Рейтинг банков по активам
Содержание:
- Рейтинг банков по версии ЦБ
- Собственные средства
- Собственные средства
- 100 самых больших банков России 2021: рейтинг по активам
- Общая информация о банке ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
- Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта
- Другие факторы определения надежности банка
- Раскрытие в регулятивных целях
- Рейтинг по объему депозитов
- Отчёт о финансовых результатах
- Рейтинг по динамике активов
- Похожие срочные вклады во всей России от других банков
- Немного о банке
- Раскрытие в регулятивных целях
- Прибыльность
- Выводы и рекомендации
Рейтинг банков по версии ЦБ
Как было уже сказано ранее, личный капитал дает возможность создать не только «подушку безопасности», но и шанс расплатиться со своими инвесторами и вкладчиками. На данный момент Центробанк предлагает присмотреться к следующим кредитно-финансовым учреждениям и выставил их в таком порядке:
1. Сбербанк. Традиционно и заслуженно занимает первую позицию среди самых надежных кредитно-финансовых организаций. Это и не удивительно, ведь он представляет собой самый большой и наиболее известный банк не только по количеству выданных кредитов, но и клиентов, вкладов, активов и размеру личных финансовых средств.
2. Банк ВТБ (ПАО). Уверенно занимает вторую позицию, и активно поглощает (в последние 10 лет) несостоявшиеся финансовые организации у которых отозвали лицензию или потерпели банкротство. По своей сумме активов, вкладов и количеству денег он уступает только Сбербанку.
3. Газпромбанк. Изначально кредитно-финансовая организация создавалось в качестве инструмента материальной поддержки проектов, созданных в сегменте нефти и газа, но постепенно, банк стал предлагать и другие финансовые услуги для юридических и физических лиц.
4. Россельхозбанк. Эта компания изначально рассматривалось как инструмент поддержки сельского хозяйства в Российской Федерации. Сейчас ассортимент услуг значительно увеличился и можно получить не только кредиты для сельскохозяйственного дела, но и на другие нужды.
5. Альфа-банк. Закрывает пятерку лучших банков. Зарубежные рейтинговые агентства и компании (из-за огромного количества западных инвестиций) традиционно оценивают его как наиболее устойчивый и предпочтительный в стране.
6. Московский кредитный банк. Активно представлен в стране с 1992 года и на данный момент имеет большую линейку услуг для физ- и юрлиц. Сейчас насчитывается около ста отделений по столице и МО.
7. ФК Открытие. Стабильно предлагает кредитно-финансовые услуги с 1993 года и сейчас имеет капитал в размере более 231 миллиона рублей.
8. ЮниКредит Банк. Акционерное общество коммерческого типа, которое активно занимается своей деятельностью с 1989 года. Сейчас входит в группу «UniCredit», работающую по всей Европе.
9. Райффайзенбанк. Всем известная «дочка» Raiffeisen Bank International. Предлагает услуги юридическим и физическим лицам с 1996 года, для резидентов и нерезидентов РФ. В национальной или иностранной валюте.
10. Росбанк. Банк, который является частью большой европейской финансовой группы Societe Generale. Капитал оценивается в 134 миллиона рублей. Центральный офис находится в Москве.
Собственные средства
Структуру собственных средств представим в виде таблицы:
| Наименование показателя | 01 Июля 2019 г., тыс.руб | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Уставный капитал | 411 000 | (52.09%) | 411 000 | (59.06%) |
| Добавочный капитал | 215 204 | (27.28%) | 217 217 | (31.21%) |
| Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 35 355 | (4.48%) | -84 223 | (-12.10%) |
| Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -111 121 | (-14.08%) | -86 677 | (-12.46%) |
| Резервный фонд | 238 550 | (30.23%) | 238 550 | (34.28%) |
| Источники собственных средств | 789 012 | (100.00%) | 695 889 | (100.00%) |
За год источники собственных средств уменьшились на 11.8%. А вот за прошедший месяц (Июнь 2020 г.) источники собственных средств увеличились на 0.2%. .
Краткая структура капитала на основе формы 123:
| Наименование показателя | 01 Июля 2019 г., тыс.руб | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Основной капитал | 683 853 | (100.00%) | 555 293 | (100.00%) |
| — в т.ч. уставный капитал | 411 000 | (60.10%) | 411 000 | (74.01%) |
| Дополнительный капитал | (0.00%) | (0.00%) | ||
| — в т.ч. субординированный кредит | (0.00%) | (0.00%) | ||
| Капитал (по ф.123) | 683 853 | (100.00%) | 555 293 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.56 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.7 | 29.2 | 28.7 | 28.7 | 29.5 | 28.9 | 29.3 | 27.1 | 24.6 | 25.4 | 27.3 | 26.4 |
| Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 30.7 | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 30.7 | 29.2 | 28.7 | 28.7 | 29.5 | 28.9 | 29.3 | 27.1 | 24.6 | 25.4 | 27.3 | 26.4 |
| Капитал (по ф.123 и 134) | 0.68 | 0.63 | 0.63 | 0.64 | 0.66 | 0.66 | 0.61 | 0.58 | 0.55 | 0.56 | 0.56 | 0.56 |
| Источники собственных средств (по ф.101) | 0.79 | 0.72 | 0.72 | 0.74 | 0.75 | 0.75 | 0.74 | 0.70 | 0.68 | 0.70 | 0.69 | 0.70 |
По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Собственные средства
Структуру собственных средств представим в виде таблицы:
| Наименование показателя | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | 01 Июля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Уставный капитал | 29 829 710 | (16.40%) | 33 429 710 | (15.15%) |
| Добавочный капитал | 57 038 142 | (31.37%) | 63 671 780 | (28.86%) |
| Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет) | 79 531 343 | (43.74%) | 104 250 203 | (47.26%) |
| Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | 9 841 128 | (5.41%) | 14 283 766 | (6.47%) |
| Резервный фонд | 4 313 214 | (2.37%) | 4 313 214 | (1.96%) |
| Источники собственных средств | 181 840 728 | (100.00%) | 220 601 654 | (100.00%) |
За год источники собственных средств увеличились на 21.3%. А вот за прошедший месяц (Июнь 2021 г.) источники собственных средств увеличились на 1.4%. .
Краткая структура капитала на основе формы 123:
| Наименование показателя | 01 Июля 2020 г., тыс.руб | 01 Июля 2021 г., тыс.руб | ||
|---|---|---|---|---|
| Основной капитал | 178 226 407 | (63.25%) | 215 255 576 | (69.56%) |
| — в т.ч. уставный капитал | 29 829 710 | (10.59%) | 33 429 710 | (10.80%) |
| Дополнительный капитал | 103 563 449 | (36.75%) | 94 210 672 | (30.44%) |
| — в т.ч. субординированный кредит | 94 337 195 | (33.48%) | 94 391 724 | (30.50%) |
| Капитал (по ф.123) | 281 789 856 | (100.00%) | 309 466 248 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 309.47 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.0 | 17.5 | 17.2 | 16.6 | 16.6 | 18.7 | 18.5 | 17.7 | 17.1 | 16.5 | 16.9 | 17.2 |
| Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.4 | 9.2 | 8.9 | 8.2 | 8.2 | 8.9 | 8.7 | 8.5 | 9.0 | 8.6 | 9.4 | 9.8 |
| Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.9 | 11.6 | 11.3 | 10.8 | 10.7 | 11.5 | 11.3 | 11.0 | 11.4 | 11.0 | 11.7 | 12.0 |
| Капитал (по ф.123 и 134) | 279.0 | 277.0 | 271.8 | 288.5 | 281.3 | 300.9 | 302.0 | 297.1 | 297.1 | 289.8 | 310.2 | 309.5 |
| Источники собственных средств (по ф.101) | 173.6 | 174.3 | 172.1 | 177.1 | 184.0 | 203.1 | 202.7 | 190.4 | 191.5 | 193.7 | 217.5 | 220.6 |
По медианному методу (отброс резких пиков): сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
100 самых больших банков России 2021: рейтинг по активам
Представляем топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит.
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
1 |
Сбербанк |
33 141 998 |
19,6% |
|
2 |
Банк ВТБ |
16 421 037 |
18,4% |
|
3 |
Банк ГПБ |
7 231 608 |
15,0% |
|
4 |
НКО НКЦ |
4 865 097 |
24,9% |
|
5 |
«АЛЬФА-БАНК» |
4 546 203 |
25,8% |
|
6 |
«Россельхозбанк» |
3 859 562 |
18,5% |
|
7 |
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
2 914 750 |
19,6% |
|
8 |
«Промсвязьбанк» |
2 707 893 |
56,2% |
|
9 |
Банк «ФК Открытие» |
2 618 459 |
11,3% |
|
10 |
«Совкомбанк» |
1 457 584 |
26,2% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
11 |
«Райффайзенбанк» |
1 453 295 |
13,9% |
|
12 |
РОСБАНК |
1 372 543 |
13,7% |
|
13 |
ЮниКредит Банк |
1 273 079 |
5,4% |
|
14 |
АБ «РОССИЯ» |
1 016 938 |
6,0% |
|
15 |
Банк «ВБРР» |
989 330 |
50,8% |
|
16 |
Тинькофф Банк |
812 024 |
46,3% |
|
17 |
Банк «Санкт-Петербург» |
733 378 |
8,9% |
|
18 |
«Ситибанк» |
684 304 |
22,2% |
|
19 |
«АК БАРС» |
615 380 |
6,9% |
|
20 |
«НОВИКОМБАНК» |
558 328 |
18,2% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
21 |
АО «СМП Банк» |
544 454 |
14,7% |
|
22 |
ПАО «БАНК УРАЛСИБ» |
522 039 |
10,2% |
|
23 |
АО «Банк ДОМ.РФ» |
498 275 |
79,3% |
|
24 |
АО «Почта Банк» |
478 154 |
2,1% |
|
25 |
АО «БМ-Банк» |
404 214 |
5,8% |
|
26 |
ПАО МОСОБЛБАНК |
372 847 |
9,9% |
|
27 |
НКО АО НРД |
351 397 |
90,6% |
|
28 |
АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (ПАО) |
346 192 |
11,1% |
|
29 |
Банк «ТРАСТ» (ПАО) |
322 678 |
49,2% |
|
30 |
РНКБ Банк (ПАО) |
281 002 |
31,7% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
31 |
ПАО КБ «УБРиР» |
277 789 |
7,3% |
|
32 |
ПАО «МИнБанк» |
277 121 |
-8,9% |
|
33 |
АО «Банк Русский Стандарт» |
254 109 |
-11,6% |
|
34 |
АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) |
253 647 |
3,7% |
|
35 |
ООО «ХКФ Банк» |
222 378 |
-18,6% |
|
36 |
ПАО Банк ЗЕНИТ |
218 656 |
-8,3% |
|
37 |
ПАО «МТС-Банк» |
217 064 |
20,7% |
|
38 |
ПАО КБ «Восточный» |
191 165 |
-7,3% |
|
39 |
ТКБ БАНК ПАО |
190 272 |
16,3% |
|
40 |
АО РОСЭКСИМБАНК |
182 364 |
28,6% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
41 |
АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) |
174 197 |
-1,1% |
|
42 |
КБ «ЛОКО-Банк» (АО) |
158 224 |
40,7% |
|
43 |
ООО «Русфинанс Банк» |
150 402 |
-5,2% |
|
44 |
«Сетелем Банк» ООО |
150 206 |
0,7% |
|
45 |
АО «ВУЗ-банк» |
145 375 |
46,2% |
|
46 |
КБ «Ренессанс Кредит» (ООО) |
143 718 |
-12,0% |
|
47 |
АО «МСП Банк» |
142 067 |
22,0% |
|
48 |
ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО |
139 895 |
-24,0% |
|
49 |
АО «ОТП Банк» |
138 720 |
-5,2% |
|
50 |
ПАО АКБ «АВАНГАРД» |
136 953 |
15,6% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
51 |
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО) |
133 136 |
35,8% |
|
52 |
Банк «Возрождение» (ПАО) |
130 047 |
-47,6% |
|
53 |
ООО Банк «Аверс» |
121 590 |
12,7% |
|
54 |
АО «Кредит Европа Банк (Россия)» |
120 886 |
-9,7% |
|
55 |
АО БАНК «СНГБ» |
120 005 |
-59,6% |
|
56 |
ПАО АКБ «Металлинвестбанк» |
119 621 |
23,3% |
|
57 |
ПАО КБ «Центр-инвест» |
119 452 |
-0,1% |
|
58 |
КБ «Кубань Кредит» ООО |
118 524 |
9,0% |
|
59 |
Таврический Банк (АО) |
115 313 |
3,1% |
|
60 |
ББР Банк (АО) |
113 438 |
70,1% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
61 |
АО «РОСКОСМОСБАНК» |
112 583 |
-3,1% |
|
62 |
АО «Банк Финсервис» |
110 602 |
-6,5% |
|
63 |
ООО «Дойче Банк» |
108 992 |
-7,9% |
|
64 |
АО «РН Банк» |
107 450 |
-0,6% |
|
65 |
АО АКБ «ЦентроКредит» |
103 393 |
-3,6% |
|
66 |
ООО «Экспобанк» |
100 609 |
29,7% |
|
67 |
ПАО «СКБ-банк» |
88 519 |
-2,0% |
|
68 |
АО «Мидзухо Банк (Москва)» |
88 215 |
3,1% |
|
69 |
Банк СОЮЗ (АО) |
87 976 |
-14,7% |
|
70 |
ПАО «Запсибкомбанк» |
86 933 |
-40,0% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
71 |
ПАО «РГС Банк» |
84 765 |
86,0% |
|
72 |
ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» |
82 463 |
0,0% |
|
73 |
АО «Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия)» |
81 533 |
14,0% |
|
74 |
ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк» |
79 977 |
25,0% |
|
75 |
АйСиБиСи Банк (АО) |
79 946 |
33,8% |
|
76 |
АО «КОММЕРЦБАНК (ЕВРАЗИЯ)» |
79 521 |
35,4% |
|
77 |
АО «СМБСР Банк» |
76 684 |
2,1% |
|
78 |
АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) |
76 396 |
76,9% |
|
79 |
«СДМ-Банк» (ПАО) |
75 769 |
4,4% |
|
80 |
АО «Банк Интеза» |
75 269 |
17,3% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
81 |
Банк «Левобережный» (ПАО) |
75 187 |
8,6% |
|
82 |
АО «Тойота Банк» |
74 839 |
-2,2% |
|
83 |
АО «СЭБ Банк» |
74 376 |
53,6% |
|
84 |
ПАО «МЕТКОМБАНК» |
74 345 |
1,9% |
|
85 |
АО «БКС Банк» |
70 126 |
-1,8% |
|
86 |
РНКО «Платежный Центр» (ООО) |
67 589 |
10,0% |
|
87 |
АО «БАНК СГБ» |
65 450 |
11,7% |
|
88 |
АКБ «ФОРА-БАНК» (АО) |
60 055 |
13,5% |
|
89 |
ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» |
59 724 |
206,7% |
|
90 |
АО КБ «Солидарность» |
59 497 |
47,9% |
|
№ |
Банк |
Размер активов на 1.01.2021, млн. руб. |
Темп прироста за 12 мес. |
|
91 |
ПАО «ЧЕЛЯБИНВЕСТБАНК» |
58 438 |
11,6% |
|
92 |
Креди Агриколь КИБ АО |
57 588 |
26,7% |
|
93 |
КИВИ Банк (АО) |
57 284 |
-0,2% |
|
94 |
«БНП ПАРИБА БАНК» АО |
56 946 |
32,4% |
|
95 |
АО АКБ «МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ» |
56 322 |
21,2% |
|
96 |
ПАО «ЧЕЛИНДБАНК» |
55 347 |
1,7% |
|
97 |
АО «Газэнергобанк» |
53 008 |
28,1% |
|
98 |
АО Банк «Объединенный капитал» |
52 455 |
26,1% |
|
99 |
«БМВ Банк» ООО |
51 865 |
14,4% |
|
100 |
ООО «Фольксваген Банк РУС» |
50 656 |
9,5% |
Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.
Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.
Общая информация о банке ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»
Рейтинг банка по размеру собственного капитала
8
Адрес ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»:
107045, г. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1 ОГРН: 1027739555282 БИК: 044525659 Регистрационный номер: 1978
Сайты ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК»:
— http://m.mkb.ru — https://ar2019.mkb.ru — https://corporate.mkb.ru — https://invest.mkb.ru — https://ir.mkb.ru — https://lk.mkb.ru — https://mkb.ru — https://office-demo.mkb.ru — https://private.mkb.ru — https://sr2019.mkb.ru — https://start.mkb.ru — https://t.me/mkb_investments — https://t.me/mkbbank — — https://vbo-demo.mkb.ru — https://vk.com/bankmkb — https://vk.com/mkb_investments — — — https://www.instagram.com/bankmkb — https://www.instagram.com/mkb.invest — https://www.youtube.com/channel/ucms72d5ul_yc3f3-upmfaxa?view_as=subscriber — https://www.youtube.com/user/moscowcreditbank
Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта
Форма 101
2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря
на 1 ноября
на 1 декабря
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Доля просроченных ссуд | 2.1 | 2.1 | 2.3 | 2.3 | 2.3 | 2.3 | 2.3 | 2.2 | 2.0 | 1.9 | 1.9 | 1.9 |
| Доля резервирования на потери по ссудам | 4.3 | 4.3 | 4.2 | 4.2 | 4.3 | 4.0 | 4.0 | 4.0 | 3.9 | 3.8 | 3.8 | 3.8 |
| Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) | 252.8 | 251.9 | 257.3 | 270.6 | 299.3 | 234.5 | 235.9 | 240.2 | 240.8 | 257.2 | 242.8 | 240.0 |
Доля просроченных ссуд в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервирования на потери по ссудам в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Сумма норматива размера крупных кредитных рисков Н7 (макс.800%) в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Проверим некоторые косвенные факторы, указывающие на возможные проблемы и надежность:
| Наименование показателя | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май | 1Июн | 1Июл |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Смена владельцев банка за месяц (%) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 10.8 | — |
| Изменение уставного капитала за месяц | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 12.1 | — |
| Рост ФОР (фонда обяз.резервирования по вкладам) за месяц (%) | -3.3 | 0.7 | 0.9 | 4.1 | 4.2 | 13.7 | 11.3 | -7.4 | 8.8 | -5.8 | 0.7 | -3.3 |
| Изменение суммы вкладов физ. лиц за месяц (для банков с долей вкладов физ.лиц более 20%) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Изменение оборотов по кассе за месяц (для банков с оборотами более 500 млн.руб.) (%) | 12.7 | 1.8 | -7.2 | 4.5 | -1.9 | 27.2 | -40.0 | 12.1 | 9.9 | 8.8 | -12.4 | 19.2 |
| Изменение оборотов по расчетным счетам юр. лиц за месяц (для банков с оборотами более суммы активов) | -14.3 | — | — | — | 49.3 | 193.6 | -83.9 | — | 29.4 | -18.6 | -25.2 | — |
| Отток средств юр. лиц за месяц | -6.2 | -0.1 | 14.7 | 0.2 | 25.4 | -4.4 | 2.8 | 10.2 | -7.8 | -6.8 | 4.1 | -2.8 |
Таким образом, за последний год у банка МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК не было смены собственников (акционеров).
Также у банка МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК за год не было значительного увеличения ФОР. На текущий момент условный коэффициент усреднения ФОР, равный значению 0.56, означает, что кредитная организация с высокой вероятностью усредняет ФОР и относится к 1-й, 2-й или 3-й группе надежности.
По расчетным счетам: в Январе 2021 года произошло резкое падение оборотов по расчетным счетам, т.е. обороты по расчетным счетам настабильны, что может означать возможное проведение сомнительных операций.
Раскрытие в регулятивных целях
Кредитный рейтинг ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» был впервые опубликован 31.10.13. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 26.04.19.
Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.
При присвоении кредитного рейтинга применялась Методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 03.09.2019).
Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» принимало участие в присвоении рейтинга.
Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.
АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» дополнительных услуг.
Рейтинг по объему депозитов
Немалую роль в оценке стабильности финансовой организации играет объем ее депозитных вкладов.
Депозитным вкладом называют размещенную вкладчиком на банковском счете на определенный срок (либо до востребования) сумму, которую по окончании депозитного договора финансовая организация обязана вернуть клиенту вместе с начисленной прибылью.
По объему депозитов МКБ в мае 2019 году находился на восьмом месте. Наблюдалась тенденция к увеличению числа сберегательных вкладов, открытых в банковской организации.
Общая сумма депозитов, размещенных на счетах МКБ, составляла 414 731 млн ₽.
Отчёт о финансовых результатах
Форма 102, квартальная
2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год
2002 год
2001 год
2000 год
1999 год
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября
на 1 июля
на 1 октября
Рейтинг по динамике активов
Активами банковского учреждения называют определенные объекты собственности банка, которые можно оценить деньгами.
К активам банковской организации относят:
- наличные и инвестированные средства;
- ссуды;
- ценные бумаги;
- объекты недвижимости и пр.
Свои активы банковская организация приобретает (с помощью собственных средств или денег вкладчиков), берет в кредит или занимается выпуском собственных облигаций.
От успешной работы банковского учреждения, зависит динамика его активов. Активы банка должны постоянно увеличивать его прибыль.
В рейтинге активов Московский Кредитный банк на май 2019 года находился на седьмом месте. Размер собственных средств банка составлял сумму 2 235 329 млн ₽.
Похожие срочные вклады во всей России от других банков
| Банка-яя-а | Программа, процентная ставка и срокставка нижеставка выше | Суммавкладабольшеменьше | Прочиеусловия | Оформить | |
|---|---|---|---|---|---|
| от100 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от50 000 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение или частичное снятие |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
Страховой + (USD) |
от2 550 $ |
Выплата процентов в конце срока Капитализация процентов |
Оформить в банкеПодробнее | ||
| Все о вкладе | |||||
| от1 ₽ |
Выплата процентов ежеквартально Капитализация процентов Возможно пополнение или частичное снятие Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от30 000 ₽ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно льготное расторжение |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от10 000 ₽ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от50 000 € |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от5 000 000 ₽ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от1 000 ₽ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от20 000 £ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от50 000 ₽ |
Выплата процентов в конце срока Возможно пополнение |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от100 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от150 000 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение или частичное снятие Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от100 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от150 000 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно льготное расторжение |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от50 000 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от30 000 ₽ |
Выплата процентов ежемесячно Возможно пополнение |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от150 $ |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов |
Оформить в банкеПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от100 000 ₽ |
Выплата процентов в конце срока Капитализация процентов |
Открыть онлайнПодробнее | |||
| Все о вкладе | |||||
| от1 000 € |
Выплата процентов ежемесячно Капитализация процентов Возможно пополнение или частичное снятие |
Отправить заявкуПодробнее | |||
| Все о вкладе |
Немного о банке
Финансовая организация Московский Кредитный Банк создана в начале 90-х годов прошлого столетия.Финучреждение обслуживает как корпоративных клиентов, так и физических лиц.
Организация предлагает широкий спектр универсальных продуктов и услуг для разных категорий потребителей и разрабатывает кредитные депозитные программы, учитывая индивидуальные потребности и пожелания своих клиентов.
Финансовая организация имеет все необходимые лицензии для осуществления своей деятельности.
Кроме того, МКБ входит в перечень одиннадцати системно-значимых финансовых организаций страны, опубликованный Центробанком РФ 13.09.2019.
Раскрытие в регулятивных целях
Кредитный рейтинг ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» был впервые опубликован 31.10.13. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 28.04.20.
Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.
При присвоении кредитного рейтинга применялась методология присвоения рейтингов кредитоспособности банкам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 30.07.2020).
Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные Банка России, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» принимало участие в присвоении рейтинга.
Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.
АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» дополнительных услуг.
Прибыльность
Прибыльность источников собственных средств (рассчитываемая по балансовым данным) увеличилась за год с -14.08% до -12.46%. При этом рентабельность капитала ROE (рассчитываемая по формам 102 и 134) уменьшилась за год с -29.47% до -29.71% (здесь и ниже приведены данные в процентах годовых на ближайшую квартальную дату).
Чистая процентная маржа уменьшилась за год с 7.37% до 4.51%. Доходность ссудных операций уменьшилась за год с 8.94% до 7.14%. Стоимость привлеченных средств незначительно изменилась за год с 2.70% до 2.74%. Стоимость средств населения (физ.лиц) увеличилась за год с 3.34% до 3.63%
Подробнее смотрите: структуру доходов и расходов и показатели рентабельности, а сейчас мы рассмотрим подробнее другие важные показатели с точки зрения надежности кредитной организации.
Выводы и рекомендации
Статистика по негативным факторам: количество индикаторов ненадежности — 5;
количество индикаторов неустойчивости — 5.
Анализ финансовой деятельности и статистические данные за прошедший год кредитной организации «Международный коммерческий банк» (акционерное общество) свидетельствуют о наличии негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка в перспективе.
Надежности и текущему финансовому состоянию банка можно поставить оценку «неудовлетворительно».
В принятии решения необходимо также учитывать многие другие факторы (например, информация о владельцах, клиентах, слухи и т.п., информация о фальсификации отчетности), выходящие за рамки данного исследования.
Данный отчет сформирован автоматически по уникальной авторской методике, принадлежащей владельцу сайта analizbankov.ru.
Владелец сайта снимает всякую ответственность за принятие решения в связи с приведенным выше анализом.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Июля 2020 г.
