Клиент банк из 1с

Стоимость и тарифы

Большая часть услуг, связанных с использованием системы, предоставляется бесплатно. Дополнительная плата взимается за подключение дополнительных услуг.

Бесплатные услуги БКО

При использовании БКО необходимо ознакомиться с бесплатным перечнем услуг:

• подключение системы;
• перевод личных средств на свой счет;
• настройка шаблонов и оповещений;
• открытие и закрытие депозитов;
• прием и зачисление средств;
• уплата налогов;
• регистрация в сервисе дополнительных карт и счетов.

Платные услуги

За иные услуги банк взимает плату. К таковым относятся:

• подключение расширенного пакета услуг;
• выдача наличных средств по тарифам;
• срочная выдача справок – 200-300 рублей;
• СМС-оповещения – 50 рублей в месяц;
• пополнение онлайн кошельков – 1,5% от суммы;
• погашение кредитных задолженностей иных банков – 0,8% от суммы и др.

Основные операции в системе

Интерфейс программы сделан достаточно просто, чтобы любой пользователь без труда разобрался в системе.

Клиент-банк позволяет:

• Создавать платежные документ (поручения, требования аккредитивы);
• Отправлять документы в рублях и иностранной валюте;
• Перечислить списком заработную плату работникам на карты;
• Делать заявки на приобретение или продажу иностранной валюты;
• Просматривать движение денежных средств и формировать выписки по счету собственного предприятия, а также филиалов и подразделений;
• Оперировать справочной информацией.

Создание платежного поручения

На главной странице можно создавать платежные документы, но основная работа сосредоточена в меню «Документы», где пользователь видит созданные поручения и требования, может их скопировать или создать новые.

Отправить деньги контрагенту по системе клиент-банк можно, если совершить пять действий:

1. В меню «Документы» выбираем раздел «Платежные поручения», подраздел «Национальная валюта», если перевод осуществляется по Беларуси в рублях.
2. Раздел «В работе» откроет окно, в котором перечислены неотправленные в банк документы. Для создания нового перевода следует нажать «Создать ПП».
3. Заполнить стандартную форму платежного поручения, указав сумму, банковские реквизиты контрагента и назначение платежа. После ввода данные нажать «Сохранить».
4. Документ следует подписать паролем от ЭЦП и нажать «Продолжить».

1. Документ сохранен в системе, чтобы отправить деньги получателю, следует использовать функцию «Передать в банк».

Платежное поручение передано на исполнение, за результатом перевода средств можно посмотреть с меню «документы», раздел «Обработанные».

Видео, как создать платёжное поручение в национальной валюте.

Чем отличается система «Клиент-банка» от интернет-банка

Многие пользователи считают, что «Клиент-банк» ничем не отличается от система онлайн-банкинга, однако это не совсем так. Основным отличием «Клиент-банка» является то, что данная система работает полностью через программу, установленную на компьютере пользователя. В свою очередь интернет-банк позволяет совершать операции посредством использования браузера.

Таким образом, система «Клиент-банка» позволяет работать с документами вне сети интернет. Кроме этого, «Клиент-банк» работает только на стационарном устройстве. Если необходимо иметь доступ для нескольких пользователей, нужно устанавливать программу для каждого устройства отдельно.

Однако, стоит сказать, что если операционная система компьютера выйдет из строя, то пользователям интернет-банка будет достаточно переустановить браузер и вернуться к работе. В свою очередь пользователи «Клиент-банка» могут потерять часть информации, которая полностью хранится в памяти компьютера. В этом случае банки рекомендуют создавать резервные копии документов.

Считается, что система банк-клиент предоставляет больше возможностей, чем интернет-банк. К примеру, в системе клиент-банка возможен просмотр изменения статуса оплаты определенных документов. Кроме этого, большинство программа поддерживают функцию взаимодействия с большим количеством бухгалтерских программ и не требуют перенастройки.

Если подвести итоги, можно сказать, что система «Клиент-банк» обладает значительным преимуществом перед интернет-банкингом. Особенно она будет удобна юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям. В основном в данной программе работает бухгалтер, который не только экономит свое время, но и отслеживает банковские операции. По результатам месяца можно сформировать отчет обо всех движениях денежных средств по счетам. Многие программы позволяют отправлять сведения в налоговые органы и пенсионные фонды, что упрощает работу организации. Однако, стоит помнить, что чем более функциональной оказывается программа, тем более дорогое обслуживание она предполагает.

Чем хорошо дистанционное банковское обслуживание?

Способ оказания услуг без личного посещения клиентом банка называют дистанционным. Такое обслуживание сегодня происходит:

1. Через специальную программу, устанавливаемую на компьютер.
2. Через онлайн-сервис за счёт подключения к интернету.
3. Через мобильный телефон.
4. Через пункты самообслуживания – банкоматы, платёжные терминалы.

Как показывает статистика, около 85% российских банков предоставляют своим клиентам возможности онлайн-обслуживания, 52% – поддерживают sms-сервис, а 27% – сервис мобильного банкинга (по данным исследования агентства MarkswebbRankandReport).

Банковское обслуживание ИП

Помочь индивидуальным предпринимателям проводить платежные операции, принимать платежи, создавая благоприятную среду для развития бизнеса, помогают банки. Банковское обслуживание ИП начинается с подписания договора и открытия счета предпринимателя на оказание ряда услуг, включающих, помимо основных проводок, работу с ценными бумагами, операции на валютном рынке, кредитование и консультирование.

Банковский счет ИП предназначен для хранения денежных поступлений и произведения расчетов по долгам. Банковские сотрудники предлагают упрощать работу со счетом, подключая регулярные платежи, в автоматическом режиме производя ряд операций по поступающим выпискам/счетам. Возможно использование чековой книжки, подключение пакетных услуг, многофункциональной онлайн системы клиент-банк.

Но если учитывать себестоимость…

За оплату торговая точка выплачивает банку 2-2,5% от суммы: 1% эмитенту, остальное — эквайеру. То есть, финучреждения получает доход не только с клиентов, но также от магазинов. Если один банк одновременно выполняет обе функции, то его комиссионные составляют 2%, или 4-8 тысяч рублей в год с каждого клиента. Еще 4-5% (минимум 350 руб.) стоит снятие средств с карты. ВИП-клиенты платят и того больше – 5-6%. Эта сумма включает затраты на амортизацию и ремонт банковского оборудования, услуги инкассации. Даже с учетом минимальных тарифов себестоимость услуг сокращает доход финучреждения. Участие в программах лояльности позволяет компенсировать эти затраты вместе с партнером.

Зачем нужен интернет-банк?

Интернет-банк в условиях современного мира — необходимость, которая решает несколько задач одним кликом мышки.

• Контроль за своими счетами, картами, вкладами, кредитами. Пользователь может отслеживать все поступления и списания.
• Оформление новых продуктов. В личном кабинете интернет-банка можно открыть вклад, оставить заявку на кредитную карту или кредит, зарегистрировать новую дебетовую карту и т.д.
• Моментальный перевод денег между своими счетами и картами
• Переводы клиентам своего или других банков
• Оплата услуг (коммунальные платежи, мобильная связь, штрафы и т.п.)
• Погашение кредитов
• Дополнительные возможности. Владельцы интернет-банкинга могут подключить автопогашение, автоплатеж и т.п.

Виды программ Клиент-Банк

В зависимости от способа организации работы, все системы «Клиент-Банк» можно разделить на два вида – «толстый» и «тонкий». Каждый из них имеет свои особенности, с которыми стоит ознакомиться более детально.

«Толстый клиент». Именно этот вид чаще всего подразумевается под комплексом «Клиент-Банк». Это классический тип системы – информация хранится в установленной на Ваш компьютер программе и в банке, а связь с банком осуществляется через Интернет. В программе оффлайн создаются платежные поручения и другие документы, а для их отправки необходимо чтобы была онлайн-связь с банком. В то же время выгрузка отправленных документов, выписок и прочей информации из программы возможна и без соединения с банком;

Вход в систему «Клиент-Банк» требует авторизации, она осуществляется посредством ввода логина и пароля. Вся информация передается в зашифрованном виде, для подтверждения операций с финансами необходима электронная цифровая подпись (ЭЦП).

«Тонкий клиент» или интернет-банкинг представляет собой систему «Клиент-Банк» с входом через браузер. Программное обеспечение установлено на сервер кредитной организации, а пользователю предоставляется определенный уровень доступа к нему. Для этого необходим договор на подключение услуги дистанционного банковского обслуживания.

Возможность входа через браузер не значит, что в личный кабинет можно войти с любого компьютера. Для подтверждения авторизации банку необходимо убедиться, что Вы это Вы:

• на компьютере установлено доп. ПО банка (часто — плагин в браузере);
• имеется криптографическое ПО;
• на компьютере установлен сертификат, подтверждающий Ваше право работать в банке;
• в компьютер вставлен токен (или флеш носитель) с секретным ключом для Вашего сертификата;
• у Вас должен быть под рукой мобильный телефон, на который придёт смс с временным паролем для входа.

Вышеперечисленные пункты могут использовать банком как комплексно (некоторые пункты), так и какой-нибудь один вариант.

Сравнение видов системы клиент-банк

Параметры	Толстый клиент	Тонкий клиент
	Возможна, но для передачи внесенных изменений на сервер банка необходим доступ к сети Интернет	Невозможна
	Софт устанавливается на один или несколько конкретных компьютеров. Удаленное подключение возможно только после авторизации устройства	Возможен. Вход подтверждается паролем из СМС. Некоторые системы для входа в браузер требуют наличия на компьютере программы «КриптоПро»
	На компьютере клиента и на сервере банка	Только на сервере банка
	Целиком и полностью зависят от политики кредитного учреждения

Многие считают, что «Толстый клиент» более безопасен, ведь данные хранятся не только на сервере банка, но и на компьютере пользователя. На самом деле это не так.

Кому банк не откроет счет и почему?

Банк проверяет каждого нового клиента и на этапе открытия расчетного счета. Ведь это прямое требование Закона № 115-ФЗ — «знать своего клиента». Поэтому до того, как открыть счет, банки должны убедиться, что компания существует, клиент не мошенник, открыл компанию для ведения бизнеса, а не для вывода денег. 

Причины, по которым банк может отказать в расчетно-кассовом обслуживании:  

Документы клиента не в порядке. Например, клиент предоставил неполный пакет документов или рваные и грязные паспорта, где номер читается с трудом. Банк может отказать в открытии счета, если представитель клиента пришел без доверенности. Или вообще не открыть счет по доверенности.

Клиент не может подтвердить сведения. Отказать в открытии расчетного счета банк может, если клиент не в состоянии документально подтвердить сведения, указанные им в анкете. Например, отказывается отвечать на вопросы о своей деятельности, представлять сведения о планируемых банковских операциях для определения источника происхождения денег.

У потенциального клиента есть заблокированные счета в других банках. Если налоговая инспекция заблокировала счет в одном банке, то новый счет в другом банке не откроют, это запрещено законом (п. 9 ст. 76 НК РФ).

Компания клиента обладает признаками фирмы-однодневки.  

• Находится по адресу массовой регистрации.

• Руководитель не ориентируется в ведении бизнеса, не может ответить на вопросы сотрудника банка. Пример: постановление Арбитражного суда Уральского округа от 29.01.2018 № Ф09-8380/17.

• Показатель минимальной налоговой нагрузки компании меньше рекомендованного Центробанком — от 0,9 до 1,5 % от оборота. 

• Компания не платит налоги вовремя или задерживает сдачу отчетности и другие. 

У компании есть долги и судебные иски. Этот факт несложно узнать через сервисы проверки контрагентов, например, Контур.Фокус. Если с компанией что-то не так, сервис покажет, есть ли заблокированные счета.

Компания использует коды видов деятельности из разных сфер

При проверке клиента банк непременно проверяет все коды ОКВЭД, не важно, работал клиент по нему или нет. Допустим, основной код — перевозка, но среди зарегистрированных ОКВЭД присутствуют отделка и ремонт помещений, продажа продукции, строительство и консалтинг

Такая разноплановая деятельность вызывает подозрения. 

Банк не работает с клиентами из определенной сферы. Например, для работы с микрофинансовыми организациями надо открывать спецсчета, но не все банки это делают.

Обслуживание ВЭД и валютный контроль

Обслуживание внешнеэкономической деятельности и валютный контроль выполняет государство, финансовые организации, в том числе банки Российской Федерации, основываясь на существующих законах и правовых актах РФ и Банка России. Обслуживание ВЭД и валютный контроль по всем производимым операциям с валютой – привилегированный вид деятельности, включающий объединение в один комплекс мероприятий различных способов воздействия и прогнозирования изменений на рынке нац. валюты.

Валютный контроль способствует регуляции обращения национальной валюты, применяя различные методы. Финансовые организации выполняют контроль за расчетными операциями торговых экспортно-импортных отношений, следят за перемещением за границу валюты, выполняют проверку расчетов по обращению средств в иностранных перечислениях внутри России, контроль покупки-продажи валютных ценностей. Миграция валюты в крупных размерах запрещена, сделки подлежат преследованию и проверкам

Обучение операционистов банковских систем

Работа в финансовой сфере – достаточно ответственная и серьезная деятельность. Именно поэтому вы должны иметь определенный багаж знаний и навыков, чтобы выполнять свою работу правильно и качественно.

Курсы операциониста банка помогут вам:

• вести учет счетов;
• вести бухгалтерский учет по закрепленным счетам;
• списывать инкассовые документов с соответствующих лицевых счетов;
• заполнять необходимую документацию в специальных программах.

«Столичный центр бизнеса и администрирования» предлагает каждому получить такой багаж знаний на наших занятиях. Кроме того, мы научим вас работать с необходимым программным обеспечением.

Операционист банка – это надежная и востребованная профессия

Сфера финансового обслуживания постоянно нуждается в профессиональных и грамотных работниках. Соответственно, можно с уверенностью сказать, что данная структура постоянно развивается. Для того чтобы устроиться, к примеру, операционистом в банк, необходимо специальное образование. Именно поэтому столичный центр бизнеса и администрирования располагает специальными курсами, которые в сжатые сроки дадут вам исключительно необходимые для работы сведения и знания. Обучение операционистов происходит по программе, которая рассчитана на быстрое, но углубленное изучение всех необходимых дисциплин.

Ценовая политика нашей организации вполне обоснована, так как мы предлагаем всем ученикам выгодные условия, благодаря которым каждый желающий будет иметь возможность углубиться в изучение или повышение квалификации операциониста банка. Вместе с тем, мы имеем выгодное расположение в Москве, ведь это город больших возможностей, соответственно, здесь вам будет гораздо легче впоследствии найти для себя достойную работу, на которой все ваши знания оценят по заслугам.

Будем рады помочь в реализации всех ваших планов.

При составлении резюме часто бывает, что сразу вспомнить и сформулировать имеющийся опыт работы и свои профессиональные навыки не получается. Если вы готовите резюме бухгалтера, то возможно вам будут полезны перечисленные ниже заготовки функциональных обязанности бухгалтера для различных участков учета.

Для резюме обязанности бухгалтера на участок банк

• ведение 51‚ 52 счетов;
• работа в программе “Клиент банка”;
• оформление выписок по счетам;
• занесение платежных поручений в программу 1С Бухгалтерия и передача их в банк;
• ведение бухгалтерского учета хозяйственных операций по движению денежных средств на рублевых и валютных расчетных счетах компании;
• формирование платежных поручений с помощью системы “Клиент-банка”‚ 1С: Бухгалтерия;
• осуществление безналичных переводов денежных средств со всех счетов компании‚ открытых в банках;
• отправка платежных поручений в банки и контролирование их состояний;
• отражение операций‚ связанных с куплей-продажей валюты‚ соблюдение валютного законодательства РФ;
• ведение бухгалтерского и налогового учета хозяйственных операций по кредитным договорам и займам‚ своевременное начисление и отражение в бухгалтерском и налоговом учете процентов по
• кредитным договорам и займам;
• проведение валютных операций‚ оформление паспортов сделок‚ контроль своевременного оформления документов по валютным сделкам;
• знание порядка хранения банковских документов;
• учет договоров с контрагентами.

Для резюме обязанности бухгалтера кассира

• Ведение кассовых операций;
• прием‚ выдача наличных денежных средств;
• инкассация выручки;
• принятие денежных средств от физических и юридических лиц;
• расчеты с подотчетными лицами‚ выдача денежных средств под отчет;
• оформление первичной документации (РКО‚ ПКО‚ кассовая книга);
• отражение операций в 1С Бухгалтерия 8.2.;
• ведение книги кассира — операциониста‚ закрытие дня.

Для резюме обязанности бухгалтера по расчету заработной платы

• ведение участка зарплаты;
• начисление заработной платы;
• расчет налогов;
• сдача отчетности по фондам;
• формирование проводок по заработной плате и налогам;
• персонифицированный учет;
• оформление зарплатных банковских карт;
• ведение учета по компенсации мобильной связи‚ алименты‚ выплата пособий и т.п.;
• авансовые отчеты‚ касса;
• ведение реестра по начислениям и уплате налогов.

Клиент банк web Беларусбанка что это такое

«Клиент-банк» — услуга, которая предназначена для постоянных клиентов Беларусбанка, являющихся юридическими лицами. Она представляет собой комплекс целенаправленных услуг, который обеспечивает уполномоченным лицам доступ к полному спектру банковских операций по расчетным счетам.

Подключившись к системе, клиенты вправе в удаленном режиме обмениваться электронными документами и текущей информацией с:

• партнерами;
• контрагентами;
• подразделениями кредитной организации.

От привычного интернет-банкинга, предложение отличается тем, что:

• разработано специально для корпоративных клиентов, заключивших договор на обслуживание в Беларусбанке;
• формирование и хранение внутренних финансовых данных происходит в системе Беларусбанка.

Установка web-приложения может происходить как на стационарный компьютер, так и на мобильный телефон. Единственное условие свободного доступа — подключение к сети интернет.

СИСТЕМА КЛИЕНТ-БАНК

Смотреть что такое «СИСТЕМА КЛИЕНТ-БАНК» в других словарях:

Система «Клиент-Банк» — – программный комплекс, позволяющий клиенту совершать операции по счету, обмениваться документами и информацией с банком без посещения офиса кредитной организации. Обмен информации происходит через телефон и компьютер. Удобная система «Клиент… … Банковская энциклопедия

Система Клиент-Банк — программно аппаратный комплекс, обеспечивающий подготовку и обмен между клиентами и банком электронными финансовыми документами и информационными материалами. Конфиденциальность обмена обеспечивается средствами криптозащиты, для аутентификации… … Финансовый словарь

СИСТЕМА «КЛИЕНТ-БАНК» — форма банковского обслуживания клиентов, основанная на использовании информационных технологий, обеспечивающих клиентам возможность дистанционного получения финансовой информации и управления банковскими счетами (англ. remote banking). Возникла в … Финансово-кредитный энциклопедический словарь

система клиент-банк — взаимообмен между клиентами и банком информационными материалами и программами, обеспечивающими ускорение и упрощение всех операций в рамках системы клиент банк ; для конфиденциальности обмена информацией и защиты от несанкционированного… … Словарь экономических терминов

Клиент-банк — Дистанционное банковское обслуживание (ДБО) общий термин для технологий предоставления банковских услуг на основании распоряжений, передаваемых клиентом удаленным образом (то есть без его визита в банк), чаще всего с использованием компьютерных… … Википедия

Особенности системы «Клиент-Банк» НБ «Траст» — Несмотря на то, что система «Клиент Банк», предлагаемая НБ «Траст» для частных клиентов, во многом схожа с системами других банков, она имеет ряд особенностей, на которые следует обратить внимание. При входе в систему вы попадаете на главную… … Банковская энциклопедия. Разделение полномочий в системе «Клиент-Банк» Райффайзенбанка — – специальная настройка компьютерной программы удаленного доступа к счетам «Электронный офис», позволяющая определить права сотрудников в системе

В основе системы лежит понятие АСП – аналога собственноручной подписи. Согласно настройкам… … Банковская энциклопедия

Разделение полномочий в системе «Клиент-Банк» Райффайзенбанка — – специальная настройка компьютерной программы удаленного доступа к счетам «Электронный офис», позволяющая определить права сотрудников в системе. В основе системы лежит понятие АСП – аналога собственноручной подписи. Согласно настройкам… … Банковская энциклопедия

Банк Алемар — Алемар Тип Открытое акционерное общество Лицензия 2384 Деятельность все виды банковской деятельности Год основания 17 … Википедия

Клиент-банк Беларусбанка – основы сервиса

Система дистанционного обслуживания для корпоративных клиентов и предприятий малого бизнеса представляет собой комплекс программ с повышенной криптографической защитой от несанкционированного входа. Клиент-банк устанавливается на один или несколько компьютеров в организации. Для действий в программе каждому ответственному работнику банк делает электронно-цифровую подпись (ЭЦП).

ЭЦП генерируется в соответствии с должностными обязанностями работника, поэтому совершить расходную операцию с расчетного счета могут только лица, имеющие право распоряжаться денежными средствами. Создавать документы в программе и просматривать выписки могут лица, наделенные соответствующими полномочиями с помощью отдельных ЭЦП.

Вход в личный кабинет

Для того чтобы авторизоваться в кабинете, нужна регистрация Банк-Клиент онлайн банка ВТБ. Создавать учетную запись может владелец бизнеса либо его доверенное лицо. Для создания аккаунта необходимо пойти в банковский офис с документами, удостоверяющими личность, и иметь юридическое право на организацию. Менеджер уже подготовит заявление на обслуживание. В полученной бумаге будет указано секретное слово, которое необходимо будет указать при первом входе.

После со своего компьютера клиент сможет зайти в Личный кабинет.

1. Перед началом регистрации потребуется ознакомиться с системными требованиями.

1. Установить специальный плагин, предназначенный для работы с электронными подписями.

1. Присутствует 2 опции, из которых выбрать «Организация». В форме указываются ИНН, идентификатор и секретное слово. Если у организации есть филиалы, то указываются УНК.
2. Пользователь будет перенаправлен на личную страничку, но она еще неактивна.

Дополнительные возможности, предоставляемые Клиентам в рамках Системы ДБО «Клиент-Телебанк»

• Клиент имеет возможность получать дополнительные отчеты о движении денежных средств по всем банковским счетам организации (каждая выписка по счету предоставляется по отдельному запросу клиента).
• В Системе существует возможность использовать подсистему пакетной подписи документов (далее – подсистема ППД), что актуально для организаций, ежедневно совершающих значительное количество платежей (с документооборотом более 100 документов в день). Указанная подсистема ППД позволяет за одну операцию осуществить подписание посредством электронной цифровой подписи (ЭП) всех исходящих электронных документов (ЭД) организации, сформированных за отдельный день в системе ДБО.
• Существует возможность передачи Клиенту новостных сообщений Банка по продуктам и услугам в рамках системы ДБО (в частности, информирование клиента об изменении функциональных возможностей Системы — новых документах, изменениях в форматах передаваемых документов и т.п.). Указанные сообщения направляются всем пользователям системы ДБО со стороны клиента (вне зависимости от состава прав доступа отдельного пользователя в системе ДБО).
• Автоматическое продление срока действия договора на систему ДБО на каждый последующий календарный год (если ни одна из сторон договора на ДБО не уведомила другую сторону договора на ДБО в письменной форме о намерении не продлевать срок действия договора на ДБО не менее чем за месяц до истечения срока его действия).
• При наличии у клиента сбоев в работе системы ДБО возможен выезд сотрудника Банка для осуществления проверки работоспособности и настроек Системы.

Следующие услуги для клиента предоставляются Банком без взимания дополнительной платы

• консультации по телефону сотрудником филиала Банка;
• консультации по телефону сотрудником технической службы сопровождения системы (Многоканальный номер в г. Санкт-Петербург: +7 (812) 324-20-34, Бесплатный многоканальный номер по России: 8-800-700-20-34);
• консультации по электронной почте сотрудником технической службы сопровождения системы (e-mail: telebank@vtb.ru);
• предоставление новых версий программных продуктов (удаленное обновление), в том числе при расширении Банком функциональности Системы ДБО;
• обновление справочников Системы ДБО (справочника БИК);
• предоставление услуги ограничения доступа к Системе «Клиент-Телебанк» из сети Интернет по IP-адресам;
• предоставление услуги «SMS-информирование»;
• предоставление услуги «SMS-OTP».

Как создается «Клиент-банк»?

Если говорить о процессе создания системы, можно сказать, что большинтво клиентов просто обращаются к разработчику, который создает оперативную систему по шаблону. Обычно он включает набор стандартных операций, которые можно совершать со своими счетами. Более современные банки идут дальше и заказывают индивидуальные проекты. Такие «Клиент-банки» включают в себя ряд уникальных услуг и функций. Одной из таких систем обладает российский ПАО «Сбербанк».

Обычно «Клиент-банк» является платной услугой, подразумевающей ежемесячное обслуживание. Система работает на генерации одноразовых паролей, которые поступают в виде текстовых сообщений на мобильный номер абонента.

Мобильный банк

Практически все ведущие банки России могут предложить клиентам сервис — мобильный банкинг. Рассмотрим подробнее, что это такое. Мобильный банк — это приложение для смартфона/планшета, представляющее собой урезанную версию интернет-банка, адаптированную под маленький экран телефона на базе операционной системы Android/iOS и позволяющее управлять счетами организации из любой точки мира прямо со своего мобильного устройства, что сейчас является очень удобным и актуальным явлением, и набирает все большую популярность у предпринимателей. Скачать мобильный банк можно через предварительно установленный на смартфон сервис Google Play (для Андроид-телефонов) или iTunes (для Apple-телефонов).

В этой статье редакция портала «24Direktor.ru» описала для вас основные платформы ДБО и само дистанционное обслуживание как явление, и мы надеемся, что эта информация была для вас полезна.

Дистрибутив и новые версии

Автоматизированная установка и настройка Клиент+Банк

Установочный комплект СДБО «Клиент+Банк v.5 для Windows»  (7,49Mb, контрольная сумма — fead5f89f0cb5ddf686880ff2947da1d)

В установочный пакет не входит ПО СКЗИ КриптоПРО.

Ручная установка, настройка и обновление Клиент+

• Инсталлятор рантайма (устанавливается один раз), (3729.4kb, контрольная сумма — a64557891af4d59920847a0529678d43)
• Все компоненты для юр.лица одним файлом (версия 5.0.0.881) (2,16Mb, контрольная сумма — 6b9441a17e1968a2fb70da7b16191601)Примечание: Версии компонент можно сверить через Клиент+ «Меню» — «Помощь» — «Номер версии».
• Установочные сертификаты ПАО «Челиндбанк»: Корневой сертификат ca.cer Промежуточный сертификат ca01.cerПромежуточный сертификат ca02.cer

• Инструкция по установке корневого сертификата DigiCertGlobalRootG2.cer
• Скачать DigiCertGlobalRootG2.cer

Здесь вы можете обновить версии компонент, входящих в систему «Клиент+» (см. инструкцию ниже).

• Базовое рабочее место  (версия 5.0.0.881) (0,814Mb, контрольная сумма -1a2ea87edc3b56b678403fc34683e9fd)
• Криптомодуль PKI (версия 1.0.0.21) (0,13Mb, контрольная сумма — a8c867a1fe4113fa74f993c4990a92be)
• Коммуникационный модуль (версия 5.0.0.618) (317.5kb, контрольная сумма — 236b5d0d66576ec5d767d6b7e7cbda11)
• Платёжные документы (версия 1.0.0.847) (0,56Mb, контрольная сумма — a38eabd0e08d8a06a55c31ce24f2c1e8)
• Валютные документы (версия 1.0.0.441) (1Mb, контрольная сумма — a693326a71c95aa4acfa2fc3825803fe)
• Библиотека MSVBVM50.DLL (необходима для Windows выше XP) (666.0kb, контрольная сумма — 38d5c76d942600ef1dd6a40a58a6b57f)
• Пользовательское руководство (1.87 Mb, контрольная сумма — d35ce21929ab5f5be9019590b1a91350)
• Инструкция по обновлению СДБО «Клиент+Банк v.5» до последней версии (pdf, 439 kb)

Примечания:

Версии компонент «Клиент+» можно сверить через пункт меню «Помощь/Номер версии».

Перед обновлением любой из компонент в обязательном порядке необходимо обновить «Базовое рабочее место» до версии, имеющейся на сайте.

Спецкомпоненты (Установка только по согласованию со службой техподдержки Клиент+)

• Платежные документы (корреспондент) (версия 1.0.0.107) (136kb, контрольная сумма — da91a4ca39aee19dabce94254c26af30)
• Депозиты юридических лиц (версия 1.0.0.40) (141.0kb, контрольная сумма — 90d8a085997a02793f12397a01a6dc28)
• Универсальный обработчик реестров СППН (версия 1.0.0.0.0) (75.7kb, контрольная сумма — 833f8621db25ece12e146eaa325d0d44)
• Программа для расчета контрольных сумм (версия 1.2.0.11) (840.0kb, контрольная сумма — d3494b7a8eda2ea098441d289a3dab1a)
• Инструкция программы для расчета контрольных сумм (MD5Summer)

Инструкция по обновлению компонентов

• Закройте «Клиент+»;
• Кликните по имени файла, соответствующему обновляемому компоненту;
• Выберите «Запустить» (или «Запустить файл из текущего места»);
• Если появится предупреждение об отсутствии сертификата, выберите «Да» («Запустить» или «Выполнить»);
• (для IE6) на предупреждение об отсутствии сертификата выберите «Да» («Запустить»);
• На ваш компьютер загрузится и запустится самораспаковывающийся архив с обновлением;
• Выберите «Install»; Производится обновление;
• Повторите шаги 2-6 для каждого из обновляемых компонент;
• Снова запустите «Клиент+».

Дистрибутивы СКЗИ

• Утилита очистки следов установки КриптоПро CSP (2.0, 3.0, 3.6)(62 кб)
• CAPICOM 2.1.0.6 (инсталятор)(374.4kb)(zip-архив)(180.9kb)
• КриптоПро CSP 4.0 R3, с сайта производителя для Windows (все версии)
• Документация по установке и использованию КриптоПро CSP 4.0 R3 для Windows (все версии), с сайта производителя

АРМ ПД ВИЗА

• Дистрибутив(версия 1.0.2.3) (7325.0kb)
• Архив для обновления с предыдущих версий(версия 1.0.2.3) (1217.2kb)
• Сертификат Банка для подписи реестров (0.9kb)
• Скрипт для создания хранилища «Другие пользователи»(1.0kb)

Инструкция по перегенерации ключа и настройке Клиент+ для работы с новыми ключами

В чем плюсы работы с Клиент-банком?

Работа с онлайн-банкингом имеет ряд преимуществ:

1. Оперативность. Применение услуги Клиент-банка — возможность дистанционно управлять имеющимися в распоряжении средствами из офиса или дома. Благодаря этому, удается свести к минимуму затраты времени на посещение кредитной организации.

1. Простота. Банк-клиент полностью автоматизирована. Кроме того, благодаря контролю заполнения реквизитов, удается избежать многих ошибок в процессе проведения финансовых операций.

1. Безопасность. Дистанционное обслуживание — популярная опция, алгоритм работы которой налажен на 100%, а сама система Клиент-банка надежно защищена от постороннего вмешательства. По этой причине можно быть уверенным в конфиденциальности данных и безопасности проведения операций. Здесь предусмотрено несколько уровней защиты:

• Пароль.
• Шифрование.
• Применение ЭЦП.

Также Банк-клиент — это:

• Сокращение расходов на покупку вычислительной техники.
• Проведение операций из любой точки планеты.
• Легкость установки требуемого ПО.
• Уверенность в сохранности данных.

Многие кредитные организации, предлагая систему Клиент-банка для юридических лиц, обеспечивают:

• Круглосуточный контроль доступной на счету суммы.
• Качественный СМС-сервис, обеспечивающий удобство работы.
• Контроль ограничений по овердрафту в режиме онлайн.
• Аналитику проведенных транзакций и движения денег по счету с помощью фильтров и графиков.
• Дополнительные функции, среди которых — быстрая подпись, второй мобильный и прочие.

Клиент-Банк

Клиент-Банк («толстый клиент») – это специальная программа, которая устанавливается на компьютер или другой гаджет. Все данные по клиенту хранятся на жестком диске пользователя (электронная цифровая подпись, платежки и выписки). Связь с банком происходит через интернет. Для того чтобы информация по счету была актуальна, программу надо периодически обновлять.

Основной плюс такой системы – возможно использования сетевых версий. То есть программа может быть установлена на сервере компании, к которому подключаются все сотрудники. Кроме этого, для работы с Клиент-Банком не нужен постоянный доступ в интернет. То есть информация, которая была актуализирована ранее, будет доступна даже при условии отключения от интернета. Например, сформировать выписку по счету за прошлую неделю можно будет и без доступа в интернет. Скорость работы в «толстом клиенте» напрямую зависит от мощности компьютера – но чаще всего намного выше, чем при работе через интернет.

Через Клиент-Банк юридическое лицо может выгружать в бухгалтерскую программу платежки и другую первичную документацию. Кроме этого, для входа в систему не требуется никаких дополнительных систем защиты, так как все протоколы безопасности находятся на компьютере у пользователя.

Услугой «Клиент-Банк» чаще всего пользуются крупные юридические лица или предприятия, расположенные в местности с плохим доступом в интернет (сельская местность). Правда, многие средние и малые банки уже отказались от такого вида ДБО.

Через Клиент-Банк клиент может:

• получать информацию о состоянии расчетного счета остатка по нему;
• оформлять платежки;
• формировать выписки и ведомости;
• направлять документы в банк по внутренней почте;
• покупать и продавать валюту.

Минусом данной системы можно назвать ее «вес» – ежегодно программа будет занимать все больше места на компьютере пользователя или на сервере компании, так как все данные будут автоматически сохраняться в папке с системой.