 1%).

Признание

• Самый привлекательный Работодатель 2013 (Банковское дело & Финансовый сектор): Премия Randstad 2 013
• Лучший банк в Сингапуре: глобальные финансы лучшие банки развитого рынка 2 013
• Блумберг оценил Банк OCBC как самый сильный банк в мире в 2011, 2012.
• Блумберг оценил Банк OCBC как 2-й самый сильный банк в мире в 2013.
• Банк 2012 года, Сингапур банкир.
• Сингапурское корпоративное управление – большая категория кепки (заслуга): выбор инвесторов SIAS награждает 2 012
• Превосходство внутреннего аудита (заслуга): выбор инвесторов SIAS награждает 2 012
• Инженер Koh Кэнг выдающийся благотворитель: Сингапур детское общество 2 012
• Лучше всего Совет, Которым управляют (Рыночная капитализация S$1 миллиарда & выше) – Золотая награда: Сингапур Корпоративные Премии 2 012
• Среди 50 самых безопасных банков в мире: глобальные финансы 2 012
• Лучшие Люди менеджер, награжденный Сингапурским Институтом Человеческих ресурсов, для Хэн Соу Суня

• https://it-offshore.com/banki-i-proczessing/banki/korporativnyj-schet/ocbc.html
• https://iq-offshore.com/ru/banks/ocbc-bank-singapore
• https://www.myasiaexplorer.com/banks-of-singapore/
• http://koffshore.com/bankaccounts/ocbc/
• http://ru.knowledgr.com/

Дочерние компании

ОСВС банк владеет дочерними компаниями розничной торговли в Сингапуре, Малайзии, Индонезии, Гонконге и Китае. Среди них немало банковских учреждений. Среди них – Bank of Singapore, филиалы которого не только в Сингапуре, но и в Гонконге, Маниле и Дубае. Банк Сингапура обслуживает людей и компании с высоким уровнем достатка. OCBC стал владельцем банка в 2010 г. после того как приобрел ING Asia Private Bank.

Еще одно предприятие – OCBC Securities Private Limited. Оно является членом Сингапурской биржи ценных бумаг (SGX-ST) и Сингапурской биржевой торговой компании Limited (SGX-DT). OCBC Securities была основана в 1986 году и считается одной из ведущих брокерских компаний по ценным бумагам и фьючерсам в Сингапуре.

Учреждение предоставляет полный брокерский сервис по ценным бумагам, деривативам и биржевым валютам с использованием заемных средств.

Компания обеспечивает надежную электронную платформу, что позволяет выполнять наиболее эффективным способом сделки как на местном, так и международном уровнях в вышеперечисленных банковских продуктах, фьючерсах и валютных контрактах.

Во владении OCBC Singapore находятся предприятия, занимающиеся страхованием. Одним из наиболее значительных является компания Lion Global Investors (LGI), купленая ОСВС в 2004 году OCBC. Работает в Китае, Малайзии, Индонезии и Брунее.

Клиенты АйСиБиСи

Клиентами банка АйСиБиСи являются:

• Предприятия и их представительства, созданные в соответствии с законодательством Российской Федерации;
• Предприятия и их представительства созданные в соответствии с законодательством иностранного государства;
• Дипломатические и приравненные к ним представительства иностранных государств;
• Международные организации и обособленные подразделения международных организаций;
• Индивидуальные предприниматели или физические лица, занимающиеся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой;
• Кредитные и финансовые организации резидентов и нерезидентов Российской Федерации(банки, кредитные товарищества и т.д.);
• Другие небанковские финансовые организации (страховые компании, фондовые компании, компании по управлению финансовыми активами, участники рынка ценных бумаг, инвестиционные компании и т.д.);
• Физические лица резиденты и нерезиденты.

Услуги АйСиБиСи для физических лиц

Физическим лицам АйСиБиСи предлагает услуги по переводу средств для оплаты виз и консульских сборов в пользу Посольства КНР в России без открытия счета.

Банк принимает вклады на следующих условиях:

• Валюта вклада – российские рубли, доллары США, китайские юани;
• Срок – не ограничен;
• Годовая ставка – 0,01% для рублей и долларов, 0,03% — для юаней;
• Выплата процентов при закрытии вклада;
• Отсутствие капитализации;
• Минимальная сумма вклада — 100 рублей/ 10 долларов США/ 10 Китайских юаней.

Помимо этого, предусмотрены срочные вклады без капитализации процентов, частичного снятия и пролонгации.

Банк проводит безналичные операции по счетам физлиц в перечисленных валютах, а также в евро. Операции с наличными осуществляются только в евро, долларах, российских рублях.

Дочерние компании

Офис банка в Гонконге

Офис банка в Люксембурге

Отделение банка в Макао

Основные дочерние компании и совместные предприятия на конец 2020 года:

• ICBC (Asia) Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD120 млрд, чистая прибыль USD713 млн;
• ICBC International Holdings Ltd — Гонконг, банковские услуги, активы USD7,95 млрд, чистая прибыль USD225 млн;
• ICBC (Macau) Ltd — Макао, банковские услуги, активы USD50,8 млрд, чистая прибыль USD298 млн;
• PT. Bank ICBC Indonesia — Индонезия, банковские услуги, 98,61 %, активы USD3,97 млрд, чистая прибыль USD8,51 млн;
• ICBC (Thai) plc — Таиланд, банковские услуги, 97,86 %, активы USD9 млрд, чистая прибыль USD79,6 млн;
• ICBC (Malaysia) Berhad — Малайзия, банковские услуги, активы USD1,02 млрд, чистая прибыль USD10,1 млн;
• ICBC (Almaty) Joint Stock Company — Казахстан, банковские услуги, 100 %, активы USD514 млн, чистая прибыль USD10,45 млн;
• ICBC (New Zealand) Ltd — Новая Зеландия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,48 млрд, чистая прибыль USD9,05 млн;
• ICBC (London) plc — Великобритания, банковские услуги, 100 %, активы USD2,01 млрд, чистая прибыль USD10,6 млн;
• ICBC (Europe) S.A. — Люксембург, отделения в Париже, Амстердаме, Брюсселе, Милане, Мадриде и Варшаве, банковские услуги, 100 %, активы USD6,83 млрд, чистый убыток USD14,2 млн;
• Bank ICBC (Joint Stock Company) — Россия, банковские услуги, 100 %, активы USD1,07 млрд, чистая прибыль USD8,63 млн;
• ICBC (Austria) Bank gmbh — Австрия, банковские услуги, активы USD774 млн, чистый убыток USD3,3 млн;
• ICBC (USA) NA — США, банковские услуги, 100 %, активы USD2,9 млрд, чистый убыток USD51 млн;
• ICBC Financial Services LLC — США, операции с ценными бумагами в Европе и Америке, 100 %, активы USD23,1 млрд, чистая прибыль USD51,33 млн;
• ICBC (Canada) — Канада, банковские услуги, 80 %, активы USD1,94 млрд, чистая прибыль USD1,45 млн;
• ICBC (Argentina) S.A. — Аргентина, банковские услуги, 80 %, активы USD4,15 млрд, чистая прибыль USD112 млн;
• ICBC (Brasil) S.A. — Бразилия, банковские услуги, 100 %, активы USD270 млн, чистый убыток USD2,34 млн;
• ICBC Peru Bank — Перу, банковские услуги, 100 %, активы USD824 млн, чистая прибыль USD8,84 млн;
• ICBC Mexico S.A. — Мексика, банковские услуги, 100 %, активы USD201 млн;
• ICBC Turkey Bank Anonim ¸Sirketi — Турция, банковские услуги, 92,84 %, активы USD3,39 млрд, чистая прибыль USD13,21 млн;
• ICBC Standard Bank plc — Великобритания, операции на товарно-сырьевых биржах и финансовых рынках, 60 %, активы USD27,7 млрд, чистая прибыль USD117 млн;
• ICBC Credit Suisse Asset Management Co., Ltd. — КНР, управление активами, 80 % (20 % у Credit Suisse), активы под управлением RMB1,41 трлн (USD216 млрд), собственные активы RMB14,9 млрд, чистая прибыль RMB1,97 млрд;
• ICBC Financial Leasing Co., Ltd. — КНР, лизинг и другие финансовые услуги, 100 %, активы RMB281,4 млрд, чистая прибыль RMB3,5 млрд;
• ICBC-AXA Assurance Co., Ltd. — КНР, страхование, 60 % (40 % у AXA), активы RMB209,5 млрд, чистая прибыль RMB1,45 млрд;
• ICBC Financial Asset Investment Co., Ltd. — КНР, финансовые улуги, 100 %, активы RMB145,6 млрд, чистая прибыль RMB1,12 млрд;
• ICBC Wealth Management Co, Ltd — КНР, управление активами, активы RMB17,86 млрд, чистая прибыль RMB408 млн;
• Standard Bank Group Ltd. — ЮАР, банковские услуги и страхование, 20 % (крупнейший акционер крупнейшего банка в Африке), активы ZAR2,028 трлн, чистая прибыль ZAR26,235 млрд.

Выводы и рекомендации

Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 1;
количество индикаторов неустойчивости — 2.

Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации АйСиБиСи Банк (акционерное общество) свидетельствуют об отсутствии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.

Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «хорошо».

В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.

Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.

Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.

Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июня 2020 г.