Как рассчитывается инфляция: формула расчета

Виды инфляции

Видов инфляции насчитывается немало.

1. Хансен ввёл такие виды, как открытая и скрытая (при контроле цен государством) инфляция.

2. Существует инфляция спроса (переизбыток общего спроса в отношении реального объёма производства), и инфляция предложения (рост цены вызывается за счёт увеличения издержек из-за недоиспользования производственного ресурса).

3. Сбалансированная инфляция – вариант, при котором цены разных товаров не изменяются по отношению между собой, и не сбалансированная инфляция (пропорции изменений цен различны на разные товарные позиции).

4. Прогнозируемая инфляция вполне ожидаема экономическими субъектами, непрогнозируемая – не ожидаема, часто фактические темпы роста цен выше предполагаемых.

5. Различают виды инфляции и по темпам роста:

• ползучую, или умеренную – до 10% в год,
• галопирующую (10-50%),
• гиперинфляцию (от 50% до 1-9 тыс., редко – 10 тыс. процентов в год и выше).

Интересный факт. Экономисты считают небольшую инфляцию как составляющую развития экономики, стимулирующую её рост. В ЕС, к примеру, средний процент не превышает 3-3.5% в год.

Необычная ситуация порождается при гиперинфляции – так, при покрытии госрасходов при помощи увеличения денежной массы (выпуска денежных средств) может наступить обратный эффект – останавливается привычный хозяйственный механизм.

6. Для описания хронической инфляции с падением производства применяется термин стагфляция.

Таблица Инфляции по Месяцам в Годовом Исчислении

Для расчета уровня инфляции в годовом исчислении необходимо просуммировать уровни инфляции за предшествующие выбранному месяцу 11 месяцев и уровень инфляции самого выбранного месяца. Таким образм, ежемесячная инфляция в годовом исчислении представляет собой скользящую сумму уровня инфляции за 12 месяцев. Такой способ представления инфляции наиболее популярен в США.

* Красным цветом обозначена дефляция.

Индекс инфляции

Под индексом инфляции понимают только индекс потребительских цен. Это параметр, который измеряет общую динамику цен и изменение этого уровня. В индекс инфляции закладывается только то, что используется для непроизводственного потребления (как товары, так и услуги). В 2015-м году Россия заняла 12-е место по уровню инфляции. Её также рассчитывали по индексу потребительских цен.

Интересный факт: в течение всего времени существования СССР индекс инфляции не рассчитывался (официально). В России такой индекс рассчитывают лишь с 1991 г.

Важно: потребительские цены – это цены, которые реально оплачивает покупатель, и в них уже включены сборы и налоги. Индекс цен рассчитывается как отношение стоимости корзины текущего года к базовому

Индекс цен рассчитывается как отношение стоимости корзины текущего года к базовому.

Что такое инфляция

Инфляция не равна простому росту цен. Инфляция – это такое изменение общего уровня цен (не на все товары, а в целом), при котором денежные средства обесцениваются, теряя прежнюю покупательную способность. Инфляцию определяют с помощью так называемого дефлятора ВВП, описывающего общий уровень цен (на примере потребительской корзины, исключая импортные товары). Используются цены за текущий год, а не за предыдущий. Монетаристы рассчитывают инфляцию (или темп роста цен) как скорость роста денежной массы. Различают также открытую и подавленную инфляцию (скрытого типа), в условиях, когда цены и их изменение контролируются государством.

Инфляция в России

В России инфляция, основываясь на уровне индекса потребительских цен, составляла от 2500 (в 1992 году), 839,9 (в 1993-м) и до 6,1-6,5 на протяжении 2011-2013 гг. Особенность экономики России заключается в том, что в начале 21 века постоянно снижается покупательная сила национальной валюты. При этом цены на большую часть услуг и товаров растут. Номинальные экономические показатели стабильно выше, чем их реальное содержание. Перераспределение средств и структурные диспропорции приводят к инфляционным ожиданиям у всех экономических субъектов.

На сегодня уровень инфляции в России составляет:

• за июнь 2015 г. — 0,19%,
• за январь-июнь 2015 г. — 8,52%,
• для сравнения: за июнь 2014 г. — 0,62%,
• за январь-июнь 2014 г. — 4,82%,
• за 12 месяцев — 15,29%,
• за 5 лет — 51,59%,
• за 10 лет — 144,23%.

Что такое инфляция

Финансисты относят инфляционные процессы к динамическим проявлениям, имеющим тенденцию к стабильному росту. Поэтому определяется такой показатель, как уровень (темп) кризиса. Это определение свидетельствует о показателях динамики роста цен на продукцию. Опираясь на данные базовые показатели, которые используются, чтобы считать инфляцию, специалисты выделяют следующие типы кризиса:

1. Ползучий. Цены растут постепенными темпами, давая в год до 10,00% роста.
2. Скачкообразный. Определяется увеличением стоимости товаров/услуг в ежегодные 50,00–200,00%.
3. Гиперинфляция. Проявляет себя стремительным подорожанием в размере более 50,00% каждый месяц.

Суть инфляционных процессов

Выясняя, как посчитать инфляцию, необходимо учитывать все факторы, которые могут играть роль в определении уровня кризиса. Эти показатели в формуле применяют в виде индексов. В частности, аналитиками используются такие данные, как:

• средняя стоимость потребительских цен (за основу берется цена продуктовой корзины);
• индекс жизненного уровня (учитывается ценообразование товаров/продукции, активно используемых разными слоями населения);
• оптовая стоимость (рассчитывается как средняя по оптовым ценам товаров);
• производителей (за базу берут отпускную цену сельскохозяйственных и промышленных единиц товаров, с учетом расходов на транспортировку);
• дефлятор ВНП или валовый национальный продукт (показатель, свидетельствующий о средней динамике стоимости всех услуг и товаров).

Текущий уровень инфляции

Месячный уровень инфляции рассчитывается за один календарный месяц, с первого по последнее число:

Сравнить с предыдущим и следующим годами
Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени

Инфляция в годовом исчислении рассчитывается за период в 12 месяцев, заканчивающийся данным месяцем:

Сравнить с предыдущим и следующим годами
Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени

Прогрессирующая инфляция отображает динамику изменения уровня инфляции с начала года и является суммой инфляции по данный месяц:

Сравнить с предыдущим и следующим годами
Настраиваемые графики по разным странам за произвольные периоды времени

<-
| 2021 |

Обзор

В августе 2021 года уровень инфляции в России составил 0,17%, что на 0,14 меньше, чем в июле 2021 года и на 0,21 больше, чем в августе 2020 года. Вместе с этим, инфляция с начала 2021 года составила 4,69%, а в годовом исчислении — 6,69%.

В 2021 Россия занимает 1 место по уровню инфляции в мире.

Инфляция в России, как и во многих странах, рассчитывается на основе Индекса Потребительских Цен на Товары и Услуги. Примечательно, что в России этот индекс рассчитывается только с 1991 года, т.к. во времена СССР и плановой экономики официально уровень инфляции не рассчитывался.

При этом под Потребительскими Ценами подразумевается конечная цена, которую платит покупатель товара или услуги и которая включает в себя налоги и сборы.

Дополнительно

Более подробная информация об инфляции в России :

• Таблицы текущей и исторической инфляции в России по месяцам и по годам
• Графики инфляции по месяцам, показывающие инфляцию от месяца к месяцу
• Графики инфляции по месяцам, показывающие уровень инфляции в годовом исчислении
• Годовые графики — показывают инфляцию по годам
• Настраиваемые аналитические графики позволяют строить графики за произвольный период и сравнивать инфляцию в разных странах за разные периоды
• Калькуляторы инфляции позволяют рассчитать уровень инфляции, изменение цен и покупательной способности денег со временем

Составляющие инфляции

Две составляющие инфляции – это инфляция спроса (при повышенных по сравнению с производительностью труда реальных доходах людей) и инфляция издержек (цена растёрт на материалы, задействованные в производстве).

В первом случае объём получаемых населением средств выше реальной производительности труда в пересчёте на каждого работника, и рост получаемых средств превышает рост объёма предлагаемых услуг и товаров. В результате рост доходов становится выше, чем способности экономики удовлетворить растущий спрос, и цены на товары и услуги увеличиваются.

Второй вариант подразумевает, что затраты на производство товаров и услуг повышаются, а чтобы сохранить рентабельность, производители вынуждены повышать на них цены.

Кому выгодны инфляционные процессы

Происходящий в стране кризис, конечно, крайне негативно отражается не только на жизни граждан, но и на экономике в целом. Но порой инфляционные процессы в некоторых случаях становятся выгодными. В частности, кризис может сыграть на руку:

• экспортерам, реализующим свою продукцию за рубежом и получая за товар валюту других стран, которая в сравнении с обесцененной нацвалютой, приносит значительную прибыль;
• должникам по ссудам, особенно если займы оформлены под фиксированный размер;
• банковским структурам, оформляющим депозиты под пониженные ставки;
• самому государству, инфляция дает толчок и стимулирует к развитию экономику.

Причины инфляции

Причинами инфляции называют несколько: от монополий крупных предприятий до роста госрасходов. Среди самых распространённых перечисляются:

1. Увеличение или не соответствие бюджету государственных расходов. В этом случае денежная эмиссия увеличивается, денежная масса превышает потребности товарного обращения.
2. Массовое кредитование, если ресурсы взимаются не за счёт сбережений, а из эмиссии.
3. Отсутствие достаточного обеспечения национальной валюты.
4. Монополии: как профсоюзов (невозможен оптимальный уровень заработной платы), так и компаний, предприятий (цена формируется без учёта реалий рынка, свойственно для сырьевых отраслей).
5. Уменьшение национального производства в сочетании с сохранением уровня денежной массы. На уменьшившийся объём товаров и услуг приходится прежний объём денежных средств.
6. Уменьшение курса национальной валюты при сохранении объёма денежной массы.
7. Чрезмерный приток иностранных валют.

Способы расчета инфляционного уровня

Формула уровня инфляции разрабатывалась на протяжении долгого времени. Столетиями различные ученые, специалисты, финансовые аналитики пытались сформировать наиболее точные методы подсчета, чтобы предельно ясно оценить происходящие в стране инфляционные процессы. На данный момент для расчета кризиса используют несколько методик, которые эффективно проявили себя.

Метод Ласпейреса

Данный способ был разработан в XIX веке немецким ученым и статистиком Этьеном Ласпейресом. Формула ученого базируется на сравнительном анализе потребительско-продуктовой корзины в текущем (расчетном) периоде и базисном. Указывая на ценовое колебание, индекс также исключает какие-либо происходящие изменения в самой структуре народного потребления. Поэтому данная формула обладает следующими нюансами:

1. При стабильном росте цен расчет по формуле показывает завышенную оценку кризиса.
2. При снижении ценовой стоимости продукции итог может оказаться слишком заниженным.

Формула Ласпейреса

Способ Пааше

В 1874 году германский финансист Герман Пааше предложил свою теорию по определению уровня инфляции. Способ базируется на сравнительном анализе потребительских расходов за рассматриваемый отрезок времени с аналогичным ассортиментом базисного периода. Используя формулу Пааше, аналитики понимают, какие именно произошли изменения по ценовой оценке продукции/товаров. Но метод Пааше обладает и недостатком – данная формула не может учитывать изменения в доходности населения. Вследствие чего результаты могут быть как завышенными, так и заниженными.

Формула Пааше

Формула Фишера

Как становится понятным, обе теории расчета уровня инфляции несут погрешности. Учитывая это, современный ведущий финансист-аналитик из США Джон Фишер разработал новую формулу на базе уже рассмотренных. Но данная методика, которая объединила в себе метод Пааше и Ласпейреса еще не получила широкого распространения.

Формула Фишера

Методика «Гамбургера» или «Биг-Мака»

Это довольно любопытная версия для определения уровня инфляционных процессов. Свое название она получила именно по аналогии с известным гамбургером от Макдональдса, широко распространенным практически по всему миру. Именно стоимость данного представителя кухни фастфуда в разных странах и позволяет определить точный индекс оценочной стоимости одного и того же товара в разных странах.

Ведь Биг-Мак также содержит в себе все продукты из потребительской корзины (хлеб, сыр, зелень, помидоры и пр.). В го стоимость также заложены аренда торговой площадки и зарплата работников. Индекс Гамбургера позволяет понять, насколько недооценены валютные единицы в разных странах (причем валютная недооценка складывается искусственно, самим государством). Но ведущие экономисты не принимают такие показатели всерьез.

Особенности реальной и «официальной» инфляции

Опираясь на последние показатели мониторинга цен, обыватели, следящие за их изменением, прогнозируют рост инфляции до 15-20,00%. Однако согласно официальным данным показатели инфляции обычно бывают ниже ожидаемых практически в 2-3 раза. Многие граждане уверены, что государство сознательно занижает рост кризиса, чтобы не спровоцировать панику.

Разновидности инфляции

Но формула расчета инфляции не меняется, и итоговая статистика Росстата определяет именно те цифры, которые и получает в своих расчетах. Но откуда возникает такой дисбаланс? Если отследить все имеющиеся данные по официальным расчетам уровня инфляционных процессов и реальных и составить совместный график, можно увидеть некую закономерность. А именно факт, говорящий, что реальные (народные) данные являются своеобразным «запаздывающим» индикатором.

Аналитики объясняют такую закономерность следующими нюансами:

• граждане используют для подсчета уровень цен, который имелся ранее (6-10 месяцев назад);
• показатели кризиса высчитывают на усредненных цифрах, учитывая показатели все российских регионов, тогда как граждане ориентируются на данные только своей области;
• люди особенно замечают те товары, цены на которые растут, но при этом игнорируют снижение стоимости отдельных позиций, официальная статистика учитывает и ценовое падение.

Калькулятор личной инфляции

Достаточно весомая разница между показателями официальной и реальной инфляции приводит к значительному уменьшению покупательской способности населения. Кстати, это еще больше способствует увеличению показателя реальных инфляционных процессов. Поэтому каждому гражданину стоит знать и использовать формулу, позволяющую вычислить уровень личного (реального) дохода. Стоит понимать, что для каждой отдельно взятой семьи такой показатель будет разным. Учитывается количество иждивенцев, привычки питания, общий объем расходов. Чтобы точно выяснить показатель собственной инфляции, стоит использовать следующую формулу: I = (S1 – S2) – 1) x 100%, где:

• I: личный показатель инфляции;
• S1: сумма трат за первый месяц;
• S2: затраты за второй месяц.

Для получения полной картины (за год), стоит вести наблюдения за собственными тратами в течение 12 месяцев, а затем произвести расчет. Но, по оценкам специалистов, даже такой подход к определению процента кризиса не может давать полной и точной картины, ведь в расчет не берутся множество дополнительных факторов, которые, так или иначе, влияют на итоговый показатель.

При расчете инфляционного уровня используются два основных показателя

Последствия инфляции

Инфляция затрагивает множество областей и имеет ряд последствий:

Возникает различие оценок денежных запасов и денежных потоков. Вследствие этого обесцениваются:

• вклады,
• ценные бумаги,
• кредиты,
• остатки средств на счетах.

Эмиссия денежных средств ухудшает экономическую ситуацию.

Перераспределяются доходы – последствия инфляции наиболее остро чувствуют

• импортёры товаров,
• продавцы,
• кредиторы,
• бюджетные предприятия.

В «плюсе» оказываются кредиторы и покупатели. Возникают так называемые «мнимые доходы» за счёт удешевления стоимости товаров и стоимости заёмных средств.

Падают рентабельность производства, ВВП.

Как правило, после роста цен ухудшается курс национальной валюты.

Страдают владельцы сбережений, конечные потребители, наименее защищённые слои населения.

Фактически, бедные часто становятся ещё беднее.

Одновременно инфляция может как ухудшить положение производителей (за счёт увеличения цен, а значит – увеличения любых статей расходов при выпуске продукции), так и улучшить. Второй вариант возможен, если продукция поставляется за рубеж, и становится более доступной конечным потребителям.

Еще одно возможное последствие инфляции – так называемая «инфляционная спираль» (процесс самовоспроизводства инфляции, когда инфляционные ожидания подталкивают к росту цен, а он, в свою очередь, формирует ажиотажный спрос).