Пакет услуг «легкий старт» от сбербанка

Дополнительные услуги для клиентов

После подключения к Старту Сбербанка клиент получает доступ ко всем его финансовым продуктам. Приятный бонус для новых клиентов — скидки от партнерских организаций. Это компании, которые могут поспособствовать развитию бизнеса.

Например, сервис 1С предоставляет свои услуги в течение 1 года бесплатно по программе Бизнес Старт. Если пополнить рекламный счет ВК на 10000 рублей, столько же подарит сервис. 30 дней можно будет бесплатно размещать вакансии на hh, там же дается доступ на неделю к базе резюме. Полный перечень предложений найдете на сайте банка.

При подключении к пакету Легкий Старт Сбербанк выдаст бизнес-карту. Ее обслуживание стоит 250 рублей в месяц, но новички получают бонус — год пользуются бесплатно. Карточка привязывается к расчетному счету, с ее помощью удобно совершать транзакции, пополнять счет фирмы. Можно выпустить несколько бизнес-карт для разных сотрудников.

Все действующие бизнес-клиенты Сбербанка — его потенциальные заемщики. Их ждут специальные предложения по кредитным продуктам, они могут подключать овердрафт к расчетному счету. Им предоставляются выгодные депозитные продукты, действуют услуги эквайринга, зарплатные проекты и пр.

Если в пакете услуг Легкий Старт клиенту становится тесно, он может оперативно переключиться на другой удобный тариф. Например, Удачный Сезон за 690 рублей в месяц (если нет движения средств по счету, платить не нужно) или Хорошая Выручка за 1090 рублей в месяц, в него включено уже 10 бесплатных платежей, а последующие стоят всего 35 рублей.

Условия дополнительных услуг на тарифе «Легкий старт»

На «Легком старте» предприниматель пользуется:

• картой — тратит деньги прямо с расчетного счета без дополнительных комиссий. ИП пользуется картой по своему усмотрению, а юрлицо расходует деньги только на нужды бизнеса;
• эквайрингом — принимает оплату по карте от клиентов и покупателей. Комиссия составляет 1,5 — 4% за каждый платеж и зависит от платежной системы и оборота компании;
• зарплатным проектом — автоматически переводит зарплату сотрудникам. Сбербанк утверждает, что его зарплатный проект самый быстрый — сотрудники ждут деньги меньше часа;
• бухгалтерией — нанимает бухгалтера для консультаций или ведения счета. Если бухгалтер Сбербанка ошибается и налоговая штрафует, предпринимателю компенсируют деньги — до 100 млн рублей;
• фирменной кассой — чтобы принимать платежи по 54 ФЗ. Разработчик кассы — «Эвотор», а программное обеспечение сделал Сбербанк;
• страхованием — жизни, имущества, бизнеса. Застраховать можно и сотрудников — например, если менеджер компании заболел, Сбербанк оплачивает лечение;
• кредитованием — получает деньги на бизнес за несколько дней. Можно получить деньги на расчетный счет или наличными, а также в виде лизинга или факторинга;
• банковскими гарантиями — оформляет гарантии без залога и поручителя, чтобы участвовать в государственных закупках и крупных частных сделках.

Если собственник бизнеса работает с иностранными компаниями, то подключает валютный контроль — банк помогает собрать документы и отчитаться перед государством за сделки в валюте.

На тарифе «Легкий старт» можно пользоваться онлайн-банкингом: управлять счетом со смартфона, планшета или компьютера удаленно. Предприниматель через интернет:

• следит за остатком денег на счете;
• проверяет надежность контрагентов;
• подписывает платежные документы;
• рассчитывается с бюджетом;
• формирует документы для налоговой;
• выпускает карты и устанавливает лимиты.

Пользоваться интернет-банком можно через веб-сайт банка или мобильное приложение. С телефона это лучше делать через приложение — внешний вид личного кабинета адаптирован под небольшой экран, поэтому управлять счетом удобно. Комиссии за онлайн-банкинг нет.

Сбербанк первым в России запустил банкинг через наручные часы. Предприниматель может проверить баланс, узнать, от кого пришли деньги или отправить оплату.

Условия тарифа «Легкий Старт»

Пакет услуг «Легкий старт» подключается тем клиентам, которые зарегистрировали бизнес менее трех месяцев назад. При этом у предприятия не должно быть других расчетных счетов в подразделениях Сбербанка.

Совет! Сотрудники кредитной организации помогают подготовить и отправить документы для регистрации ООО и ИП. Операция происходит онлайн. Банковские реквизиты резервируются автоматически. Открыть счет в банке можно без посещения отделения. Специалисты приедут в офис к клиенту, подпишут договор, выдадут корпоративную карту, научат пользоваться дистанционными банковскими сервисами.

Программа «Легкий Старт» отличается отсутствием ежемесячной комиссии, кроме этого, в пакет услуг входит:

• Открытие одного расчетного счета;
• Обслуживание по системе «Сбербанк Онл@йн»;
• Платежи контрагентам, которые обслуживаются в Сбербанке;
• 3 платежных поручения в месяц в адрес других кредитных организаций;
• Обслуживание бизнес-карты VISA Business Momentum или MasterCard Business Momentum;
• Предоставление справок в электронном виде;
• Вывод средств на счета физ. лиц без комиссии до 150 000 руб/мес. (для ИП).

Дополнительно оплачиваются следующие услуги:

• 199 рублей за каждый платеж в другую кредитную организацию;
• 0,15% от суммы, за прием наличных через устройства самообслуживания;
• 3% от суммы, за выдачу наличных с помощью банковской карты;
• 250 руб./мес. или 2500 руб./год за обслуживание именной корпоративной карты;
• 60 руб./мес. – стоимость СМС-оповещения о движении денежных средств по счету.

Тариф рассчитан на удаленное банковское обслуживание, при котором расчеты осуществляются через интернет-банк, а операции с наличными проводятся с помощью корпоративной карты.

Если клиенту потребуется обратиться в отделение банка, то стоимость услуг возрастет в несколько раз:

• Перевод по бумажному платежному получению обойдется в 500 рублей;
• Прием наличных в кассе банка стоит 1% от суммы;
• За выдачу денег в подразделении банка – 5%, при обналичивании суммы до 5 млн. рублей и 10% свыше 5 млн. рублей в месяц.
• Стоимость справки, полученной от сотрудников кредитной организации, составит 1000 RUR.

Переводы на счета физ. лиц и приравненные к ним платежи в адрес электронных кошельков облагаются комиссий от 0,5% до 8% в зависимости от ежемесячной величины переводов.

Преимущества

Тариф разработан для привлечения новых клиентов, которые только что зарегистрировали свой бизнес в государственных органах. Основной особенностью пакета услуг «Легкий старт» является возможность бесплатно открыть расчетный счет в Сбербанке и не платить комиссию за обслуживание, пока нет денежных оборотов по счету.

Новых клиентов Сбербанк ориентирует на дистанционное банковское обслуживание. Программа онлайн-банк, корпоративная карта Сбербанка и широкая сеть банкоматов и терминалов способствуют тому, чтобы обращаться в отделение кредитной организации как можно реже. Благодаря развитой инфраструктуре систем ДБО, отправлять платежи и осуществлять операции с наличными можно в режиме 24/7, ограничений нет.

Бесплатного банковского обслуживания в Сбербанке нет, и тариф «Легкий старт» не является исключением. Система комиссионного вознаграждения подобрана так, что основные затраты клиента будут связаны с приемом и выдачей наличных. Данная комиссия есть во всех тарифных планах и для пакета «Легкий старт» выбраны минимальные значения, если клиент будет сдавать и получать деньги через банкоматы Сбербанка.

Как получить подарок на продвижение бизнеса?

При подключении тарифного плана Легкий старт клиент может получить всевозможные бонусы на развитие бизнеса. Сбербанк заключил договора о сотрудничестве с Яндекс, Google и Mail.Ru, благодаря чему новым клиентам были представлены специальные предложения.

Чтобы активировать их, достаточно зайти в Личный кабинет Сбербанка Онлайн для бизнеса и получить промокод, кликнув на баннер с предложением.

При заказе первой рекламной кампании в Одноклассниках, ВК или других площадках Mail.Ru сумма, потраченная на нее, будет удвоена. Предложение действует, если заказ производится на сумму от 3 тыс. рублей до 75 тыс. рублей. Бонус предоставляется только для ИП и компаний малого бизнеса. Сроки действия акции – до 24 апреля 2018 года.

При заказе рекламы через Яндекс Директ на сумму от 15 тыс. рублей клиент получит дополнительно еще 15 тыс. рублей. Бонус получают только компании, ранее не заказывавшие рекламу через Яндекс Директ, или заказывавшие больше года назад. Полученные бонусные средства не выплачиваются наличностью, а могут быть использованы только для оплаты рекламных кампаний. Акция действует до 31 декабря 2018 года.

Если клиент Сбербанка запускает рекламу через Google, то он может получить дополнительные средства до 30 тыс. рублей. Если рекламная кампания запускается через AdWords, то бонус составит только 3000 рублей. Сроки действия акций регулируются партнерами Google.

Бонусы для новых клиентов

Акция предоставляется и от сервиса HeadHunter. В течение месяца клиенты Сбербанка могут размещать на его площадках объявления по поиску сотрудников. На неделю будет включен доступ к базе резюме соискателей вакансий. Таким методом предприятие сможет набрать штат из квалифицированных сотрудников или найти работников по узкопрофильным специализациям.

В ней содержаться уроки для начинающих бизнесменов, которые помогут избежать ошибок, расширить компанию и преумножить капитал. Еженедельно проводятся специальные вебинары для сотрудников предприятий. Акция действует в течение первого года после подключения.

Бонусы при открытии счёта

Новым клиентам по программе “Сбербанк бизнес старт” доступны бонусы на сумму 120 тысяч рублей. Из-за слишком краткого описания можно подумать, что это деньги, выдаваемые в качестве кредита; на самом деле даётся 120000 рублей на продвижение бизнеса, но только в виде добавочных средств.

Получить их можно полностью или частично, воспользовавшись одним или несколькими вариантами из перечисленных ниже:

• Внесение собственных денег на раскрутку бизнеса через Яндекс.Директ даёт возможность увеличить их количество в 4 раза. Если клиент вложит в рекламную кампанию 5000, Сбербанк начислит ему ещё 15 000.
• Внесение личных средств на рекламу в myTarget. В данном случае любая сумма от 3 до 75 тысяч рублей будет удвоена Сбербанком. Это возможность получить преимущества в виде 75 тыс. – самое выгодное предложение по продвижению.
• Любой платёж, внесённый на рекламу в или у партнёров, будет удвоен. Максимальная сумма для увеличения составляет 30 000 рублей.

Данное предложение является одинаково выгодным как для тех, кто уже достигал успехов в создании таких рекламных кампаний, так и для тех, кто только хочет попробовать. В первом случае очевидно удешевление рекламы в 2 и более раза, во втором – обучение или возможность использовать услуги специалистов по продвижению со сниженными рисками.

Всё про Сбербанк Легкий старт открытие счета — все варианты

Оформление самого расчетного счета, карты стандартно производится в отделении

Туда важно прийти с документами, заполнить уже напечатанное заявление, подписать и ожидать некоторое время. Чтобы его не тратить, продуманы удалённые способы:

1. Онлайн-резервирование. На сайте Сбербанке есть электронная форма для «бронирования» счета. Как только вы заполните несложную электронную форму, отошлёте её, консультанты сообщат вам о резервировании. Они свяжутся с клиентом, завершат открытие РС, сообщат, куда подойти за готовым пакетом документов.
2. Оформление на сайте. Тут тоже не нужно ничего подавать, заполнять. Есть обычная онлайн-заявка, куда пользователь записывает телефон, ФИО, другие основные сведения. После отправки менеджер связывается и сам совершает полноценное оформление РС, подключение Легкого старта. Документы и карту тоже можно забрать в отделении, адрес которого тоже сообщит специалист Сбербанка.

Открытие, как онлайн так и в отделении, бесплатное. Но когда вы оформляете счет удалённо, то тратите не так много времени.

Распространенные вопросы

Решив воспользоваться таким выгодным предложением, как пакет Легкий Старт, нужно узнать о ней как можно больше. Помогут разобраться с нюансами работы по сбербанковскому предложению ответы на самые распространенные вопросы.

Участники проекта могут использовать и бонусы, предлагаемые партнерами Сбербанка

Сколько р/счетов можно открыть

В рамках действующего предложения по Легкому Старту клиенту разрешается оформить только один банковский счет. По мере развития бизнеса и переходе участника программы на другие тарифные планы данное условие меняется.

Обязательно ли оформлять карту образцов подписей

Это потребуется лишь в случае, когда клиент планирует проведение каких-либо расходных транзакций со своего р/счета при сопровождении бумажных документов. Это могут быть чеки, платежные поручения и пр. В остальных случаях (при дистанционной работе с помощью Сбербанк-Бизнес-Онлайн или иной системы) данное условие становится необязательным. Без наличия карточки образцов разрешается совершать следующие действия:

1. Проводить необходимые электронные платежи.
2. Пополнять баланс банковского счета.
3. Пользоваться сервис-услугами самоинкассации.
4. Применять в работе прилагаемую к сервису Бизнес-карту, привязанную к р/счету.

Есть ли возможность бесплатного обслуживания

Сбербанк разработал несколько пакетов по тарификации, предназначенных для эффективного ведения предпринимательской деятельности. Легкий Старт по своей сути является наиболее выгодным и оптимальным решением для начинающих бизнесменов. Именно эта программ и предполагает бесплатное банковское ведение клиентов.

Как поменять пакет услуг

Используя Легкий Старт, клиент может в любое время перейти и на другой тарификационный план, банк не предусматривает в этом никаких ограничений. Ознакомиться со всеми действующими тарифами можно в персональном кабинете Сбербанк-Бизнес-Онлайн. Там же возможно и перейти на иной план обслуживания, необходимо лишь оформить онлайн-заявку.

Но стоит учитывать некоторые нюансы. В частности:

• при оформлении заявления за 4–5 суток до окончания текущего месяца, новый сервис-пакет активируется только в начале следующего;
• оформить заявку на переход со страниц Сбербанк-Бизнес-Онлайн разрешается лишь ИП или ЕИО (единоличный исполнительный орган).

При необходимости участники проекта могут легко изменить тариф

Можно ли подключить к сервису зарплатный проект

По данному вопросу Сбербанк не предъявляет никаких ограничений. Зарплатный проект вполне может свободно существовать в рамках Легкого Старта. Подключается он на общепринятых условиях.

Необходимо ли страховка

Такая услуга, как страхование, не подключается автоматически ни в один предоставленный Сбером пакет сервис-услуг. Это не относится к обязательным условиям. Но при желании клиента использовать дополнительную гарант-защиту себя и своих работников, можно изучить имеющиеся предложения по данной услуге и оформить страховку.

Особенности сервиса для ООО и ИП

Программа Легкий Старт разработана специально для возможности начинающим предпринимателям крепко встать на ноги и уверенно влиться в ряды успешных бизнесменов. Главное отличие программы от аналогичных – полное отсутствие абонентской платы. В сравнении за пакет «Минимальный +» пользователям придется отдать 990 руб., за «Базис+» 2 100 руб., а за сервис-программу «Большие возможности» — 8 000 руб.

Какие услуги возможны

По правилам действующей программы ее участникам предоставляет возможность использовать все необходимые для развития своего дела возможности. А именно следующие бесплатные услуги:

1. Открытие р/счета.
2. Банковское обслуживание счета и дистанционного сервиса Сбербанк-Онлайн-Бизнес.
3. Платежи/переводы на счета юрлиц по внутрибанковскому трафику.
4. Три финансовые транзакции на проведение перевода в сторонний банковский ресурс (следующие будут уже оплачиваемыми в размере 100 руб.).
5. Первый год обслуживания корпоративной сберкарты.

Пополнение баланса наличностью через банкоматы/терминалы облагается минимальным уровнем комиссионных: 0,15% от вносимой суммы. Также пакет услуг Легкий Старт Сбербанк предлагает клиентам и различные дополнительные бонусы для развития своего дела на общую сумму до 120 000 руб.

Главной особенностью Легкого Старта является отсутствие абонентской оплаты

Тарификация

Прежде чем оформлять пакет сервис-услуг, стоит ознакомиться с установленной тарификацией на работу с данной программой. Условия следующие:

• абонентская оплата (ежемесячная): 0 руб.;
• внутрибанковские платежи/переводы: бесплатно, внешние (после четвертой транзакции): 100 руб.;
• комиссия за перечисление средств: 0,50% (для ООО) и 1,00% (для ИП при переводе от 150 000 руб.);
• внесение наличных на р/счет: 0,15% (через банкоматы/терминалы) и 1,00% (по кассе);
• обналичивание: 3,00% от суммы снятых денег;
• получение выписки в печатной форме: 1 000 руб.;
• бесплатными становятся оформление электронных банковских выписок, ведение бухгалтерии и переводы средств в госбюджет.

Бонусы для клиентов

Сбербанк создал для старта функционирования ООО и ИП довольно привлекательные условия. Работа с сервисом становится все более привлекательной, учитывая, что специально для участников проекта разработано достаточно большое количество бонусов. К ним можно отнести оформление бизнес-карт (корпоративных) с бесплатным годовым ведением, использование рекламных услуг от партнерских компаний Сбербанка. А также полноценную работу с сервисом дистанционного обслуживания. К услугам клиентов предлагается и многофункциональный мобильный банкинг.

Плюсы и минусы продукта

Преимущества «Легкого старта»:

• его главный плюс — отсутствие ежемесячной оплаты за использование сервиса;
• легкое оформление, не занимающее много времени;
• возможность переводить и платить средства в любое удобное время;
• наличие бонусных предложений и программ;
• изменение сервисного плана без оплаты.

Какой же в этом пакете может оказаться подвох? Недостатки сервисного плана:

• удобен только для ИП и начинающих бизнесменов с малыми финансовыми оборотами;
• высокая комиссия, если снимать деньги;
• доплаты за платежи и переводы сверх установленных нормативов;
• немалая цена за получение распечатанных выписок и справок;
• самый простой набор опций, так как все дополнения к полному пакету платные.

Важно! Еще один минус пакета — каждый платеж на счет физлица уменьшает лимит переводов на счет юрлица.

Тарифный план «Легкий старт» в Сбербанке отлично подходит тем, кто только начинает свой бизнес. У него нет ежемесячной оплаты, и это условие выгодно отличает его от других. Но при этом высокие комиссии за снятие средств, распечатку документов и операции сверх установленного лимита.

Подводные камни «Лёгкого старта»

Анализируя пакет «Лёгкий старт» от Сбербанка в сравнении с похожими продуктами других банков (пакет «Стартовый» от «Модульбанка», тариф «Простой» от «Тинькофф Банка», пакет «На старт» от «Альфа-банка», тариф «Минимальный» от «Точки»), «Лёгкий старт» представляет собой действительно бесплатный пакет, но с довольно ограниченным функционалом — и это главный подводный камень данного банковского продукта. Комиссии довольно стандартны и начинаются сверх предоставляемого объёма услуг. Также неудобства вызывает высокая стоимость предоставления печатных документов с отчётностью — 1000 рублей/документ. Если Вы по мере расширения бизнеса будете нуждаться в более широком функционале, перестраиваться на следующий пакет услуг со стоимостью 990 руб./месяц будет не очень удобно.

С начала 2018-го года кредитные организации заблокировали более 500 тыс. счетов предпринимателей, внеся их владельцев в чёрный список.

Отдельного упоминания заслуживает Федеральный Закон №115, созданный для борьбы с легализацией доходов, полученных незаконным путём, и финансирование терроризма. Он очень активно используется банками в отношении индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, в том числе и Сбербанком. В один момент он может заблокировать счёт для предоставления подтверждающих документов, а после этого объявить, что обслуживание невозможно и необходимо закрыть счёт. 

Пакет документов

Подготавливая соответствующий перечень документации, необходимо понимать, кем будет осуществляться управление расчётным счётом — непосредственно индивидуальным предпринимателем или же третьим лицом. К бизнесменам, планирующим самостоятельное управление, Сбербанк предъявляет следующие требования:

• личное присутствие;
• оригинал паспорта ИП;
• печать, если таковая используется в деятельности;
• наличие нотариального перевода или его подтверждение, если какая-либо часть уставной документации указана на иностранном языке.

Индивидуальным предпринимателям, доверяющим управление расчётного счёта третьему лицу, помимо вышеперечисленных условий, дополнительно необходимо:

• личное присутствие доверенного лица;
• наличие оригинала паспорта доверенной личности;
• составленная доверенность, подтверждающая право на управление счётом третьим лицом.

Доверенность может оформляться двумя способами. Первый вариант – нотариальный. Документ составляется в произвольной форме и заверяется нотариальной подписью. В ней должны присутствовать данные о документе, удостоверяющем личность индивидуального предпринимателя. В случае отсутствия подобной информации в оформленной доверенности, ИП должен дополнительно предоставить нотариально заверенную копию этого документа – паспорта.

Второй вариант – составление доверенности по форме банка. В Сбербанке этот бланк именуется «Приложение 7». Для её оформления потребуются паспорта, ИНН собственника и третьего лица.

Скачать шаблон доверенности от Сбербанка «Приложение 7»

Так выглядит стандартный пакет, но Сбербанк имеет право корректировать список при соответствии ИП дополнительным параметрам. Каким именно, рассмотрим в следующей таблице:

Тариф «Лёгкий старт» может использоваться не только индивидуальными предпринимателями, но и ООО – Обществами с ограниченной ответственностью. К их пакету документов банк предъявляет немного другие требования. Опять же, перечень зависит от личности, которая будет осуществлять управление расчётным счётом. В случае самостоятельного распоряжения потребуется:

• личное присутствие руководителя организации с оригиналом паспорта;
• уставные документы: оригинал или электронная версия архива, полученная из ИНФС (Инспекции Федеральной налоговой службы России);
• документы, подтверждающие назначение руководителя.

Что касаемо управления расчётным счётом ООО третьим лицом, Сбербанк дополнительно требует:

• личное присутствие третьего лица;
• оригинал паспорта доверенной особы;
• доверенность, подтверждающая разрешение на управление счётом (требования по оформлению доверенности указаны ранее).

Вышеуказанная таблица с перечислением условий по предоставлению другой документации актуальна и для ООО.

Подводные камни

Нельзя игнорировать подводные камни, связанные с особенностью предложений, включенных в Легкий старт. Подключение услуги приведет к:

• оплате 100 рублей при оформлении платежки в другом финучреждении (после первых трех операций);
• завышенному сбору при снятии в устройствах самообслуживания и кассе (от 3 до 5 процентов);
• немалой стоимости платежек и выписок (500 и 1000 рублей), если выдача предусматривает бумажный носитель;
• ограниченное число включенных услуг в пакет.

Приходится подключать полезные опции за деньги. Программа «Легкий стар»т нацелена на молодых бизнесменов, недавно зарегистрировавших собственное дело.