Стоит ли вкладывать деньги в пифы 2021 года: мнение экспертов, сбербанк, втб, райффазенбанк, отзывы

Инвестиции в Российские акции

Подавляющее большинство жителей РФ предпочитают приобретать ценные бумаги российских
компаний. Во многом это обусловлено законодательством страны и санкциями, введенными против
России на мировом финансовом рынке. Своим клиентам Сбербанк предлагает воспользоваться
услугой и выгодно инвестировать свои средства при посредничестве банка.
Наиболее выгодными и перспективными инвестиционными проектами по мнению экспертов стали:

1. Акции нефтедобывающих компаний. Несмотря на нестабильное положение на мировом
   нефтяном рынке доходность акций редко снижается до минимальных показателей. Прогнозы
   экспертов на текущий год более чем оптимистичны, что позволяет говорить о высокой
   рентабельности от приобретения акций нефтедобывающих корпораций. Наиболее стабильной и
   перспективной компанией в отрасли считается «Татнефть», которая стабильно выплачивает
   высокие дивиденды своим вкладчикам, независимо от колебаний цен на нефть.
2. Ценные бумаги предприятий черной металлургии. Корпорации данной отрасли успешно
   преодолели прошлогодний финансовый кризис с минимальными потерями. На данный момент
   большинство из них показывают существенный прирост активов и повышение котировок на
   бирже. Самими стабильными предприятиями стали – «Северсталь» и Магнитогорский
   металлургический комбинат. Данные предприятия демонстрируют стабильную положительную
   динамику развития. Кроме того, гарантируют своим вкладчикам стабильные привлекательные
   проценты по вкладам.
3. СберБанк России. Зарекомендовал себя надежным партнером, активно развивающимся на
   финансовом рынке. Деятельность банка охватывает практически все сферы экономики, что
   позволяет говорить о его стабильности и высоком уровне доверия со стороны вкладчиков. По
   итогам прошлого года Сбер входит в Топ-10 самых надежных банков мира. Немаловажную роль
   в этом играет программа Государственной поддержки вкладов.
4. Московская биржа. Уникальная торговая площадка, на которой можно вести торговую
   деятельность ценными бумагами большинства ведущих российских и мировых корпораций. На
   протяжении нескольких лет «Московская биржа» демонстрирует стабильность своих
   показателей, что говорит о ее надежности на фоне нестабильности в мировой экономике.

Как работают ПИФы

Паевые Инвестиционные Фонды объединяют средства разных лиц для вложения в определенные финансовые инструменты: валюту, ценные бумаги и прочее. Доля в этом активе называется паем. Фактически это ценная бумага, удостоверяющая право собственности на долю в активе. Клиент может приобретать как один, так и несколько паев.

При выборе инвестору не надо самостоятельно разбираться с набором бумаг. Ему достаточно сравнить доходность ПИФов от Сбербанка или других УК, выбрать нужный фонд и купить в нем паи.
Определять, в какие конкретно бумаги или другие активы вложить средства будет специализированная управляющая компания. За ее услуги всегда платится определенное правилами фонда вознаграждение.

Лучший способ приумножить капиталы

Подходят ПИФЫ для тех, кто не имеет времени, желания или возможности разбираться с бумагами на фондовом рынке самостоятельно. Их доходность часто ниже, чем при самостоятельном составлении портфеля, например, на брокерском счете. Но и рисков меньше, т. к. управляют Паевыми Инвестиционными Фондами профессионалы.

Важно!
УК не несет ответственности, зато принесет ли ее деятельность прибыль. Более того, ПИФы могут приносить и убытки на определенных отрезках времени

Вкладывать в них последние средства не стоит. Риски в финансовых инструментах есть практически всегда и нужно их правильно оценивать.

Чем знаменита дата 24 сентября 2020 года для Сбербанка?

24 сентября 2020 года Сбербанк официально представил новый логотип, в котором нет слова «банк». Новый товарный знак включает только слово «Сбер».

Новый логотип, выполненный в нескольких цветах, представляет незаконченный круг с галочкой внутри. Как отметил Греф в своей презентации:

• Галочка внутри круга означает целеустремленность и ориентированность на пользу для клиентов. При этом зеленый цвет галочки означает финансы.
• Круг – это символ сфокусированности на потребностях клиента.

Заниматься сменой логотипа начались в мае 2019 году. Как известно из открытых источников, трансформация обойдется банку в 2,5 миллиарда рублей и будет происходить постепенно в течение 5-6 лет.

Драгоценные металлы

Многие предпочитают вложить деньги во что-то материальное и более понятное. Идеально подходят золотые слитки. Есть желание иметь инвестиции в виде золота — Сбербанк предоставит вам такую возможность.

Обязательна специальная лицензия. В ней прописан вес слитка, данные оформленного сертификата. Указаны особенности договора хранения.

Драгоценные металлы Сбербанк вправе принимать только в форме стандартных слитков, имеющих паспорт. Он подтверждает оригинальность слитка. В паспорте обязательно указывают изготовителя.

Продавать слитки лучше в том же банке, где они были куплены. Это поможет обойтись без лишних проверок и проблем.

Для инвестирования в золото Сбербанк предлагает обезличенные металлические счета. Для упрощения действий со слитками.

Этот счет указывает количество принадлежащего вкладчику металла в граммах. Данные о пробе, месте выпуска и номерах слитков там не отражают.

Инвестор может в любое время купить металл или продать его банку. При этом не нужно получать его на руки. Избегается процедура проверки. Такие счета позволяют вкладывать деньги не только в золото. Можно купить платину, или серебро, или палладий.

Вы покупаете металл на обезличенный металлический счет. Актив может храниться у вас сколько угодно. Когда уровень цен достиг нужного уровня — продаете.

Риск инвестирования заключается в том, что закон о страховании банковских вкладов на обезличенный металлический счет не действует.

Мобильное приложение Сбербанк Инвестор: обзор

Сбербанк Инвестор – финансовый компаньон, разработанный для мобильных платформ с операционными системами iOS и Android и рассчитанный на дистанционную и свободную от привязки к компьютеру торговлю акциями и облигациями российских компаний. Газпром, Аэрофлот, Норникель – каждый желающий способен зарабатывать на росте стоимости ценных бумаг, используя заранее составленные комбинации для вложений, разработанные ведущими аналитиками страны. С помощью идей экспертов заработок станет стабильным, а риски остаться ни с чем – минимальными.

Как открыть брокерский счет и зайти в приложение?

После загрузки программного обеспечения на экране появится статистическая информация, старательно рассказывающая об инвестиционных программах от Сбербанка, регистрации и способах ведения счета.  Если раньше сталкиваться с подобными сервисами не приходилось – сначала придется подать заявку на открытие брокерского счета (способов два: первый – через мобильное программное обеспечение, второй – на официальном сайте). А уже после останется пополнить счет, выбрать идею для инвестирования и приступить к стабильному заработку.  Если же аккаунт уже зарегистрирован для входа в Сбербанк Инвестор достаточно ввести конфиденциальную информацию в верхней части интерфейса и нажать на кнопку «Войти». Как вариант – можно получить новый пароль, рассчитанный на работу вне компьютера.

Демо-режим

Среди важных преимуществ мобильного программного обеспечения стоит выделить наличие специального демонстрационного режима, разрешающего даже без пополнения счета и регистрации опробовать модель работы с инвестиционным портфелем и ценными бумагами. Кроме наглядности разработчики помогут разобраться в интерфейсе, настройках push-уведомлений и авторизации (предусмотрена поддержка Face ID и Touch ID). Полный мануал по управлению приложением можно посмотреть или скачать здесь.

Тарифы и комиссии на брокерское обслуживание

Тарифы и комиссии брокерского обслуживания меняются каждое полугодие и напрямую зависят от торговых бирж и способов ведения счета. При самостоятельной работе платить за совершение сделок зачастую приходится меньше (для сравнения – при объеме сделок до 1 миллиона за торговый день снимается не более 0,060% вместо 0,3% у инвестиционного портфеля). Дополнительные подробности и особенности перечислены на официальном сайте, а заодно – дублируются в программном обеспечении Quik и в мобильных компаньонах для iOS и Android в разделе «Справка».  На брокерское обслуживание в Сбербанке представлено 2 тарифа:

	Самостоятельный	Инвестиционный
Подключение, пополнение счета и вывод денег	0р.	0р.
Комиссия при трейдинге на фондовой бирже	0,06% при оборотах до 1 млн. руб., 0,035% — от 1 до 50 млн., 0,018 — от 50 млн. р.	единый тариф — 0,3%
Комиссия при совершении сделок на валютном рынке	0,2% и 0,02%  (при оборотах свыше 100 млн. руб.)	0,20%
Сделки на срочном рынке	50 коп. за контракт, 10 руб за закрытие позиции
Сделки с ОФЗ для физлиц (с 1 мая 2019 года)	0 р.	0 р.
Депозитарное обслуживание (при отсутствии сделок 0р.)	0р.	0р.
Подача поручений на сделку по телефону (если более 21 шт. в течение месяца)	150 руб.	150 руб.
Сделки на внебиржевом рынке:	покупка — 1,5%, свыше 50 тысяч шт. — 0,17%	1,50%
	продажа — 0,17%	0,10%
	покупка структурированных нот — 1,5%	1,50%
	продажа структурированных нот — 0,17%	0,10%

В чем особенность ПИФов

Любой человек может стать пайщиком, купив долю в фонде. С течением времени стоимость пая начинает расти. Его можно продать, получив инвестиционный доход в виде разницы между ценой покупки и продажи.

Объединенные паи инвесторов составляют капитал фонда. Его управлением занимается управляющая компания. Она организует фонд, решает, в какие области будут инвестироваться активы, выплачивает деньги пайщикам.

Принцип работы ПИФа состоит во вложении капитала фонда в различные инвестиционные инструменты фондового рынка. Это может быть покупка акций предприятий, государственных и негосударственных облигаций, валюты, недвижимости. Управление паями осуществляется с целью получения высокой доходности. Вложенные средства начинают работать, принося прибыль. Полученная прибыль делится между пайщиками пропорционально количеству паев.

Приобретение паев имеет свои плюсы и минусы. К положительным аспектам относятся:

• Доступность. Инвестирование можно начать с 1000 рублей.
• Грамотное управление. Решение о размещении средств принимается профессионалами, обладающими специальными знаниями и опытом.
• Возможность получения высокой прибыли. Она намного выше процентных ставок на вклады, предлагаемых банками.
• Ликвидность. Пай можно продать без лишних издержек.
• Открытость отчетной документации. Любой пайщик может зайти на сайт УК и получить полную информацию о составе и структуре активов.
• Защита пайщиков. УК не может собрать деньги и обанкротить фонд. Ее действия находятся под контролем Центробанка России, при появлении подозрительных операций он предотвращает их.
• Возможность замены УК. При неудовлетворительной работе 10% пайщиков могут сменить УК на общем собрании.
• Отсутствие налога на прибыль при условии владения паем не менее 3 лет.

К негативным аспектам можно отнести возможность потери денег при снижении стоимости пая, отсутствие гарантий государства.

Доходность и основные условия инвестирования

Каждый человек, которому исполнилось 18 лет на момент решения о вкладе личных средств, может воспользоваться предоставляемой банком услугой. Чтобы открыть его, совершаете инвестицию от 50000 до 1 000 000 рублей сроком от 3 лет. Вы можете выбрать из двух существующих типов налогового вычета:

1. В первом варианте вы каждый год получаете вычет за доходы других физических лиц, внесенных в казну за весь налоговый период. Они поступают на ИИС. Способ годится для вкладчиков, имеющих постоянный доход, с которого и взимается налог.
2. Во втором случае вам возвращается вычет по истечении срока индивидуального инвестиционного счета, т.е. это как минимум 3 года. Владелец получает вычет по налогу на доход физических лиц по сумме всех операций с финансами на счету пользователя. В этом варианте прибыль освобождается от налогообложения. Этот способ хорош для лиц кто может получить возврат налог иным способом или же его доход по вкладу в ИИС превышает 400 000 рублей. Так они должны заплатить налог от 52 000 рублей.

Что такое «Тинькофф инвестиции» и в чем их преимущества

По данным Московской биржи в 2019 году Тинькофф стал самым массовым брокером по количеству активных клиентов. Благодаря удобному сервису банк смог доказать, что прибыль можно получать не только по депозитам.

Новички, которые решились попробовать себя на фондовом рынке, отметили такие преимущества программы:

Альтернатива банковским депозитам. Отличным вариантом становятся облигации, процентная ставка которых более высокая. При положительном раскладе доход от них будет примерно в 1,5-2 раза выше, чем от депозита. Вклады в долларах. Рынок предлагает ставку намного выше, чем финансовые учреждения. При покупке евробондов человек может рассчитывать на прибыль в 2-3 раза выше, чем от банковского вклада. Покупка ценных бумаг не только российских, но и иностранных компаний. Достаточно выбрать понравившуюся компанию и стать ее акционером. Многие не откажутся от частички таких гигантов, как Газпром или Google. Валютные операции. Приложение позволяет проводить операции по курсу, который максимально приближен к официальному

Обратив внимание на обменный курс любого финансового учреждения, можно заметить, что он включает несколько процентов сверху

Тарифы для клиентов

Решившись участвовать в фондовых торгах, необходимо зарегистрироваться в системе и выбрать один из предложенных тарифов:

1. «Инвестор» – для новичков. Разработчики предусмотрели разумный лимит оборота средств – 77000 рублей в месяц. Клиентам доступен базовый каталог, который позволит научиться работать на фондовом рынке без серьезных финансовых потерь. При этом комиссия за сделку составляет 0,3%, но не менее 99 рублей ежемесячно.
2. «Трейдер» – для активных инвесторов и трейдеров. Обладатели премиальной карты Tinkoff обслуживаются бесплатно. Участники с общей стоимостью портфеля в 2 млн рублей обязаны ежемесячно отдавать 290 рублей за обслуживание, при этом комиссия за каждую покупку или продажу акций составляет 0,05%. Особенно активные инвесторы могут снизить ее практически вдвое, если ежедневный оборот превысит 200 000 рублей.
3. «Премиум» – для финансово обеспеченных инвесторов. При переходе в личный кабинет будет доступен не только базовый список, но и перечень ценных бумаг, активы мировых бирж, а также внебиржевые инструменты. Если общая стоимость портфеля инвестора превышает 3 млн рублей, то процент за обслуживание не взимается. У людей, сумма вложений которых колеблется от 1 до 3 миллионов, с дохода будет удержано 990 рублей. За обслуживание вкладов менее 1000000 рублей придется отдать 3000 рублей. При этом дополнительно взимается комиссия за каждую сделку, которая составляет 0,025%, а используя внебиржевые инструменты и приобретая ETF – от 0,025 до 2%.

Правила регистрации и установка приложения

Второй подразумевает два варианта налогового вычета и подойдет лишь тем, кто не планирует выводить средства ранее, чем через три года. Он предусматривает свои ограничения: пополнение только рублями на сумму не более 1 млн рублей в год. Это значительные ограничения, которые не позволят проводить крупные сделки и покупать акции иностранных компаний.

Итак, перейдем непосредственно к налоговому вычету. Схема типа «А» дает возможность ежегодно возвращать до 13% от суммы, которая была внесена на ИИС. Главное условие возврата – официальный доход, который облагается НДФЛ, так как вернуть можно только уплаченный налог. А вот схема типа «Б» освобождает от ежегодной уплаты 13% от инвестиций, которые вы должны государству по закону. Этот налог можно уплатить один раз, при закрытии ИИС.

Для удобства работы с системой команда разработчиков создала специальное мобильное приложение. Оно доступно для скачивания для любых смартфонов, функционирующих на базе Android и iOS через магазины программного обеспечения Google или Apple. Приложение дает возможность отслеживать активы, заключать сделки, пополнять баланс и выводить деньги, независимо от местонахождения и времени суток.

Инвестиции сбербанк для физических лиц 2021

Инвестиционные вклады в Сбербанке пользуются огромной популярностью среди
частных лиц. Для удобства клиентов на базе банка имеется консультационный центр,
специалисты которого окажут квалифицированную помощь в подборе оптимальных
инвестиций, согласно требованиям граждан. Немаловажным фактором, привлекающим
физических лиц, является программа Государственной гарантии сохранности
вложенных средств. Из общего числа инвестиционных вкладов в России более 75% приходится на
долю СберБанка. Прозрачные условия и выгодные предложения по дивидендам выгодно выделяют
банк среди других банковских учреждений.

Инвестиционные вложения в Сбербанке относят к разделу пассивного дохода. Данный вид вложения
денежных средств имеет как плюсы, так и минусы.

К положительным моментам относятся:

• Минимальный риск потери вклада (благодаря программе Государственного страхования
  инвестиций)
• Вложение денежных средств происходит только в надежные масштабные проекты
• Инвестирование производят сотрудники, обладающие большим опытом эмитента
• Оформлением всей документации занимаются сотрудники банка самостоятельно

Таким образом, физическое лицо инвестирует свои средства без лишних сложностей и
необходимость иметь необходимый опыт в инвестиционной сфере.

Недостатки инвестирования:

• В случае досрочного прекращения сотрудничества, клиенту надлежит
  выплатить банку неустойку
• Из-за нестабильности современного финансового рынка заранее предсказать
  объем прибыли невозможно

СберБанк предлагает своим клиентам несколько инвестиционных продуктов, которые рассчитаны на
разный срок (от 2 месяцев до 15 лет) и с различной процентной ставкой. Физическим лицам
доступно инвестирование в российских рублях и долларах США.

Условия инвестирования:

• Минимальная сумма вклада – не менее 100 тыс. рублей
• Единая комиссия составляет 1,5% годовых
• Доступные валюты для инвестирования – российский рубль и американский доллар
• Каждый клиент имеет возможность самостоятельно рассчитать прибыльность инвестиций
  благодаря программе онлайн-калькулятор

Как расторгнуть договор брокерского обслуживания

Я попробовала закрыть свой брокерский счет Сбербанк через личный онлайн кабинет и у меня не получилось. Там это не предусмотрено. Нет даже такой функции.

Это связано  с тем, чтобы подстраховаться от мошенников.

Для закрытия брокерского счета придется обязательно идти в офис Сбербанка в вашем городе. И причем не в любой офис, а именно в тот, который имеет отдел брокерского обслуживания.

Узнать какой офис занимается брокерским обслуживанием именно в вашем городе можно здесь .

Если вы не нашли офис брокерского обслуживания Сбербанка в этом списке, то можно позвонить на номер 900 и уточнить конкретно № отделения, адрес и часы приема граждан.

Поэтому, как торговать на бирже через Сбербанк я вам показала,  а вы решайте торговать или поискать другого брокера! А следующий шаг, после открытия брокерского счета, это научиться правильно выставлять стоп-лоссы, ограничивающие убытки, простые заявки на открытие позиции

Очень важно понимать, что часто бывает на рынке-не срабатывание и хорошо поставленных стоп-лоссов

Я об этом как раз рассказываю  в своей новенькой группе Вконтакте на своем примере, когда получила мощный убыток, после не сработки стоп-лосса. Подписывайтесь, там я все такие нюансы своей торговли буду показывать и рассказывать. А трейдинг без практики-бесполезная трата времени! И еще я запустила проект «Как разогнать счет с 50 000 рублей до 100 000 рублей.» Присоединяйтесь!

Почему Платформа Сберинвест является лохотроном

Я написал, что лохотроном является именно Платформа Сберинвест. Но, нужно понимать, что любые платформы с похожими названиями также являются мошенническими проектами. Давайте начнём рассуждать логически.

Явные признаки развода

1. Назойливая реклама всех данных проектов попадается только в русскоязычном сегменте Фейсбука и Инстаграма.
2. В различных вариантах проектов одинаковая сумма первоначального взноса, но разные суммы ежемесячной якобы прибыли (колеблется от восьмидесяти пяти до двухсот тысяч рублей в месяц).
3. Очень примитивные инструменты для привлечения доверчивых граждан.

Пункт второй

По второму пункту

Не важно, сколько мошенники предлагают вам зарабатывать в месяц. Восемьдесят пять тысяч или двести тысяч рублей

Ни то, ни другое, в принципе невозможно. Просто включите мозги, дамы и господа, а также и товарищи.

Неужели вы серьёзно верите в то, что вложив один раз пятнадцать тысяч рублей, вы будете ежемесячно получать суммы в несколько раз больше? Нет, конечно. Такого просто не бывает. В противном случае у нас бы в стране любая бабушка из глухой деревни ездила бы на Мерседесе класса люкс со своим личным водителем. А у водителя бы был свой мерседес со своим водителем.

Пункт третий

По третьему пункту. Вот так выглядит реклама одного из лохотронов в социальной сети Фейсбук. Но может выглядеть и как-нибудь иначе.

Обратите внимание на домен (адрес сайта) куда вам предлагают перейти нажав кнопку «Подробней». Домен к Сберубанку никакого отношения не имеет

Он даже на него не похож. Но, даже если домен будет похож на домен Сбер, будьте очень осторожны! Это стопроцентный фишинг. О том, что такое фишинг можно прочитать вот здесь и ещё вот здесь. Настоящий домен Сбер выглядит вот так — https://www.sber.ru/new. А настоящий домен Сбербанка вот такой — https://www.sberbank.com/ru.

Это полный бред. У нормальных проектов если и есть подтверждение того, что вы не робот, оно находится прямо на странице входа. Вовсе не обязательно создавать для этого отдельную страницу.

В данном же случае мошенники её создали с целью именно того, чтобы их лохотрон выглядел именно серьёзным проектом.

После подтверждения вам откроется следующая страница с предложением пройти тест.

Теперь опять подумайте, ну, какой ещё, к чёрту, тест? Ну, зачем Сбербанку ваш тест? Им что, заняться там больше нечем?

И вот вам то, что называется вишенкой на торте. Вот так вот выглядит первый вопрос якобы от Сбербанка, но на самом деле от мошенников.

Всё дело в том, что Сбербанк давно уже не является государственным банком. У нас в стране вообще нет государственных банков. Есть банки с государственным участием. К таковым же относится и Сбербанк. Он так и называется — ПАО. Что расшифровывается как публичное акционерное общество.

Да, в подобных банках государство имеет свой пакет акций. Где-то и контрольный пакет. Но это вовсе не значит, что сотрудничая с таким банком вы не вылетите, что называется, в трубу. Просто вероятность такого вылета относительно низкая.

Для чего мошенникам нужен опрос

На самом деле данный опрос создан мошенниками только для того, чтобы выманить у вас немного денег и личных данных. Даже если вы денег им не дадите, то ваши личные данные всегда можно использовать. И, поверьте мне, использовать совсем не для вашей пользы. Можно будет попытаться взломать вашу электронную почту. Это нужно для получения паролей от тех же платёжных систем. Много чего можно. На худой конец, ваши личные данные можно продать другим мошенникам.

Теперь я вам расскажу о том, как и где можно зарабатывать на инвестициях со Сбербанком.

Как открыть индивидуальный инвестиционный счет в Сбербанке

Договор ИИС оформляется в любом банковском подразделении, где есть менеджер по продажам. Количество таких подразделений превышает 6 тысяч по всей стране. Из документов необходим только паспорт.

Пошаговая инструкция, о том, как открыть ИИС

1. Подача заявки. Чтобы не стоять в очередях рекомендуется позвонить на горячую линию банка и записаться на консультацию.
2. Подписание договора. Договор с доверительным управлением подписывается с Управляющей Компанией, а брокерский – со Сбербанком.
3. Получение доступа к личному кабинету. Клиенту присваивают реквизиты, с помощью которых будет проходить идентификация во всех приложениях и программах Сбербанка.
4. Открытие ИИС. Банк в течение 3 дней сообщает об открытии нового счета в федеральную налоговую службу.
5. Внесение минимального взноса. Размер пополнения зависит от выбранной стратегии инвестирования.

ВАЖНО! Отсчет срока для налогового вычета начинается с даты первого платежа

Если у клиента есть дебетовая карта, то заявку можно подать онлайн. Внесение средств также проводится в личном кабинете

Важно! При оформлении заявки через мобильное приложение можно выбрать только «Инвестиционный» тариф или доверительное управление. Если вкладчик хочет инвестировать по тарифу «Самостоятельный», нужно подавать заявку в полной версии сайта, то есть на ноутбуке или компьютере

Для управления инвестициями и осуществления брокерских операций используется приложение Сбербанк Инвестор. Логин для входа в программу – номер брокерского счета. Права доступа возникают после подписания договора на брокерское обслуживание.

Игорь, Москва, бизнесмен

Я профессиональный инвестор. Захотелось попробовать выйти на международный рынок, прикупив ETF. Открыл брокерский счет в Сбербанке, и уже заработал 25% от своих капиталовложений.

Знаю не понаслышке, что ETF способны принести внушительный доход. Инвестировал в Apple, ИТ-компании и крупные предприятия США и не прогадал.

Преимущества:

• перевод денежных средств на брокерский счет через приложение Сбербанк Онлайн совершается без комиссии;
• первые 20 поручений брокеру в течение месяца осуществляются бесплатно (а мне больше и не надо!);
• разработано специальное приложение Сбербанк Инвест;
• надежность Сбербанка, выступающего в качестве брокера.

Недостатки:

• для покупки ETF на руках должна быть сумма от 1200 рублей;
• пришлось заплатить комиссию от оборота — 0,06%;
• через приложение Сбербанк Инвестор нельзя торговать неполными лотами;
• подписка на инвестиционный дайджест по пакету «Инвестиционный» повышает комиссию с оборота до 0,3%.

Мне понравилась простота управления своим портфелем. Просто зашел на вкладку «Рынок — Фонды», выбрал интересующий меня инструмент и нажал кнопку «Купить». Подтвердил действия кодом, пришедшим по СМС. Ву-а-ля, и ценные бумаги в моей копилке.

Скорым временем собираюсь попробовать прикупить акции китайских предприятий, ведь обещанный уровень доходности таких инструментов —  60%.

Регистрация в Сбербанк Инвестиции

Как зарегистрироваться в Сбербанк Инвестиции:

1. Зайти в Сбербанк Онлайн.
2. Запустить создание брокерского счета.
3. Произвести настройку всех необходимых параметров и подтвердить открытие счета.
4. Дождаться обработки заявки.

В процессе регистрации в Сбербанк Инвестиции имеется достаточно много нюансов, поэтому стоит рассмотреть его более детально.

Во-первых, у этого сервиса нет собственного сайта, но ему посвящен отдельный раздел под названием «Инвестиции» на основном веб-ресурсе Сбербанка. Здесь можно ознакомиться со всеми продуктами, изучить теорию, ознакомиться с инвестиционными идеями, найти ответы на интересующие вопросы по теме и т. д.

??
Кроме того, непосредственно регистрации в Сбербанк Инвестициях тоже нет. Вместо этого требуется открыть брокерский счет.

Сделать это можно в наземном отделении банка, но гораздо проще и быстрее через Сбербанк Онлайн. Для этого нужно войти в свой кабинет в этом сервисе. Если его у вас нет, придется зарегистрироваться с помощью номера карты Сбербанка и мобильного телефона.

В кабинете Сбербанк Онлайн нужно перейти к меню «Прочее», выбрать «Брокерское обслуживание» и нажать «Открыть брокерский счет».

Далее потребуется выбрать параметры открываемого счета. Первым делом нужно отметить, в какие рынки собираетесь инвестировать — фондовый (облигации, акции, ПИФы), валютный и срочный (опционы и фьючерсы).

??
Лучше отмечать все имеющиеся варианты, чтобы в будущем иметь доступ ко всем возможным торговым инструментам, даже если в данный момент надобности в них нет.

Вреда от этого не будет, так как Сбербанк не снимает плату за обслуживание, если сделки по тем или иным рынкам отсутствуют.

Затем нужно выбрать тариф (детальнее в отдельном разделе ниже), а также указать, куда будет осуществляться вывод средств с брокерского счета. Это может быть сберегательный счет, дебетовая карта и т. п. При этом указываются отдельные варианты для рублей, долларов и евро, причем открытые только в Сбербанке.

Далее можно включить или отключить опцию получения дополнительного дохода через овернайт-сделки, предполагающие взятие банком в долг незадействованных ценных бумаг клиента. Таким образом можно получать доход до 2% годовых, но есть риск потерять свои активы в случае банкротства брокера.

На следующем шаге можно активировать доступ к использованию заемных средств, то есть возможность открытия сделок с кредитным плечом.

??
При отсутствии должного опыта в маржинальной торговле включение и последующее применение этого функционала скорее всего приведет к потере депозита.

Последний этап — открытие ИИС (индивидуального инвестиционного счета) или отказ от этой услуги. Если он уже открыт через другого брокера, стоит отказаться, потому что на одного человека может быть оформлен только один такой счет. В противном случае можно согласиться с созданием ИИС, чтобы не упустить возможность пользования налоговыми льготами.

При этом стоит учесть, что брокерский счет пополняется несколькими видами валют, а выводить и вводить средства можно в любой момент в любых объемах. А вот чтобы получать налоговые вычеты при использовании ИИС, инвестировать придется минимум на три года, причем только рублями (не более 1 млн в год).

Затем нужно убедиться в правильности персональных данных, которые автоматически подтягиваются из Сбербанк Онлайн, согласиться с условиями обслуживания и подтвердить отправку заявления на открытие брокерского счета через Сбербанк Инвестиции с помощью кода из SMS.

После этого останется только дождаться обработки заявки сотрудниками банка, которая по умолчанию должна произойти в течение двух рабочих дней.

Когда брокерский счет будет открыт, вам придет SMS с уведомлением об этом и номером договора, который в дальнейшем будет логином для входа в выбранный вариант торговой платформы — мобильное приложение Сбербанк Инвестор, программа для ПК Quik или ее веб-версия. Через них и будет осуществляться все дальнейшее взаимодействие с брокером Сбербанк Инвестиции.

Как начать инвестировать в Тинькофф

Чтобы начать инвестировать в Тинькофф, первым делом нужно открыть брокерский счет. Сделать это можно на официальном сайте банка или же в мобильном приложении Тинькофф Инвестиции.

Еще на эту тему
Тинькофф инвестиции: в чём подвох?

Далее нужно заполнить онлайн-заявку и дождаться звонка из банка. Сотрудник расскажет о дальнейших действиях.

Как быть в курсе всех подводных камней Тинькофф Инвестиции?

1. Установка на телефон приложения.
2. Авторизация, в главной вкладке нажатие на кнопку «Новый счет или продукт».
3. Переход в раздел «Инвестировать в акции».
4. На экране появится страница с кратким описанием преимуществ открытия брокерского счета в Тинькофф. Далее нужно кликнуть на кнопку «Продолжить».
5. Нажатие на кнопку «Подписать заявку».
6. В следующем окне появится сообщение о том, что заявка на рассмотрении. Здесь необходимо нажать на кнопку «Хорошо» и дождаться завершения открытия счета (обычно эта процедура занимает 2 рабочих дня).

Приступить к инвестированию и начать зарабатывать в Тинькофф можно сразу после открытия брокерского счета. Однако предварительно рекомендуется ознакомиться с интерфейсом приложения, доступными инструментами, а также изучить правила совершения сделок. Здесь покупка ценных бумаг производится лотами. Минимальный размер соответствует 1 лоту. Причем в отдельных случаях он может включать в себя сразу несколько ценных бумаг.

Обратите внимание!
Начать инвестировать можно с любых сумм. Здесь нет каких-либо ограничений и требований.. Алгоритм действий при покупке акций через Тинькофф Инвестиции выглядит следующим образом:

Алгоритм действий при покупке акций через Тинькофф Инвестиции выглядит следующим образом:

1. Запуск приложения на телефоне и переход в раздел «Акции».
2. Выбор вида – российские или иностранные акции.
3. Просмотр разных вариантов, выбор подходящей акции и переход на ее страницу.
4. Клик по кнопке «Купить» и заполнение необходимых параметров.
5. Подтверждение операции при помощи кода из SMS-сообщения.

При совершении сделок инвестор может пользоваться разделом «Что купить». Здесь размещаются различные новости в сфере инвестиционной деятельности, популярные инструменты, прогнозы и прочие полезные сведения.

Прочитайте еще
Сбербанк Инвестор или Тинькофф Инвестиции