Стоимость обслуживания карт от сбербанка

Виды карт от Сбербанка

В настоящее время Сбербанк России предлагает физическим лицам большой ассортимент карт платежной системы Visa и Mastercard. Пластиковая продукция подставлена: дебетовым, кредитным, пенсионными и социальными картами.

Дебетовые

Дебетовые карты Сбербанка, доступные для оформления:

Классические Виза, Mastercard, МИР:

• выпускаются бесплатно;
• стоимость обслуживания в первый год 750 руб, а затем — 450;
• суточный лимит для обналичивания в банкоматах и кассе банка составляет 150 000;
• отличаются сроком действия — МИР выпускается на 5 лет, а Виза и Mastercard — на 3.

Виза Классик или Mastercard с дизайном на выбор — стоимость обслуживания 750 ₽ в первый год, 450 — последующие. Плюс 500 — за дизайн. Оформить такую карточку национальной платежной системы МИР нельзя.

Обслуживание Классической с дизайном League of Legends Mastercard – 750 рублей в первый год эксплуатации, плюс 500 руб. за индивидуальное оформление.

Золотая Виза, Mastercard, МИР стоит 1500 в первый год и 3000 — за последующие два. Ограничение на снятие наличных в сутки — 150 000. Также держателей продукции ждет такой бонус, как начисление 5% от суммы трат баллами Спасибо на специальный счет.

Обслуживание «C большими бонусами Виза» — 4900 руб. Но зато кэшбэк в виде бонусов с каждой покупки составляет 10%.

Молодежная карточка Виза или Мастеркард выпускается с 14 лет. Цена за обслуживание в течение года составляет 150 руб. Держатели могут получать кэшбэк от банка в размере до 10%, конечно бонусами Спасибо.

За Молодёжную карту с дизайном League of Legends или другим индивидуальным дизайном нужно доплатить 500 рублей. Годовое обслуживание — 150.

Карты Аэрофлот:

• Классическая — 900 руб. в год, затем 600;
• Золотая стоит 3500 в год;
• Платиновая стоит 12 000 ежегодно.

Карты «Подари Жизнь» также выпускаются в Классическом, Золотом и Платиновом формате и только платежной системы Visa. С каждой покупки отчисляется в Фонд 0,3%, а количество начисляемых бонусов зависит от типа пластика. Стоимость обслуживания:

• Классическая: 1000 первый год, затем 450 — второй и третий;
• Золотая — 4000, затем 3000;
• Платиновая — 15 000, затем 10 000 рублей.

Еще можно оформить Моментальную карточку Visa, Mastercard, МИР за 10 мин. На ней не будут указаны ни имя, ни фамилия держателя, но зато и стоимость годового обслуживания — нулевая. Срок действия — 3 года.

Кредитные

Кредитные карты от Сбербанка выпускаются в течение 2-7 дней с момента подачи заявки и действуют 3 года. Все продукты объединяет льготный период в размере 50 дней.

Кредитные карты Классик и Голд выпускают и обслуживают бесплатно. Премиальная Виза или Мастеркард стоит 4900 в год.

За кредитку Аэрофлот также необходимо платить:

• Классическая — 900;
• Золотая — 3500;
• Премиальная — 12 000.

Классическая карточка «Подари жизнь» с кредитным лимитом обслуживается бесплатно, а Золотая  за 3500 в год.

Социальная и пенсионная

В Сбербанке пенсионеры могут оформить социальную или пенсионную карточку национальной платежной системы МИР. Ее отличительная черта — не зависит от международных санкций.

Условия:

• Стоимость выпуска и годового обслуживания — бесплатно;
• Срок действия — 5 лет;
• Оформить могут лица, получающие пенсионные или социальные выплаты;
• Заявка подается в отделении банка или на официальном сайте;
• Срок выпуска — 3 рабочих дня.

Цифровая карта Виза: стоимость оформления

Цифровая карта Visa выпускается Сбербанком только в дебетовом варианте при условии, что вы уже имеете любую другую дебетовую карточку Сбербанка и зарегистрированы в личном кабинете, так как заявку можно подать только через него.

Цифровая Виза доступна только постоянным и «зарплатным» клиентам банковской организации. Предоставляется на условиях:

• выпуск – бесплатный;
• стоимость годового обслуживания – 0 руб.;
• бесплатная подписка на сервисы Яндекса (КиноПоиск, Такси, Музыка и другие) – при оплате картой покупок от 20 000 ₽ в месяц;
• дополнительные бонусы – скидки в сети супермаркетов «Азбука Вкуса», а также в магазинах «ЛитРес» (в размере 15%);
• лимит на переводы через интернет — до 500 000 в сутки без комиссии;
• снять наличные можно только в кассе Сбербанка, желательно в отделении по месту регистрации держателя. В таком случае комиссия отсутствует, а лимит — 50000 рублей в сутки и 100 000 — в месяц.

Карта предоставляет своему держателю возможность оплачивать покупки по безналичному расчету через смартфон.

От чего зависит стоимость карты: три типа пластика

На практике сложилась ситуация, когда чем больше возможностей предоставляет карта своему держателю, тем дороже может обходиться ее выпуск и обслуживание. Дебетовые карточки условно делят на 3 типа:

1. Бесплатные. Они, как правило, являются неименными и выдаются в момент обращения. У них минимальная система защиты и набор функций, по ним предусмотрены только небольшие бонусы. Использование бесплатных неименных карт выгодно для хранения средств и оплаты ими покупок в магазинах. Условно карта является обычным электронным кошельком без функциональных возможностей. А при использовании дополнительных услуг (проверка счета, перевод средств) может взиматься комиссия.
2. Классические. Это средний вариант, который чаще всего имеет небольшую стоимость выпуска и обслуживания, или может предложить вовсе бесплатное обслуживание при выполнении условий использования, установленных банком. Карты выпускаются именными, а плата за обслуживание снимается один раз в год. На такие карточки можно зачислять как собственные средства, так и зарплату. Они идеально подходят для любых безналичных платежей и покупок в интернете.
3. Премиальные. Это карточки с высокой стоимостью выпуска и обслуживания, гарантирующие своему держателю надежную защиту и множество привилегий (повышенный кешбек, проценты на остаток, ВИП-обслуживание и услуги). Получить ее можно не каждому, некоторые банки устанавливают обязательные требования, к примеру, наличие счета в банке или депозита, высокий доход или оборот.

Порядок оформления

Процесс оформления и получения не подразумевает никаких сложных действий. Сроки варьируются – об этом читайте ниже.

Чтобы стать владельцем дебетовой карты, нужно соответствовать требованиям, таким как:

• наличие российского гражданства или другого;
• возраст от 18 лет;
• наличие прописки в пределах России.

Примечание 1. Те, кто не имеет постоянной регистрации, тоже имеет шансы получить в распоряжение платёжный инструмент, но в таких случаях вопрос решается в индивидуальном порядке.

Если говорить о кредитках, то тут и сроки рассмотрения заявки больше, и необходимых документов довольно много. Плюс к клиенту банк предъявляет вообще более жёсткие требования, что и неудивительно, ведь гражданин будет пользоваться не своими денежными средствами, а банковскими. Чтобы получить кредитный продукт, придётся подтвердить свои доходы.

Обычно, если нужно обзавестись картой, человек два раза посещает офис – чтобы подать заявку и чтобы забрать пластик. Первый этап можно реализовать дистанционно – на сайте банковской компании или в личном кабинете онлайн-банкинга. Некоторые кредитно-финансовые учреждения (например, Тинькофф) вообще всю процедуру сводят к онлайн-манипуляциям, а товар потом доставляется домой или в назначенное место встречи с курьером.

Нужно ли платить при получении? Само оформление является услугой бесплатной. Деньги взимаются за те или иные опции. Например, если интересует цена сбербанковского пластика для зарплаты, тут речь будет идти о стоимости эксплуатации и перевыпуска.

Как получить дебетовую карту Сбербанка?

Получить дебетовую карту можно двумя способами:

При личном посещении оформляется заявление, и заключается договор. Достаточно прийти в отделение банка и обратиться к любому свободному сотруднику финансовой организации.

Как заказать карту Сбербанка

Стать владельцем дополнительной дебетовой карты допустимо детям от 7 лет. Подростки 14 лет и старше могут самостоятельно оформить пластик. Но без постоянной или временной регистрации в России и паспорта, заявка на продукт не будет рассмотрена.

Пошаговые действия

1. Для получения пластика в офисе Сбербанка следует выполнить следующие шаги:
2. Выбрать и посетить ближайшее отделение банка
3. При помощи специалиста заполнить заявление на выдачу продукта
4. Заключить договор
5. В зависимости от выбранного типа карты получить моментально (если заказали карту моментальной выдачи Momentum) или ожидать в течение 2 недель
6. Начать пользоваться активированным продуктом

В получении дебетовой карты Сбербанка нет ничего сложного, особенно если оформляется не именной пластик, он выдается сразу.

При получении пластика через онлайн заявку действие состоит из 3 шагов:

1. В личном кабинете Сбербанк Онлайн заходите в раздел «Карты» — «Заказать дебетовую карту».
2. Выбираете интересующий вас тип карты из предложенного списка.
3. Выбираете валюту карты, дизайн (классический или свой), указываете имя и фамилию держателя на латинице и в конце выбираете удобное отделение банка для получения вашей новой карты Сбербанка.

Сообщение о положительном решении финансовой организации и о дате обращения в отделение, поступит на контактный номер, указанный в анкете. Также отследить статус выпуска карты можно через личный кабинет и мобильное приложение Сбербанк Онлайн.

Преимущества и выгоды различных типов карт

Несложно догадаться, что разные виды карточек будут и стоить по-разному. Более высокая стоимость пластика открывает для физических лиц больше возможностей и преимуществ.

1. Карты Моментум (Мaster card, Visa) позволяют распоряжаться тремя видами денежных единиц. Плюс ко всему, при оформлении  карты Сбербанка России, предлагаются бонусы и скидки, которые предусмотрены партнёрами домашнего банка.
2. Виза (platinum, premier). Чтобы открыть такой вид карты, за годовое обслуживание абоненту нужно заплатить 4,9 тысячи рублей. Такие типы пластика открывают перед держателем возможность участвовать в различных акциях, пользоваться скидками, бонусами, дисконтными программами. Можно приобретать билеты на авиа- и ж/д транспорт.
3. Airflot (виза классическая). Оформив такую карту, человек может заказывать билеты на поезд или самолёт. Выпуск такой карты подразумевает абонентскую плату 900 рублей.
4. Airflot Gold. Открывает перед клиентом все возможности, которые предусмотрены карточками категории Голд.
5. Новая виртуальная карта предоставляется клиенту за стоимость в шестьдесят рублей. Но в акциях абонент участвовать не сможет.

Условия годового обслуживания дебетовой картой Сбербанка и проценты

Наличие дебетовой карты не такое уж и затратное мероприятие для большинства клиентов. Практически в рамках всех дебетовых карт предоставляется возможность бесплатного ведения личного кабинета как через мобильное приложение, так и через компьютер. Перевыпуск по сроку карты также является бесплатным. Совершенно без комиссии осуществляется пополнение собственного счета как в кассе банка, так и через терминалы.

При подключении мобильного банка в эконом-режиме, плата никакая не предусматривается. Но если вы планируете использовать полную версию, тогда бесплатно получится попользоваться только первые 2 месяца, а каждый следующий месяц вам обойдется в 60 рублей.

Карты с бесплатным обслуживанием

Среди предложенных к оформлению карт есть и совершенно бесплатные. К данной категории относят пенсионный пластик и моментальный

Обращаем внимание, что карты для пенсионеров выпускаются только в системе МИР, как впрочем и для сотрудников бюджетных организаций. Моментальные карты становятся все более популярными, ведь их можно оформить буквально за 10 минут, вот, правда, бонусов они дают не так уж много как хотелось бы. 

Рис.2. Бесплатные карты

Начисление процентов на остаток

Сбербанк предлагает возможность пенсионерам получать небольшой доход с услугой накопления. Вы просто храните свои деньги на счету, а взамен банк гарантирует до 3,5% годовых. Это, конечно, не 5-7% как при обычном депозите, но вы всегда можете снять свои деньги со счета не разрывая никаких контрактов с банком, в любое удобное время. 

Лимиты

Что же касается лимитов, то здесь все довольно лояльно: 

• для держателей пенсионных карт суточный лимит на обналичивание карты составляет — 50 тыс., а за месяц — 500 тыс. рублей;
• для классических карт Visa и MasterCard, «Аэрофлот» и «Подари жизнь», «Молодежной» и с уникальным дизайном ограничения меньше: до 150 тыс. в сутки как в собственных кассах и банкоматах, так и в партнерских, а за месяц можно обналичить не более 1,5 млн. рублей.

Бонусы

Вот и добрались до самого интересного. Самым важным и интересным, для заинтересованных в открытии дебетовой карты лиц, является бонусная программа. Что может быть приятнее получать различные скидки и участвовать в акции? Да только постоянная возможность самому накапливать для себя любую сумму будущей скидки. Так, Сбербанк предусмотрел бонусную программу для своих клиентов: «Спасибо от Сбербанка». Все что вы делаете — осуществляете покупки и получаете за каждые 30 потраченных рублей баллы. Позже их можно будет потратить на покупки в партнерской сети, которая активно развивается.  

Cash Back для каждой карты устанавливается индивидуально. Например, для карты «Аэрофлот» он будет выражаться в милях, и потратить их можно будет на приобретение билетов Аэрофлота. А вот для остальных карт, он будет зачислен в виде реальных денег для оплаты товаров и услуг. Давайте рассмотрим детальнее:

для золотых карт предусмотрен кешбек до 5% при использовании карты для оплаты товаров в супермаркетах, а также при расчетах в кафе и ресторанах, а еще до 20% при покупках у партнеров;

для платиновых карт предусмотрели бонусную программу с возвратом до 10% при оплате на АЗС, в магазинах, ресторанах и такси;

для молодежной карты тоже гарантируют до 11% кэшбека за покупки в молодежных магазинах, и 0,5% при остальных тратах;

при оформлении остальных карт также предусмотрено участие в программе «Спасибо» но максимальный кешбек составит 0,5% за различные покупки.

Как долго изготавливаются карты

Пластик категории Моментум выдается клиенту сразу в день обращения, буквально спустя 10 минут после оформления заявки. Прочие дебетовые карты могут быть получены только спустя 2–3 недели. 14 дней требуется на изготовление пластикового носителя, и к этому еще нужно прибавить время на его доставку до офиса.

Изготовление кредиток занимает столько же времени, сколько и выпуск дебетового пластика. Но рассмотрение заявки на кредитную карту явно будет проводиться дольше, чем на дебетовую – на 2–3 дня. Этот срок стоит учитывать тем, кому карточка необходима как можно быстрее. В любом случае, о готовности карты клиент получит СМС от Сбера.

Разновидности платёжных инструментов

Среди карточных платёжных средств – в том числе сбербанковских – можно выделить два основных вида:

1. Дебетовые. Предназначены для осуществления приходных и расходных операций. Лимит по деньгам ограничен имеющейся на счёте суммой. Средства клиентом используются исключительно свои.
2. Кредитные. Необходимы для погашения задолженности по предоставленному займу. Расходные операции определяются конкретными условиями того или иного предложения и ограничены кредитным лимитом. Пользоваться можно как своими, так и банковскими деньгами.

В свою очередь к дебетовым относятся:

1. Зарплатные. Их выпуск заказывает работодатель для своих сотрудников. Нужны для перечисления зарплат и разнообразных платёжных действий.
2. С персональным оформлением. Единственная особенность – уникальный дизайн.
3. Социальные. Действуют в рамках социальных программ. Необходимы для перевода пенсий, пособий, стипендий и др.

Отдельно стоит сказать о премиальных. Это карты статусов Black, Gold, Platinum и т.д. Они имеют особенные условия для своих держателей. Однако и стоимость их существенно выше, чем у остальных платёжных инструментов. Пластик премиум-класса может быть как дебетовым, так и кредитным.

Наконец, последняя разновидность – продукты, являющиеся частью акции, бонусной программы или созданные для отдельных категорий пользователей.

Особенности

Наиболее значимыми достоинствами пластиковой дебетовой продукции Visa и Мастеркард являются:

• поддержка трех видов валют (рублей РФ, долларов США и евро);
• возможность использовать карту во всех регионах России и за рубежом;
• привлекательные условия предоставления, к к примеру, небольшая стоимость годового обслуживнаия для классического типа;
• беспроцентное снятие наличных в банкоматах и терминалах Сбербанка;
• выпуск дополнительных карт для всех членов семьи (кроме Моментум);
• кэшбек в виде бонусов при активации «Спасибо от Сбербанка»;
• высокий уровень защиты пластика и так далее.

Плюсы кредитной продукции Виза и Мастеркард от Сбербанка:

• бесплатное годовое обслуживание и перевыпуск;
• большой кредитный лимит;
• начисление бонусов Спасибо за покупки;
• льготный период пользования кредитными средствами.

Карты Виза и Мастеркард практически идентичны и обладают общими характеристиками. Однако небольшое преимущество продуктов Visa перед Mastercard все-таки имеется. Оно становится заметным только в момент пребывания держателя в США. Не смотря на то, что дебетовые карточки Виза поддерживают три вида валют (российские рубли, доллары США и евро), основной валютой данной платежной системы является все же американский доллар. Поэтому при использовании продукции Visa в Америке комиссия за конверсию меньше, чем у Мастеркард.

Плюсы карт национальной платежной системы МИР:

• не зависят от международных санкций;
• выпускаются на 5 лет;
• действуют на всей территории РФ.

Минусы карточек МИР:

• не работают за границей;
• не выпускаются в кредитном варианте.

Чтобы определить какую карту от Сбербанка выгоднее всего оформить, следует воспользоваться новым сервисом банка по подбору карты. Программа, узнав ваши пол, увлечения и месячную сумму трат, предложит максимально выгодный вариант.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

Как заказать карту дебетовую или кредитную карту Сбербанка?

Сбербанк предоставляет своим клиентам возможность выбора процедуры заказа карты из двух вариантов – путем подачи онлайн-заявки или при помощи оформления заявления в отделении или офисе банка. Однако, при этом необходимо учитывать, что некоторые виды карт могут быть заказаны только по второму варианту.

Онлайн заказ карты

Самый простой способ заказать карту Сбербанка через интернет – воспользоваться простым и удобным сервисом официального сайта кредитной организации. Он предусматривает возможность оформить онлайн-заявку как на определенные виды кредитных карт, что можно сделать по адресу , так и дебетовых пластиков, перечень которых приведен на странице .

Важно отметить, что напротив тех карт, которые могут быть оформлены по интернету размещается кнопка «Заказать».

Естественно, перед оформлением онлайн–заявки на изготовление карты необходимо внимательно изучить предлагаемые виды пластиков, условия и тарифы их обслуживания, а также правильно указать регион, в котором находится будущий получатель карты. Срок изготовления обычно составляет 10-15 дней, а для получения пластика потребуется лично посетить офис банка.

Посещение офиса банка

Некоторые виды банковских карт, среди которых значительная часть кредитных, могут быть оформлены только путем заполнения заявки и представления необходимых документов непосредственно в отделении или офисе банка. При этом срок изготовления зависит от типа карты. Например, оформление моментального дебетового пластика занимает несколько минут, в то время как некоторые виды именных карт придется ожидать 10-15 дней.

Вывод — как лучше пользоваться виртуальной картой

Если изначально виртуальные карты служили лишь дополнением к пластиковым, то постепенно они становятся полноценными расчетными инструментыми. Банки вводят для них различные специальные условия и бонусы, предусматривают способы использования в офлайне, упрощают процедуру оформления. Изготовление и обслуживание виртуальных карт обходится для банков дешевле, чем пластиковых, поэтому в будущем их доля на рынке продолжит расти.

Однако такую карту все еще можно использовать как дополнительный платежный инструмент. В этом случае не храните на ней крупные суммы денег, оформляйте ее только для одной или нескольких покупок. В остальных ситуациях пользуйтесь вашей основной дебетовой или кредитной картой, либо, если необходимо, наличными.

При использовании виртуальной карточки соблюдайте все правила и меры безопасности. Проверяйте сайт перед оплатой, не оставляйте реквизиты в подозрительных местах, никому не сообщайте код безопасности и пароли для подтверждения операций. После того, как вы совершите все необходимые покупки и выведете остаток денег, не забудьте закрыть карточку. Если вы будете соблюдать все правила, онлайн-карта станет самым удобным способом оплаты покупок в сети.

Как видно из рейтинга, большинство предложений почти не отличаются какими-либо особыми условиями. Лучшими виртуальными банковскими картами можно назвать предложения от МегаФон Банка, МТС Банка и ЮMoney. Особенности этих карточек позволяют удобно использовать их для оплаты покупок как онлайн, так и офлайн.

При выборе виртуальной карточки прежде всего учитывайте следующие условия:

Виртуальная карта — это удобный инструмент для онлайн-покупок, который можно использовать временно или постоянно. Такая карточка, как правило, бесплатно обслуживается и моментально открывается и закрывается. Банки вводят для таких карт, как и для обычных, различные бонусы и кэшбэк. Чтобы понять, какая карта лучше, необходимо учитывать все эти параметры.

Наиболее интересное предложение по виртуальным картам есть у МегаФон Банка. Его карточка привязана к балансу мобильного телефона, ее легко открыть и пополнить. Она предлагает бесплатное обслуживание и начисляет мегабайты мобильного интернета за все покупки. А благодаря поддержке Apple Pay и Google Pay ее можно использовать и в офлайн-магазинах.