Корпоративная карта тинькофф

Ответы на часто задаваемые вопросы

Так как вопросы, задаваемые персональным менеджерам, сходные, есть смысл сразу же на них ответить.

Как и где снять деньги без комиссии с карты Тинькофф бизнес?

К сожалению, нигде и никак. Плата взимается в любом случае, при этом она состоит из двух частей – фиксированной и процентной доли. Величина обеих составляющих зависит от обналичиваемой суммы следующим образом:

Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Условия	Плата, руб.	% от суммы	Плата, руб.	% от суммы	Плата, руб.	% от суммы
Менее 400 тыс., для продвинутого –до 800 тыс.	99,00	1,5	79,00	1	59,00	1
400 тыс. – 2 млн.	5	5	5
Более 2 млн.	10	10	10

Снимать деньги с карты Тинькофф можно в любой стране мира, воспользовавшись международным банкингом с автоматической конвертацией. Тарифы привязаны к местным условиям.

Как пополнить карту?

Банк Тинькофф предлагает несколько способов пополнения на выбор:

• Через операторов мобильной связи. Практически в любом авторизированном салоне, продающем телефоны и гаджеты, есть такая возможность в силу партнёрских отношений с банком Тинькофф (без комиссии).
• В отделении Почты России с предъявлением паспорта гражданина РФ (без комиссии).
• С карты другого банка-эмитента через интернет-сервис tinkoff.ru (не более 5 раз в сутки, общая сумма до 75 тыс. рублей).
• Через приёмные терминалы любых финансово-кредитных учреждений.

Индивидуальные предприниматели суммы менее 150 тысяч рублей могут заводить со своего счёта на собственные корпоративные карты без комиссии.

Как перевести деньги с карты Тинькофф-Бизнес на карту физического лица?

Эта трансакция производится на тех же условиях, что и снятие наличных в банкомате.

Сколько стоит внесение средств на счёт?

Зачислить сумму на счёт в банке Тинькофф тоже стоит денег. В зависимости от выбранного пакета клиенты заплатят:

• для «Простого» – 299 руб. за каждое зачисление независимо от суммы;
• для «Продвинутого» и «Профессионального» – 0,25% от зачисляемой суммы.

На каких условиях и кому выдаются корпоративные карты Тинькофф?

В момент регистрации следует воспользоваться возможностью получить этот банковский продукт бесплатно. Корпоративные карты предназначены для руководителей и сотрудников деловых структур, ставших клиентами банка Тинькофф. В последующий период, если возникает надобность в дополнительных единицах, каждая из них обойдётся в 490 рублей.

По умолчанию банк изготавливает 11 штук корпоративных карт, но, если нужно большее количество, то следует уведомить об этом персонального менеджера по телефону или онлайн. Дополнительные единицы доставляются курьером по оговоренному адресу вместе со всей сопутствующей информацией (кроме PIN-кода).

Для чего чаще всего используется корпоративная карта Тинькофф?

Этот банковский продукт незаменим в командировках, в том числе заграничных. Большой плюс состоит в отсутствии надобности документального подтверждения расходов (чеков, квитанций и пр.) в случае их оплаты по безналичному расчёту. Если тратились наличные средства (снятые в банкомате), то авансовый отчёт пишется по стандартной форме.

Впрочем, уже упоминалось, что корпоративной картой можно осуществлять и любые другие трансакции, связанные с коммерческой деятельностью.

Как оформить корпоративную карту Тинькофф на нового сотрудника?

Руководитель предприятия, его собственник или индивидуальный предприниматель может управлять своим счётом самостоятельно. Информация о новом работнике добавляется в личный кабинет. Затем остаётся позвонить по контактному телефону банка Тинькофф и сообщить о том, что требуется дополнительная корпоративная карта. Персональная информация пользователя должна быть предоставлена. Карта будет доставлена курьером.

Как установить лимит расходов с корпоративной карты Тинькофф?

Карта привязана к счёту клиента, но это не значит, что все средства предприятия могут тратиться её держателем. Владелец или руководитель, отправляя сотрудника в командировку или поручая ему оплату чего-либо, ограничивает доступную сумму.

Управлять операционными пределами достаточно просто из личного кабинета: во вкладке «Ещё» есть опция «Безопасность и лимиты». Затем выбирается сотрудник (держатель корпоративной карты) и устанавливаются суммы, которыми будут ограничены его суточные расходы или допустимые затраты в месяц.

Преимущества

Карта привязана к расчетному счету клиента и позволяет пользоваться находящимися на нем деньгами для «производственных» нужд без оформления счетов на оплату, платежных документов, документов на выдачи и возврат подотчетных сумм. Тем самым:

• сокращает документооборот по кассовым операциям и операциям по расчетам с подотчетными лицами;
• экономит время: нет необходимости посещать банк, заполнять чек, получать наличные и выдавать их подотчетному лицу;
• экономит деньги предприятия на оплату комиссий за обналичивание: при расходовании средств в терминалах оффлайн-магазинов либо в интернете плата не взимается, при снятии наличных плата зависит от тарифов банка;
• дает постоянный 24/7 доступ к деньгам компании на расчетном счете в пределах установленных лимитов;
• позволяет руководителю контролировать использование средств в режиме онлайн при подключенном мобильном банке, либо в личном кабинете;
• при зарубежных командировках средства на картсчете в отличие от наличной валюты не подлежат декларированию.

В разных банках по-разному подходят к оформлению корпоративных карт и привязывают их:

• напрямую к расчетному счету;
• к специально открытому бизнес-счету.

Обслуживание юридических лиц

Для любого предпринимателя, основавшего какое-то бизнес-направление и планирующего всерьез заниматься его развитием, очень важно иметь удобный сервис для проведения расчетно-кассовых операций в банке. В современном мире для успешного ведения бизнеса предпринимателю необходим не только банковский расчетный счет, но и удобная система онлайн-банкинга, которую можно легко интегрировать с другими бухгалтерскими системами предприятия по невысокой цене

Сразу после подачи заявки на открытие расчетного счета в «Тинькофф» за вами закрепляется персональный менеджер, который будет сопровождать не только в процессе оформления, но и при дальнейшем обслуживании. Вы сразу получите доступ в личный кабинет и бесплатно до 10 корпоративных банковских карт. Для заключения договора не нужно ехать в офис «Тинькофф», достаточно отправить заявку в разделе , а персональный менеджер свяжется с вами по телефону и проконсультирует. Чтобы заключить договор, представитель банка сам приедет к вам в офис.

Тарифы обслуживания корпоративных клиентов

Поскольку обслуживание корпоративного счета требует наличия определенного пакета услуг и опций при регистрации расчетного счета, персональный менеджер предложит вам выбрать один из трех тарифов обслуживания для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Выбор определенного тарифа зависит от оборотов предприятия, рода его деятельности, частоты проводимых операций и других необходимых опций в каждом индивидуальном случае. Начинающим индивидуальным предпринимателям рекомендуется тариф «Простой».

	«Простой»	«Продвинутый»	«Профессиональный»
Бесплатное обслуживание	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца	Первые 2 месяца
Ежемесячная абонентская плата (руб.)	490	990	4990
Подключение пользователя с правом подписи (руб.)	От 990 (единоразово)	От 990 (единоразово)	От 990 (единоразово)
Выпуск бесплатных корпоративных карт при регистрации	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Дополнительные корпоративные карты после регистрации (руб.)	490	490	490
Стоимость платежа (руб.)	49	29	19
Бесплатные платежи	Первые 3 перевода после регистрации	Первые 10 перевода после регистрации	Не предусмотрены
Внесение наличных средств на расчетный счет	299 руб.	0,25%	0,25%
Снятие наличных средств с корпоративного счета	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.
Транзакции на счета физических лиц	1,5-10% + 99 руб.	1-10% + 79 руб.	1-10% + 79 руб.
Начисление на остаток средств на счете	До 6%	До 8%	До 8%
Безлимитные платежи (руб./мес.)	Не предусмотрены	990	1990
Безлимитное внесение наличных средств на расчетный счет (руб./мес.)	Не предусмотрены	1990	Не предусмотрены
Безлимитные транзакции на счета физических лиц (руб./мес.)	Не предусмотрены	2990	4990

Стоимость обслуживания

Условия получения бесплатных месяцев

После заключения договора, ежемесячная плата за обслуживание будет отсутствовать:

• 2 месяца – для всех новых клиентов;
• 3 месяца – для клиентов по рекомендации и пришедших из банков с отозванной лицензией;
• 6 месяцев – если ИП только открыто;

При условии авансовой оплаты полного года, предоставляются 2 дополнительных бесплатных месяца. Дальнейшая стоимость зависит от выбранного тарифа.

3 тарифных плана

Простой – подойдет для тех клиентов, которые нечасто пользуются счетом, либо тем, кто только пробует свои силы предпринимательства. Для знакомства с системой, первые 3 платежных поручения бесплатно.  

Продвинутый – для бизнеса, который уже имеет стабильный оборот, а также понимание о своих потребностях. Первые 10 межбанковских платежей бесплатно.

Профессиональный – несмотря на высокую ежемесячную плату, имеет низкие тарифы по  остальным категориям. Предназначен для среднего или крупного бизнеса, имеющего большой поток операций.

Тарифные планы категорией выше «Простого», имеют возможность подключения безлимитных тарифов по операциям внешних переводов за фиксированную плату.

	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Ежемесячное обслуживание	490 р.	990 р.	4990 р.
Платежное поручение в другой банк	49 р.	0 – 29. Безлимит – 990 р./мес.	0 – 19. Все включено – 1 990 р. / мес.
Доход на остаток (при наличии операций)	До 6%	До 8%	200 000 – 1 000 000 – 2% 1 000 000 – 4 000 000 – 4% Свыше – 8%
Перевод на счета физических лиц, снятие наличных (руб.):	—	«Все включено» — 2990 руб.  / месяц	«Все включено» — 4 990 руб. / месяц
До 400 000: 1,5% + 99	До 400 000: 1% + 79	До 800 000 – 1% + 59
400 000 – 1 000 000: 5% + 99	400 000 – 2 000 000: 5% + 79	800 000 – 2 000 000 – 5% + 59
От 1 000 т. р.: 15% + 99	От 2 000 т. р.: 10% + 79	От 2 000 т. р. – 15% + 59
	299 р.	Менее 100 т.р. — 1% За каждые последующие 300 т.р. – 749 р.

Доступ к Интернет- и Мобильному банку без электронной подписи предоставляется бесплатно, с выпуском ЭП плата не взимается только за подключение одного пользователя (трех для Профессионального тарифа), для расширения списка придется заплатить 990 р. Услуга СМС-информирования, начиная с 3 месяца, стоит 99 р.

https://youtube.com/watch?v=ctU4gmA1C1o

Преимущества корпоративной карты от банка Тинькофф

Открытие корпоративной карты Тинькоф Бизнес происходит одновременно с открытием дебетового расчетного счета компании. Многие банки предлагают подобные услуги, но большая часть предпринимателей останавливает свой выбор на Тинькофф. Для чего нужна такая карта?

Карта Тинькофф бизнес имеет преимущества. Во-первых, Тинькофф ориентирован на удобство использования своих продуктов, в том числе как удобный мобильный банк и весь функционал управления расходами предприятия заложен в мобильном приложении. Это значительно экономит время предпринимателя.

Во-вторых, счет для предприятия открывается за одни сутки, также карты бесплатно и быстро оформляются. В нужное место карту доставит курьер, и вся процедура оформления пройдет за один день. Стоимость дальнейшего обслуживания зависит от тарифа и времени эксплуатации. Первые несколько месяцев банк не берет деньги за обслуживание счета. Тинькоф предлагает бонусы для ип, ООО и других юридических лиц, например, консультирует по ВЭД, бесплатно проверяет контрагентов и делает скидку на рекламу на известных интернет-площадках.

В-третьих, пополнение, платежи и переводы проходят без комиссии. Средства приходят на свою дебетовую карту быстро, поэтому пользоваться бизнес-картой Тинькофф так легко и удобно. А если все-таки возникли трудности или вопросы, к каждой карте прикреплен помощник, который разъяснит непонятные моменты в любое время.

Тарифы для ИП и юридических лиц

Для ИП в Тинькофф может быть несколько карт компании. Все они будут связаны с одной учетной записью, что позволит вам суммировать оборот вашей карты. Если счет активно используется, обслуживание карты будет бесплатным. За открытие счета и мастер-карты ничего платить не нужно, но за каждую дополнительную карту придется платить дополнительно 490 рублей.

На данный момент существует три базовых тарифа на карты компании Тинькофф для IE:

• Простой — 490 рублей в месяц;
• Advanced — 990 рублей в месяц;
• Профессиональный — 4990 руб. В месяц.

Условия бесплатного обслуживания

Для владельцев визиток от сервиса Тинькофф бесплатно:

• За первый пакет (во второй расчетный месяц) с оборотом на счете 50 тыс. а второй — с оборотом 100 тыс .;
• Первые 2 месяца новым клиентам;
• 3 месяца в случае выдачи карты по рекомендации друга / в случае смены банка с отозванной лицензией
• 6 месяцев. недавно зарегистрированные индивидуальные предприниматели;
• +2 месяца для тех, кто оплатил услуги на год вперед.

Юридические лица могут получить бесплатное обслуживание карт компании при определенных условиях.

Снятие наличных

Тарифы на снятие наличных по корпоративной карте Тинькофф различаются в зависимости от типа пакета.

• в пакете Simple снятие наличных будет взиматься в% + 99 руб .;
• Пользователи расширенного пакета должны будут заплатить% + 79 руб .;
• В профессиональный тариф включены следующие комиссии за снятие наличных:% + 59 руб.

Тарифы на снятие наличных по Визитной карте Тинькофф

Указанные тарифы на снятие наличных по карте компании Тинькофф Бизнес используются в банкоматах каждого банка.

Тарифы на обслуживание карты

Стоимость обслуживания корпоративной карты зависит от того, какой тариф вы выбрали для расчетного счета. Чтобы полностью разобраться со всеми нюансами каждого тарифного плана, воспользуйтесь услугами персонального менеджера.

«Тинькофф» предлагает три тарифа, соответствующих интенсивности использования карт.

Размер оплат по разным тарифам

Операция	«Простой»	«Продвинутый»	«Профессиональный»
Обслуживание, руб./мес.	490	990	4990
Цена за осуществление платежа, руб.	49	29	19
Снятие до 400 тыс. руб.	99 руб.+1,5 %	79 руб.+1 %	59 руб.+1 %
Снятие до 2 млн. руб.	99 руб.+5 %	79 руб.+5 %	59 руб.+5 %
Снятие более 2 млн. руб.	99 руб.+10 %	79 руб.+10 %	59 руб.+10 %
Проценты, начисляемые на остаток по счету	6 %	8 %	8 %

Как пользоваться

Основные правила о том, как пользоваться корпоративной картой Тинькофф, не отличаются от рекомендаций по использованию других дебетовых карт. Держатели пластика могут совершать все стандартные действия:

• снятие наличности в банкоматах;
• оплата картой товаров и услуг;
• перевод на другие карты (при выдаче заработной платы, оплата услуг компании).

Единственным отличием бизнес-продукта является то, что деньги на счете — не личные финансы, а средства корпорации.

Как пополнить

Банк предлагает несколько способов пополнения карт:

• Операторы мобильной связи. Авторизованные салоны связи предлагают услуги по пополнению карты банка Tinkoff. Проценты за перевод суммы не снимаются.
• С карты другого банка. Провести данную операцию можно при использовании сервиса на официальном сайте банка Тинькофф. Однако для таких переводов существуют ограничения. Общая сумма в сутки не должна превышать 75 000 рублей, а максимальное количество переводов — 5.
• Почта России. В отделении можно пополнить карту Тинькофф без комиссии.
• Терминалы самообслуживания Tinkoff и других финансовых учреждений.

Для индивидуальных предпринимателей действует услуга пополнения карты со своего счета. Сумму до 150 000 рублей можно перевести без комиссии.

Как снять наличные

В любое время снятие наличных с корпоративной карты Тинькофф можно осуществить в банкомате. При этом допустимо использовать собственные банкоматы финансового учреждения или любых других банков. Максимальная сумма, доступная к получению таким способом за сутки, достигает 100 000 рублей. Снимать с бизнес-карты деньги без комиссии не получится.

На каждом тарифе предусмотрены свои условия.

«Простой». На этом тарифе снятие денег происходит со следующей комиссией:

• до 400 тыс. руб. — 1,5% суммы + 99 рублей;
• от 400 тыс. до 1 млн руб. — комиссия составит 5% + 99 руб.;
• от 1 млн руб. — 15% + 99 руб.

«Продвинутый». На этом тарифе комиссия рассчитывается следующим образом:

• снятие до 400 тыс. руб. — 1% суммы + 79 руб.;
• от 400 тыс. до 1 млн руб. — 5% + 79 руб.;
• если сумма превышает 1 млн руб. — 15% + 79 руб.

«Профессиональный». При снятии наличных удерживается комиссия:

• сумма до 800 тыс. руб. — 1% + 59 руб.;
• от 800 тыс. до 2 млн руб. — 5% + 59 руб.;
• более 2 млн руб. — 15%+59 руб.

Предоставление отчетности

Если услугой пользуется индивидуальный предприниматель, который работает по упрощенной системе и не имеет работников по найму, ему сдавать отчетность не требуется.

Для этого сотрудник компании, который получил средства, должен предоставить документы, подтверждающие целевое использование денег. Для этого нужно предоставить чеки, накладные, акты или другие бумаги.

Облегчить контроль над финансовыми операциями поможет онлайн-бухгалтерия в личном кабинете.

Примеры оплаты

В качестве примеров оплаты по корпоративной карте можно назвать следующие виды финансовых операций:

• командировочные расходы (в их числе бронирование билетов и гостиниц, питание);
• оплата транспортных расходов организации (оплата автостоянок, покупка запчастей и ГСМ);
• представительские расходы;
• хозяйственные нужды (покупка расходных материалов);
• выдача заработной платы сотрудникам (с такой услугой можно отправлять заработную плату сотрудникам на счета любых других банков).

По каждому из названных пунктов следует подготовить отчет, содержащий документы и форму АО-1.

Регистрация в Тинькофф бизнес

Пройти регистрацию можно на сайте Business.tinkoff.ru/sme. Вы можете воспользоваться аккаунтом, который у вас есть. В форме регистрации указываете контактный номер телефона. Изучая, как войти в кабинет «Тинькофф бизнес» по логину и паролю, стоит понимать, что на номер придет проверочный код для доступа, поэтому смартфон должен быть под рукой. Регистрация займет 5 минут. Не сообщайте никому свои учетные данные, и помните о том, что сотрудники банка их не требуют ни при каких обстоятельствах. Вы можете непосредственно на сайте открыть ИП без нотариусов, госпошлин и доверенностей, а также зарегистрировать ООО с одним учредителем.

Открытие счета

Удобно, что открыть его можно онлайн, кликнув на форму. Тинькофф банк предлагает весьма лояльные условия, среди которых:

• стоимость открытия — 0 рублей;
• начисление прибыли до 3% на остаток средств;
• до 220 тыс. рублей кредитных средств на сервисы партнеров;
• обслуживание от 0 рублей и гибкие тарифные планы.

 
Оставив заявку, специалисты быстро ее обработают, курьер подвезет документы по Москве и сможете сразу пользоваться счетом.

Личный кабинет

В личном кабинете можно выбрать, какой именно расчётный счет нужен:

• для юридических лиц;
• для индивидуальных предпринимателей.

В первом случае у вас есть персональный менеджер и предусмотрена настройка доступов и ролей для сотрудников

Если вы ИП, то привлекает внимание возможность онлайн-отчетности и ведение бухгалтерии, а также удобное мобильное приложение для работы

 
Получив личный кабинет и открыв счет, можете пользоваться и валютным типом, картами для бизнеса, онлайн-бухгалтерией.

Также в персональном аккаунте можно подключить Тинькофф эквайринг, по сути это заказ установки и обслуживания POS-терминала. Сегодня торговый эквайринг является обязательной частью бизнеса. Терминал доставляется оперативно, курьер в маске и соблюдает все карантинные ограничения. Комиссия от оборота составляет от 1,2%, сам терминал выдается бесплатно в течение 1-го дня с момента оформления заявки. Средства зачисляются на счет даже в выходные и в праздники.

Выставление счета

Эту функцию можно установить в автоматическом режиме, например, каждый месяц 15 числа платите счет по электроэнергии за офис или склад, или же налоговые издержки по зарплате сотрудников до 20 числа. Это очень удобно и во многом сокращает временные расходы. Есть вариант формирования счета в ручном режиме от случая к случаю, когда это необходимо.

Платежи

Сервис отличается интуитивно понятным дизайном — в специальной вкладке вводите реквизиты, на которые перечислить деньги, и проводите транзакцию. Переводить средства можно на счета в других банках, а комиссия — одна из самых лояльных. Квитанция сохраняется в личном кабинете, и затем с легкостью «подвязываете» ее в общий аудит.

Тарифы

Уже поговорила с вами о том, что открыть РС для ИП в Тинькофф очень быстро и выгодно. Для удобства каждого клиента предусмотрено на выбор 3 тарифа, а также бесплатное обычное или премиум-обслуживание за 24999 рублей в месяц, что предусматривает такие услуги:

• адаптивные условия по клиента;
• переводы физлицам с нулевой комиссией;
• бесплатная выплата дивидендов и зарплаты;
• кредиты, чтобы пополнить оборотные средства;
• технология открытого API для обмена данными.

Виды тарифов и их ключевые особенности

Категория/Тариф	Простой	Продвинутый	Профессиональный
Для кого?	Начинающий предприниматель	Малый бизнес	Для крупного бизнеса
Начисления на остаток	0,5%	1%	2%
Бесплатные переводы себе на счет	До 400 тыс. руб.	До 700 тыс. руб.	До 1 млн. руб.
Платежи в другие банки	49 руб.	29 руб.	19 руб.
Платежи в Тинькофф	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Валюта с отклонением от курса биржи	1%	0,75%	0,5%
Стоимость обслуживания в месяц	490 руб.	1990 руб.	4990 руб.

Таким образом, предприниматель получает весомый плюс как в виде депозита, так и возможности следить за всеми операциями и быстро формировать налоговые документы.

Тарифы для ИП и юридических лиц

Существует три вида тарифов по корпоративной карте для ИП. Самый дешевый тариф «Простой» предполагает оплату за месяц в размере 490 рублей. Второй – «Продвинутый» – 1990 рублей ежемесячно. Оплата за обслуживание по наиболее дорогому тарифу «Профессиональный» будет составлять 4990 рублей ежемесячно.

Условия бесплатного обслуживания

За некоторые операции взимается комиссия, с размерами которой рекомендуется ознакомиться заранее перед подписанием договора об использовании. Однако некоторые операции осуществляются бесплатно по всем тарифным планам. К ним относят:

• Смена тарифа;
• Перевод внутри банка;
• SMS – информирование.

Обслуживание по всем тарифам бесплатное  в месяц открытия первого расчетного счета и второй календарный месяц.

Обслуживание по плану «Простой» для ИП бесплатное – полгода после регистрации, а также при совершении покупок с использованием пластика на сумму более 50 тысяч за последний месяц. По плану «Продвинутый» обслуживание бесплатное при совершении покупок на сумму более 200 тысяч.

Снятие наличных

По тарифу «Простой» при снятии наличных до 400 тысяч взимается комиссия 1,5% +99 рублей. От 400 до 1000 тысяч рублей – 5%+99 рублей. Свыше этой суммы – 15%+99 рублей.

По плану «Продвинутый» комиссия за снятие до 400 тысяч – 1%+79 рублей, от 400 до 2000 тысяч – 5%+79 рублей, свыше этой суммы – 15%+79 рублей.

По тарифу «Профессиональный» за снятие до 800 тысяч берется комиссия 1%+59 рублей, до 2 млн. – 5%+59 рублей, более 2000 тысяч – 15%+59 рублей.

Начисление процентов на остаток

Проценты, начисляемые на остаток средств по расчетным счетам по плану «Простой» – 4%, по «Продвинутый» – 6% при условии наличия операций за календарный месяц.

Максимальный процент по тарифу «Профессиональный» составляет 6%,если были выполнены операции на сумму от 4 до 10 млн. рублей. При условии, если операции были выполнены на сумму от 1 до 4 млн. он составит 3%, до 200 тысяч – 1,5%, менее – 0%.