Рейтинг дебетовых карт мир в 2021 году

Зарплатный проект карты Мир Сбербанк

Перейти на зарплатную карту «Мир» Голд имеют право работники любых организаций. Однако, для отдельных категорий работников переход стал обязательным.

Но порядок перевода оплаты труда остался прежним. Работодатель заключает договор с банковской организацией, после чего раздает подчиненным пластики, или они самостоятельно забирают их в отделении банка.

Зарплатная карта Мир Сбербанк для бюджетных учреждений

Для бюджетников переход на зарплатную карту «Мир» стал обязательным. До конца июня 2018 года все работники данной сферы должны приобрести карточки. Получать заработную плату на пластики «Виза» и «МастерКард» запрещается.

У работника есть возможность отказаться от перечисления денежных средств на карту «Мир». В этом случае получать заработную плату можно будет на расчетный счет, в отделении банка или через бухгалтерию работодателя.

Для военнослужащих

Для военнослужащих плата также переводится на зарплатную карту Мир Сбербанк. С января 2018 года все люди, поступающие на военную службу или выпускающиеся из военных учебных учреждений, должны иметь только российскую платежную систему.

Для остальных организаций

Частные фирмы используют национальную систему по своему желанию. Власти не настаивают на отказе от международных сервисов. Как показывает статистика, большинство компаний не решаются переходить на зарплатную карту Мир Сбербанк.

Условия пользования счетом обговариваются банком и организацией. Обычно работодатели самостоятельно оплачивают пользование картами «Мир», поэтому с сотрудников никакой комиссии не взимается.

Основные операции и их тарифы

Преимуществом зарплатной карты «Мир» является выгодность использования многих опций.

Перевод на карту

Денежный перевод на зарплатную карту осуществляется безвозмездно. Но есть некоторые исключения. Если вносить средства с помощью обычного пополнения через кассы сторонних организаций, то будет взиматься комиссия величиной 1,25% от переводимой суммы, минимум 30 рублей, максимум – 1000.

Выдача наличных

Размер комиссии за снятие наличных денежных средств зависит от того, каким методом выполняется обезналичивание. Если через отделение банка, то комиссия взимается исключительно при превышении дневного лимита снятия. Если для получения денег используется касса сторонней организации, потребуется оплатить 1% от снимаемой суммы, но не меньше 150 рублей.

Помимо комиссий существует еще лимит на выдачу наличных средств. Он действует для снятия как через кассу, так и с помощью банкомата. Зарплатным клиентам разрешается снимать в месяц не более 1,5 миллионов рублей. Дневной лимит составляет 150 тысяч рублей. Превышать эти суммы можно, но тогда будет взиматься комиссия.

Мобильный банк

Для удобства использования зарплатной карты Мир Сбербанк функционирует Мобильный банк. За данную услугу требуется платить 60 рублей ежемесячно. В первые два месяца плата не взимается. Также не понадобится нести дополнительные расходы, если оформлена Золотая зарплатная карта Мир Сбербанк.

Мобильный банк стоит подключить каждому владельцу.

• Оповещения о проведении финансовых операций по карте.
• Проверка остатка денежных средств на счету.
• Оплата услуг мобильной связи без комиссии.
• Денежный перевод по номеру телефона.

Мобильный банк позволяет всегда быть в курсе обо всех финансовых операциях по карте, не выходя из дома.

Годовое обслуживание

За пользование зарплатной картой Мир Сбербанк клиентам требуется вносить плату. Взимается она раз в год. Обслуживание в первые 12 месяцев составляет 750 рублей, в последующие года – 450 рублей. Для сотрудников бюджетной сферы сервис бесплатен.

Как оформить зарплатную карту Мир Сбербанк?

Работодатель, решивший перейти на зарплатные карты «Мир», в первую очередь определяет количество работников, желающих получить карты. После этого требуется оформить соглашение с банком на обслуживание зарплатного проекта. Затем сотрудники также заключают договора на получение счета.

Зарплатная карта Мир от Сбербанка оформляется и самостоятельно. Для этого понадобится обратиться в банковское отделение или заполнить анкету на официальном сайте организации.

Зарплатная карты Мир от Сбербанка – удобное решение для работников. Оформление проводится быстро, не требует лишней волокиты, а обслуживание осуществляется на выгодных условиях.

Абсолютно БЕСПЛАТНАЯ карта от Сбербанка! Платные смс на 900 Сбербанк

Читайте так-же: Мошенничество в сфере кредитования виды и ответственность за него

Какие карты выпускает Сбербанк?

«Сбербанк» выпустил два типа пластика – Классический и Социальный. Первый предназначен для всех людей, желающих иметь карту «Мир», а второй – исключительно для льготных категорий, получающих пенсионные и иные социальные выплаты от государства.

Условия этих продуктов отличаются. Социальный пластик намного выгоднее Классического. Каждую разновидность стоит рассмотреть подробнее.

Классическая

• Размер оплаты за годовое обслуживание – 750 рублей за первый год и 450 рублей за последующие года.
• Перевыпуск продукта – 150 рублей. Оплата взимается только в том случае, если переоформлять карту пришлось по вине самого клиента, а не банка.
• Снятие наличных в кассе «Сбербанка» бесплатное, если снимать в пределах лимита – 150 тысяч рублей в сутки и 1,5 миллиона рублей в год. В случае его превышения понадобится заплатить 0,5% от суммы, на которую был превышен лимит. Если деньги снимаются через банкоматы сторонних организаций, то при любом размере взимается комиссия 1%, но не меньше 150 рублей.
• Снятие наличных средств в банкоматах возможно без учета лимита. При этом комиссия взимается только за пользование устройствами сторонних банков. Она составляет 1%, но не менее 100 рублей.
• Пополнение пластика безвозмездное в кассах «Сбербанка». Если воспользоваться отделениями иных банков, то устанавливается комиссия размером 1,25%, но не меньше 30 рублей и не больше тысячи рублей.

Клиенты имеют возможность пользоваться сервисом Сбербанк Онлайн совершенно бесплатно.

Социальная

Читайте так-же: Оформить зарплатную карту Мир

Условия использования социальной карты «Мир» достаточно привлекательные.

• Безвозмездное годовое обслуживание в независимости от того, сколько клиент желает пользоваться пластиком.
• Переоформление карточки по вине самого владельца стоит всего 30 рублей.
• Бесплатное пополнение карточного счета в банке, находящемся в районе проживания клиента.
• Получение наличных средств возможно только в отделениях и банкоматах «Сбербанка». При этом снять деньги в кассах можно совершенно бесплатно при условии соблюдения лимита на снятие, который устанавливается для социальной карты в следующих величинах – 50 тысяч в сутки и 500 тысяч в год. В банкоматах наличные снимаются бесплатно без учета лимита.

У льготников также имеется возможность совершать операции с карты Мир и контролировать свои счета через Сбербанк Онлайн» абсолютно безвозмездно.

Как перевести деньги с карты на карту Сбербанка

Для совершения этой операции клиенту нужен лишь телефонный номер или номер пластиковой карточки получателя. Можно совершить перевод путем использования стандартного номера 900, можно через мобильный банк, а можно через Сбербанк онлайн. Какой способ выбрать – решать вам.

Переводы осуществляются мгновенно и только в рублях. В отделениях банка можно перевести любую сумму без ограничений. В других случаях это зависит от способа. Совершенный перевод отменить нельзя. В таких ситуациях только один способ вернуть обратно свои денежные средства- договориться непосредственно с получателем.

Через банкомат и терминал

Также можно перевести деньги с карты на карту через банкоматы и терминалы. Их расположение можно узнать в интернете и выбрать для себя ближайший, а пользоваться ими не составит труда даже детям. Введите PIN-код, далее выберите раздел «Платежи и переводы», введите номер карты, на которую нужно перечислить средства, вставьте купюры в купюроприемник и нажмите на «Подтвердить». Кроме номера карточки получателя вам ничего не нужно

Внимание! Банкоматы не принимают монеты. Они считывают только купюры

Через кассу Сбербанка

Есть возможность перечислить средства и с помощью кассира-операциониста. Не забудьте взять с собою паспорт и запишите себе номер или реквизиты карты, на которую вы хотите перечислить деньги.

Это не очень удобно и занимает много времени, ведь нужно идти в отделение, и, возможно, стоять в очереди. Но если другие способы недоступны, гарантированно осуществить перевод с карты на карту Сбербанк без лишних затрат выгоднее именно так.

По SMS

Удобно и легко перечислить денежные средства можно через SMS. Если вы подключены к Мобильному банку, у вас есть возможность переводить деньги своим близким практически мгновенно – достаточно отправить SMS с соответствующим текстом.

Это легко: отправьте SMS-сообщение на номер 900 в виде «Перевод 9ХХХХХХХХХ YYYY», где 9ХХХХХХХХХ – номер сотового телефона получателя, YYYY – сумма.

Если вы хотите перевести деньги с карты на карту между своими счетами, отправьте SMS-сообщение на номер 900 «ПЕРЕВОД YYYY XXXX ZZZZ», где YYYY – это конечные 4 цифры номера карты, откуда вы хотите отправить средства, XXXX – карта, которая будет пополнена, ZZZZ – сумма.

В целях безопасности на данный вид переводов накладываются некоторые ограничения:

Нельзя отправить или получить более 8 000 рублей за 24 часа;

Не осуществляется более 10 операций в течение суток.

Через Сбербанк Онлайн

Перевод с карты на карту возможен и онлайн. Это один из самых удобных и простых способов. Для этого необходимо зарегистрироваться в Сбербанке Онлайн. Подробную инструкцию по регистрации можно найти на официальном сайте банка.

В процессе регистрации вы получите идентификатор и пароль. Используя их, можно входить в свой личный кабинет и осуществлять любые переводы через компьютер или смартфон.

Чтобы перевести средства, нужно открыть вкладку «Платежи и переводы» в системе Сбербанк Онлайн. На этом этапе вы выбираете нужную карту в случае, если у вас их несколько. Далее указываете номер счета карты получателя и необходимую сумму.

Через мобильное приложение

Если вы активно пользуетесь картой, то рекомендуем вам скачать мобильное приложение Сбербанк. Вы быстро оцените то удобство и комфортность проведения транзакций, которое дает данное приложение. Через него осуществить перевод денежных средств можно в кратчайшие сроки:

1. Откройте на своем устройстве мобильное приложение Сбербанк, введя личный код доступа.

1. Откройте раздел «Платежи и переводы», нажмите пункт «Клиенту Сбербанка».

1. В зависимости от того, каким образом вы собираетесь сделать перевод – через карту или телефон – нажимаете соответствующую опцию.

1. Введите номер пластиковой карты или же номер мобильного телефона того, кому вы хотите отправить денежные средства. Если это ваши собственные счета, выберите опцию «Между своими счетами».

Комиссия за перевод Сбербанк

Обращаем ваше внимание на то, что многие банки с переводом на карту взимают комиссию. В Сбербанке на операции, совершенные между собственными счетами, комиссия не удерживается

При осуществлении перечисления средств на дебетовую карту другого клиента Сбербанка на территории одного города, комиссия также не снимается. Если это дебетовая карточка другого клиента в другом городе, комиссия за операцию через отделение Сбербанка составит 1,5% (мин. 30 рублей, макс. – 1 000).

Ответы на актуальные вопросы

Вопрос №1. Как подключить программу СПАСИБО?

Подключиться к программе можно разными способами:

1. В банкомате.
2. В Сбербанк Онлайн.
3. С помощью sms на 900: СПАСИБО ХХХХ (последние 4 цифры от номера карточки).

Аналогично проверяют и баланс бонусных баллов.

Вопрос №2. Сколько бонусных счетов СПАСИБО можно подключить?

Только один. Если у пользователя несколько карт Сбербанка (в том числе кредитные), открывается единый счет, на который поступают бонусы от всех операций по разным карточкам.

Вопрос №3. На какие операции не начисляются бонусы?

Баллы начисляются за все операции при оплате покупок как в магазине, так и в интернете. Исключение – снятие наличных, любые платежи через Сбербанк Онлайн банковские переводы, оплата ЖКХ, обмен валюты, 6, 7 и другие покупки, которые совершены в 1 день и в 1 магазине, перевод для пополнения виртуального кошелька.

Карта МИР — Национальная система платежных карт

В 2014 году по указу президента была создана российская платежная система. Платежная система РФ, специализирующаяся на осуществлении и обработке транзакций банковских карт, получила название «Национальная система платежных карт» (далее – НСПК). Ключевое задание, возложенное на НСПК, заключается в обеспечении процессов безопасности, стабильности и непрерывности обработки операций банковских карт на территории государства.

Необходимость в создании такого рода клирингового центра на территории России была призвана к жизни сложившимися внешнеполитическими и экономическими обстоятельствами, которые негативно сказались на функционировании системы платежных карт в стране.

Как известно, март 2014 года стал периодом введения санкций против РФ со стороны США в ответ на присоединение Крыма. В результате указанных выше действий Запада не заставил себя ждать и отключил транзакции по картам определенных отечественных банков. Первыми «жертвами» в этом направлении стали Банк «Россия», СМП Банк, Собинбанк, Инвесткапиталбанк. С целью защиты внутреннего рынка банковских услуг от негативных последствий западных санкций правительство страны приняло решение в июле 2014 года о создании АО «Национальная система платежных карт». Их главной задачей стала реализация таких ключевых функций, которые были направлены на создание учреждения российского центра обработки операций по банковским картам в государстве, а также разработка и популяризация в обществе национальных платежных карт.

В результате плодотворной работы НСПК – была создана платежная карта Мир, которая послужила национальным российским альтернативным вариантом по отношению к картам международных платежных систем — Виза и Мастеркард.
Новая банковская карта МИР прошла испытание именно теми банками, которые в 2014 году были отключены от международных платежных систем. Уже в декабре 2015 года появившиеся карты «Мир» нашли своих первых хозяев. В конце 2017 года уже 200 российских банков практикуют выдачу пластиковых карт «Мир», а в числе партнеров новой платежной системы – 350 банковских учреждений Федерации, которые уже принимают или планируют начать выпуск карты.

Банковская карта МИР по своему функционалу практически ничем не отличается от карт Visa и MasterCard. Она позволяет совершать весь спектр необходимых  банковских операций, среди которых – получение и внесение денежных средств, оплата товаров и услуг, осуществление перевода денежных средств с одной карты на другую.

Сегодня функционируют в обороте такие категории карты «Мир» как стандартная дебетовая, кредитная, премиальная. Они отличаются между собой привилегиями для держателя карты  и объемом месячного лимита на снятие денежных средств. Именно это должны учитывать пользователи, принимая решение, какую карту выбрать.

Виды карты

На данный момент для физических лиц разработано несколько дебетовых вариантов пластика, различающихся по условиям обслуживания и получения.

Классическая

Карта доступна гражданам РФ при достижении возраста четырнадцати лет. Возможно самостоятельное получение или оформление в рамках зарплатного проекта.

Карта обладает рядом особенностей и включает следующие возможности:

• Пополнить баланс можно разными способами: наличным и безналичным. Это касается любых переводов с различных платежных систем.
• Товары и услуги можно оплачивать через специальные терминалы, которые установлены в организациях и магазинах. Доступна бесконтактная форма платежа. Схожие операции доступны и через Интернет.
• При помощи подключения приложения для мобильных телефонов и планшетов, а также сервиса «Сбербанк Онлайн» осуществляется контроль расходов и управление счетом.
• Дополнительная услуга по автоматическому платежу обеспечивает своевременную оплату ЖКХ и пополнение баланса сотового телефона.
• Пользователь карты получает возможность использовать бонусную программу «Спасибо», которая позволяет клиентам Сбербанка накапливать баллы и расплачиваться ими.
• Дополнительно доступна услуга «Копилка», которая обеспечивает создание отдельных накоплений.
• Оформление бесплатно, а срок действия составляет 5 лет.

При помощи классической карты можно совершать стандартные операции, а также накапливать бонусы, которые используются для получения скидок в магазинах-партнерах.

Золотая

Карта Gold системы Мир от Сбербанка относится к премиальным, так как она дает возможность клиенту подчеркнуть свой особый статус. Может входить в специальную группу для получения бюджетных начислений, но только при желании пользователя или работодателя.

Голд карта обладает следующими возможностями:

1. Доступна при подтверждении регистрации на территории РФ. Клиент должен достигнуть совершеннолетнего возраста.
2. Золотой вариант дает преимущество, которое заключается в выпуске дополнительного пластика для пользователей от 7 лет с учетом привязки к основной карте.
3. Бонусы Спасибо могут составлять до 20% от суммы покупки у партнеров и 0,5% от Сбербанка.
4. Дистанционная система «Мобильный банк» и онлайн-ресурс для физических лиц, который доступен в форме личного кабинета, позволяют осуществлять полный контроль за всеми операциями.
5. Расплачиваться можно путем снятия наличных или при помощи бесконтактного перевода.
6. При оплате через Интернет премиум-картами дополнительная безопасность обеспечивается технологией 3D-secure.
7. Безналичный перевод действует во всех банкоматах и терминалах самообслуживания.
8. Дополнительный кэшбэк для пользователей.
9. Срок действия составляет 5 лет.

Для получения повышенных бонусов Спасибо по карте МИР Золотая необходимо в течение месяца совершать операции, подпадающие под категорию премирования, на сумму более 15 000 руб. Начисление будет производиться в следующем расчетном периоде. Учитывается, что именно бонусная программа от Сбербанка является альтернативой популярному кэшбэку.

Пенсионная

Данный вариант доступен только получателям социальных выплат от пенсионного фонда. Достоинство этой карты заключается в том, что здесь начисляется процент на остаток до 3,5% годовых.

Возможности пенсионного пластика таковы:

• Полный доступ к управлению счетом, который обеспечивается при помощи мобильного приложения и Сбербанк-онлайн.
• Удобный безналичный расчет через Интернет и в офлайн-точках продаж товаров и услуг, с возможностью использования технологии MirAccept.
• Уменьшенная комиссия по услуге «Автоплатеж» при оплате ЖКХ.
• Беспроцентное снятие наличных через банковские терминалы Сбербанка. С использованием терминалов самообслуживания можно переводить полученные деньги на другие счета.

Это интересно: Транзакция по банковской карте, что это такое простыми словами — изучайте с нами

Как оформить и получить социальную карту?

Простая и удобная процедура оформления пенсионной карты МИР, которую часто называют еще и социальной, была описана выше.

Это может быть как пластик Сбербанка, так и других кредитных организаций страны.

Отказ от карты МИР для получения пенсии

Однако, при нежелании пенсионера получать причитающиеся ему средства на банковскую карту МИР он имеет право написать соответствующее заявление в ПФ РФ. При этом у него нет возможности оформить получение пенсии на карты других платежных систем, поэтому выдача денег будет осуществляться классическим способом исключительно в наличной форме.

Тарифы карты МИР от Сбербанка

Обслуживание Карты МИР по основным статьям лежит на плечах банка, её выпускающего. О большинстве из них пользователи своих платежных карт даже не подозревают.

На плечи держателей карт ложатся такие расходы, как:

• Оплата годового обслуживания карты (в зависимости Пенсионная или Классическая);
• Комиссии, взимаемые за обналичивание денежных средств;
• Другие незначительные операции, описанные ниже при подробном изучении тарифов дебетовых карт от Сбербанка.

Какие бывают карты МИР

Дебетовые карты платежной системы МИР, выпускаемые Сбербанком:

Пенсионная карта сбербанк МИР

Для того чтобы получить социальную карту МИР нужно быть совершеннолетним гражданином России, иметь регистрацию и право на получение пенсии на территории РФ.

• Годовое обслуживание пенсионной карты — бесплатное, но если вы захотите оформить на себя вторую карту то за нее придется платить 150 рублей в год.
• Оплата мобильного банка составляет всего 30 рублей в месяц, после двух месяцев бесплатного пользования.
• При утрате карты, смены пин-кода или других личных данных владельца карты придётся заплатить 30 рублей. Комиссия взимается при выдаче наличных средств сверх суточного лимита, составляющего 50 000 рублей, в размере 0,5%.

Карта мир для пенсионеров – удобный способ хранения своих сбережений и получения пенсии. Теперь не нужно постоянно стоять в очередях, все пенсионные и социальные выплаты просто будут перечисляться на счет вашей карты.

Помимо этого, на пенсионную карту клиента, получающего средства о Пенсионного Фонда РФ возвращается 3,5% годовых на остаток по карте. Для того чтобы её получить нужно заполнить заявление на доставку пенсии.

Классическая карта Сбербанк МИР

• Стоимость обслуживания составляет в первый год 750 рублей, которое в будущем уменьшится до 450 рублей в год (начиная с 2-ого года использования).
• Стоимость мобильного банка составляет 60 рублей в месяц.
• В случае утраты карты или смены данных придётся заплатить 150 рублей.
• Комиссия за приём денежных средств в другом банке идентична комиссии для пенсионной карты МИР.
• Превышение суточного лимита, составляющего 150 000 рублей за снятие средств в кассах и банкоматах Сбербанка, также облагается комиссией в размере 0,5%, а в других кредитных организациях будет равна 1%.
• Месячный лимит на снятие наличных для классической карты увеличен до 1 500 000 рублей.
• Для того чтобы узнать сумму доступного расходного лимита с помощью банкомата другого банка или получить выписку за 10 последних операций нужно будет заплатить 15 рублей.

Классическую карту МИР можно использовать в качестве зарплатной.

Карта МИР от Сбербанка для бюджетников: плюсы и минусы

Перевод всех работников бюджетных организаций безусловное полезное нововведение.

1. Во-первых, теряется зависимость от иностранных платежных систем, что обезопасит клиентов банков от политических волнений.
2. Во-вторых, использование карты возможно на всей территории РФ.
3. Широкая сеть покрытия терминалов и банкоматов в которых можно пользоваться картой.

А существенным минусом можно считать то, что использование карты заграницей пока невозможно. Именно поэтому работникам бюджетных организаций, проживающим не на территории РФ, разрешено не пользоваться национальной платежной системой.

Как получить карту МИР в Сбербанке

Оформление карты в Сбербанке — простая процедура.

• Необходимо подойти в отделение и выбрать соответствующий талончик и дождаться своей очереди в соответствующем окне, либо обратиться за помощью к любому свободному сотруднику банка, который проконсультирует и поможет сориентироваться.
• Для оформления понадобятся ваши личные данные, поэтому нужно иметь при себе паспорт.

Как оформить карту МИР в Сбербанке Онлайн

Для более продвинутых клиентов банка возможен вариант оформления классической Карты Мир онлайн:

https://youtube.com/watch?v=RF0gnZMDY1w

На какие категории делятся дебетовые карты «Мир»

«Мир» – основная ниша работы с бюджетниками и другими клиентами крупнейших частных и коммерческих банков страны. Согласно официальному постановлению, все сотрудники бюджетной сферы и пенсионеры должны быть в обязательном порядке переведены на работу с современным решением, исходя из чего было разработано несколько типов дебетовых карт:

• зарплатная;
• пенсионная.

Все зарплатные карты сотрудников государственных учреждений переводятся на платежную систему «Мир» с 1 июля 2017 года. Процесс должен быть выполнен в течение года, после чего перевод зарплаты, авансов и премий на сторонние системы станет недоступным. Официальный график выдачи новых пластиковых карт опубликован на сайте обслуживающего банка.

К преимуществам таких карт можно отнести:

• бесплатный выпуск и льготное дальнейшее обслуживания, согласно программе государственной поддержки;
• применение в производстве последних технических и программных технологий, повышающих надежность и защищенность таких решений. Карты надежно защищены от удаленного считывания и перехвата сигнала. Возможность бесконтактной оплаты ускоряет процесс оплаты товаров и услуг;
• поддержка работы с электронными панелями управления, что позволяет удаленно оплачивать товары и услуги партнеров. Из-за новизны такого решения, еще не все частные и государственные компании успели добавить в список возможных для оплаты способов «Мир», данная проблема активно решается;
• возможность участия во множестве акций, что позволяет приобретать товары и услуги со значительной скидкой.

Пенсионеры вправе отказаться от замены пластиковой карты в пользу выдачи средств наличными. Сделать это можно только в том случае, если банковский клиент не может самостоятельно обналичить средства по состоянию здоровья или в связи с отсутствием центра обслуживания или банкомата в регионе жительства. Получить новое решение можно в ближайшем офисе обслуживания, но также меняют карты и почтальоны при составлении соответствующего письменного заявления.

Пенсионная карта «Мир» – усовершенствованный вид дебетового решения, который бесплатно обслуживается и предлагает обязательный накопительный процент по наименьшему месячному остатку. Стоимость годового обслуживания карты мир включена в льготную программу. Данный параметр может изменяться в зависимости от обслуживающего банка.

Воспользоваться дебетовой картой сможет и сторонний клиент банка, не относящийся к бюджетной сфере. Выпуск карты будет произведен со скидкой, но дальнейшее обслуживание придется оплатить в полной степени.