Цб рф отозвал лицензию у «заубер банка»

Уже банкрот

В августе 2018 года по иску ЮниКредит Банка Алексей Пирогов был признан банкротом с личными долгами на 1,1 млрд рублей перед 10 кредиторами. Среди них Райффайзенбанк, Агентство по страхованию вкладов (как ликвидатор Мастер–Банка), Бинбанк, банк «Россия» — везде Пирогов выступал поручителем или заемщиком. Интересно, что в реестр кредиторов были включены требования на 7,8 млн рублей Светланы Якубовской.

Алексей Пирогов являлся основателем группы компаний «Радуга», в которую входили юрлица, выступавшие дилерами Volvo, Ford и Mitsubishi, — «Смольнинский автоцентр», «Радуга–Авто» и ЗАО «ТВД–Авто». Салоны были открыты на Придорожной аллее, Хасанской и Новгородской ул. В 2015 году Пирогов вышел из соучредителей всех юрлиц. При этом одновременно он стал поручителем по договору уступки кредиторской задолженности на ООО «ТДВ–Авто», генеральным директором которого на тот момент являлся Александр Субботин.

«Банк всеми возможными способами будет добиваться возврата средств», — сообщили в Заубер Банке: уже подано ходатайство о наложении запрета должнику на выезд за границу.

Как сообщил «ДП» источник, близкий к судебному процессу, налицо затягивание процесса и попытки через подконтрольные лица уменьшить конкурсную массу. «По всем документам и в судах бывшие супруги демонстрируют раздельное существование, при этом есть неопровержимые факты того, что они продолжают жить вместе в одной квартире и «кормятся» из одной кассы», — полагает источник.

Ситуация чем–то схожа с историей Петра Тиньгаева, собственника обанкротившегося дилера Volkswagen и BMW «БалтАвтоТрейд». В феврале прошлого года он был приговорен к 5 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года за мошенничество с кредитами Сбербанка на 280 млн рублей.

Какие банки лишили лицензии за последний год

Если сравнивать статистику 2015-2016 гг. с цифрами за 2019-2020 годы, то активность чистки банковского рынка снизилась. Ранее ЦБ лишал лицензии в среднем около 100 банков за год. Показатели за последнее время уменьшились в 3 раза.

В 2021 году лишено лицензий 26 банков (из которых была и одна РНКО). Точные цифры по закрытым банкам будут известны в конце года. После лишения лицензии банки либо ликвидируют, либо реорганизуют и присоединяют к другой крупной кредитной организации.

Какие учреждения закрыли в 2021 г, данные приведены в таблице:

Это далеко не весь перечень КБ, у которых отозвали лицензию в этом году. Ранее произошел интересный случай. Один из банков не закрылся, а сменил статус на РНКО. Процедуру реорганизации провели 14.01 2021г. КБ Металлург теперь стал РНКО (расчетная небанковская кредитная организация). Учреждение останется на рынке услуг, но уже не является банком. Ранее КБ занимало 376 место в рейтинговом списке.

Теперь же у КБ «Платина» взыскали лицензию. Руководство обвинили в сотрудничестве с нелегальными казино и спонсированием террористов. Предстоят долгие разбирательства по уголовным и административным делам. Управлением банка займется администрация ЦБ. Всем вкладчикам обязательно вернут все денежные средства.

Очередь кредиторов

К иску свои права также заявили Федеральная налоговая служба (на 718 тыс. рублей) и ООО «Смольнинское» (на 10,4 млн рублей). Таким образом, в ходе банкротства итоговая сумма задолженности «ТДВ–Авто» может увеличиться. Примечательно, что «Смольнинское» зарегистрировано фактически в одном помещении с должником — на Придорожной аллее, где сегодня размещается дилерский центр Volvo.

«В рамках процедуры банкротства речь редко идет о взыскании полной суммы. Она направлена на возвращение в конкурсную массу отчужденного по спорным сделкам имущества и его реализацию. Банкротство не исключает возможности заключения мирового соглашения между должником и кредитором», — полагает Осип Румянцев, управляющий партнер адвокатского бюро «Румянцев Лигал».

По данным «СПАРК–Интерфакс», на конец 2017 года у ООО «ТДВ–Авто» было активов на 167,8 млн рублей, общая кредиторская задолженность составляла 208,5 млн рублей. Собственником «ТДВ–Авто» с марта 2018 года является Александр Субботин, который приобрел компанию у Светланы Якубовской. Она, в свою очередь, стала соучредителем в 2015 году, выкупив фирму у Алексея Пирогова. До сентября 2017 года Светлана Якубовская являлась супругой Алексея Пирогова. Незадолго до развода он переписал на нее две свои квартиры.

Информационное сообщение Банка России от 28 мая 2021 г. «Отозвана лицензия на осуществление банковских операций у АО «Заубер Банк»

28 мая 2021

Банк России приказом от 28.05.2021 N ОД-978 отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Акционерного общества «Заубер Банк» АО «Заубер Банк» (рег. N 1614, г. Санкт-Петербург, далее — Заубер Банк). По величине активов кредитная организация занимала 227 место в банковской системе Российской Федерации.

Банк России принял такое решение в соответствии с п.п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Заубер Банк:

— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций;

— допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Заубер Банк в значительных объемах проводились сомнительные операции по продаже наличной иностранной валюты физическим лицам, а также сомнительные транзитные операции повышенного риска.

В Заубер Банк назначена временная администрация Банка России, которая будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

Информация для вкладчиков: Заубер Банк является участником системы страхования вкладов, поэтому суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам), с учетом особенностей, установленных главой 2.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации».

Выплата вкладов производится Государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее — Агентство). Подробная информация о порядке выплат может быть получена вкладчиками круглосуточно по телефону горячей линии Агентства (8 800 200-08-05), а также на сайте Агентства в сети Интернет (https://www.asv.org.ru/.ru/) в разделе «Страхование вкладов/Страховые случаи».

——————————

1 Согласно данным отчетности на 01.05.2021.

2 Решение Банка России принято в связи с неисполнением федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом, с учетом неоднократного применения в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

3 В соответствии с приказом Банка России от 28.05.2021№ ОД-979.

4 В соответствии со статьями 127 и 189.68 Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве)».

5 В соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности».

6 Вкладчик — гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, в том числе осуществляющие предпринимательскую деятельность, или юридическое лицо, указанное в статье 5.1 Федерального закона «О страховании вкладов в банках Российской Федерации», заключившие с банком договор банковского вклада или договор банковского счета, либо любое из указанных лиц, в пользу которого внесен вклад и (или) которое является владельцем сберегательного сертификата, либо лицо, являющееся владельцем специального счета (специального депозита), предназначенного для формирования и использования средств фонда капитального ремонта общего имущества в многоквартирном доме, открытого в соответствии с требованиями Жилищного кодекса Российской Федерации.

Уже банкрот

В августе 2018 года по иску ЮниКредит Банка Алексей Пирогов был признан банкротом с личными долгами на 1,1 млрд рублей перед 10 кредиторами. Среди них Райффайзенбанк, Агентство по страхованию вкладов (как ликвидатор Мастер–Банка), Бинбанк, банк «Россия» — везде Пирогов выступал поручителем или заемщиком. Интересно, что в реестр кредиторов были включены требования на 7,8 млн рублей Светланы Якубовской.

Алексей Пирогов являлся основателем группы компаний «Радуга», в которую входили юрлица, выступавшие дилерами Volvo, Ford и Mitsubishi, — «Смольнинский автоцентр», «Радуга–Авто» и ЗАО «ТВД–Авто». Салоны были открыты на Придорожной аллее, Хасанской и Новгородской ул. В 2015 году Пирогов вышел из соучредителей всех юрлиц. При этом одновременно он стал поручителем по договору уступки кредиторской задолженности на ООО «ТДВ–Авто», генеральным директором которого на тот момент являлся Александр Субботин.

«Банк всеми возможными способами будет добиваться возврата средств», — сообщили в Заубер Банке: уже подано ходатайство о наложении запрета должнику на выезд за границу.

Как сообщил «ДП» источник, близкий к судебному процессу, налицо затягивание процесса и попытки через подконтрольные лица уменьшить конкурсную массу. «По всем документам и в судах бывшие супруги демонстрируют раздельное существование, при этом есть неопровержимые факты того, что они продолжают жить вместе в одной квартире и «кормятся» из одной кассы», — полагает источник.

Ситуация чем–то схожа с историей Петра Тиньгаева, собственника обанкротившегося дилера Volkswagen и BMW «БалтАвтоТрейд». В феврале прошлого года он был приговорен к 5 годам лишения свободы условно с испытательным сроком 3 года за мошенничество с кредитами Сбербанка на 280 млн рублей.

Очередь кредиторов

К иску свои права также заявили Федеральная налоговая служба (на 718 тыс. рублей) и ООО «Смольнинское» (на 10,4 млн рублей). Таким образом, в ходе банкротства итоговая сумма задолженности «ТДВ–Авто» может увеличиться. Примечательно, что «Смольнинское» зарегистрировано фактически в одном помещении с должником — на Придорожной аллее, где сегодня размещается дилерский центр Volvo.

«В рамках процедуры банкротства речь редко идет о взыскании полной суммы. Она направлена на возвращение в конкурсную массу отчужденного по спорным сделкам имущества и его реализацию. Банкротство не исключает возможности заключения мирового соглашения между должником и кредитором», — полагает Осип Румянцев, управляющий партнер адвокатского бюро «Румянцев Лигал».

По данным «СПАРК–Интерфакс», на конец 2017 года у ООО «ТДВ–Авто» было активов на 167,8 млн рублей, общая кредиторская задолженность составляла 208,5 млн рублей. Собственником «ТДВ–Авто» с марта 2018 года является Александр Субботин, который приобрел компанию у Светланы Якубовской. Она, в свою очередь, стала соучредителем в 2015 году, выкупив фирму у Алексея Пирогова. До сентября 2017 года Светлана Якубовская являлась супругой Алексея Пирогова. Незадолго до развода он переписал на нее две свои квартиры.

Кто сейчас управляет банком

Вместо прежнего руководства в банк ввели временную администрацию от Центробанка. Согласно статистике Банка России, учреждение занимало 246-е место в общей системе по размеру активов. А по данным за второй квартал 2021 г. «Платина» находится уже на 224-м месте (согласно статистике от «Интерфакс-ЦЭА»).

Из-за того, что отзыв лицензии является страховым случаем для АСВ, с 1 октября Агентство начнет выплачивать возмещение клиентам банка.

Продавать машины разрешили без системы ЭРА-ГЛОНАСС. Какие плюсы и минусы такого решения?

Владельцами КБ являлась супружеская пара — Мария и Андрей Грибовы. С 2001 года «Платина» стала оператором платежной системы «КиберПлат», которая занимается переводами денежных средств. В 2018 году ЦБ потребовал включить систему CyberPlat в специальный реестр, но уже в 2019 году «Платину» исключили из списка. С 2020 года банк подключился к Системе быстрых платежей.

Информация о Заубер Банке

Головной офис

г. Санкт-Петербург, просп. Большой П. С., д. 25/2

Телефоны

+7 (812) 647-06-06, +7 (812) 401-64-34

Сайт

sauberbank.com

Акционерное общество (АО) «Заубер Банк» был основан еще в 1992 году в Карачаево-Черкессии. Первоначально входил в структуру Промстройбанка Советского Союза. Затем развивался самостоятельно как региональный коммерческий банк.

Поворотным пунктом в деятельности Банка стала смена собственников в 2012 году. За этим последовала смена названия на «Заубер Банк», увеличение активов Банка и перевод его головного офиса в Санкт-Петербург, а затем – открытие офиса в Москве.

В настоящий момент основной объем операций Заубер Банка так или иначе связан с Москвой и Петербургом. Однако филиал в Черкесске продолжает действовать.

Капитал Заубер Банка формируется из денежных средств организаций, большей частью размещенных на расчетных счетах, а также за счет собственных денег Банка – 27% от общей суммы. Средства на депозитах физических лиц обеспечивают около 21% ресурсов, что является довольно низким для этого показателя значением.

Деятельность Банка сосредоточена на обслуживании корпоративного бизнеса, а также работе с физическими лицами в сфере кредитования и приема вкладов.

Основные операции Заубер Банка демонстрируют ориентацию на крупных клиентов и масштабные операции, особенно в области кредитов для организаций и размещения их средств на депозитах.

В общей массе активов Банка кредиты составляют чуть более одной трети. Еще 30% приходится на другие активы, в т.ч. биржевые.

Корпоративному бизнесу АО «Заубер Банк» предлагает традиционный набор услуг:

• открытие и ведение расчетных счетов, кассовое обслуживание;
• кредитование;
• размещение средств на депозитах и др.

Для частных лиц доступны:

• разного рода кредитные продукты, особенно для покупки автотранспорта;
• вклады и индивидуальные банковские ячейки;
• валютно-обменные операции и платежи: коммунальные, переводы и др.

Заубер Банк традиционно активен в биржевой торговле. Владеет Заубер Банком группа петербургских бизнесменов и их родственников.

История создания и услуги КБ «Платина»

Основали банк в 1992 г. Кредитная организация изначально занималась проведением банковских платежей, работой с сельхозпроизводителями и развитием финансового информационного обмена.

В конце 1997 г появилась первая платежная система, работающая через интернет, она получила название – CyberPlat. Позже «Платина» стала заниматься инвестициями. Банк вложил денежные средства в строительство крупного центра и в развитие сельского хозяйства Московской области и Черноземья.

Банк предлагал клиентам следующие услуги:

1. Выпускал платежные карты систем MasterCard, Visa.
2. Предоставлял услуги системы «Киберплат». Пользователи пополняли баланс и могли проводить различные операции. Можно было сохранить реквизиты до 8 000 получателей.
3. Открывал и ввел счета юридических лиц.
4. Сдавал в аренду банковские ячейки. У банка была специальная банковская техника, чтобы проверять подлинность денежных средств.

Для «Платины» был приоритетным бизнес по проведению платежей. Банк предоставлял услуги и для корпоративных клиентов. Занимался открытием и закрытием счетов в иностранной валюте.

Отчёт о финансовых результатах

Форма 102, квартальная

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год

на 1 января
на 1 апреля

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 января
на 1 апреля
на 1 июля
на 1 октября

на 1 октября

Данные оборотной ведомости по счетам бухгалтерского учёта

Форма 101

2021 год
2020 год
2019 год
2018 год
2017 год
2016 год
2015 год
2014 год
2013 год
2012 год
2011 год
2010 год
2009 год
2008 год
2007 год
2006 год
2005 год
2004 год
2003 год

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 января
на 1 февраля
на 1 марта
на 1 апреля
на 1 мая
на 1 июня
на 1 июля
на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря

на 1 августа
на 1 сентября
на 1 октября
на 1 ноября
на 1 декабря