Руководство по открытию счета в иностранном банке в 2020 году

Порядок открытия банковского счета за рубежом: выбор банка

Прежде всего, руководству российской организации нужно определиться с банком. Его можно выбрать, ориентируясь на следующие критерии:

1. Географическое расположение.

Оно может иметь значение с точки зрения возможности личной явки менеджеров фирмы в соответствующий банк для заключения договора по счету, проведения иных переговоров (например, на предмет кредитования). Здесь важны такие аспекты, как:

• визовый режим страны нахождения банка (степень его сложности);
• наличие ограничений и иной специфики нормативного регулирования правоотношений банков государства с российскими фирмами;
• расстояние от города нахождения компании (оно может повлиять на величину расходов на транспорт в страну и город нахождения банка);
• условия налогообложения финансовых операций в государстве нахождения банка (в том числе с учетом договоров данного государства с Россией по налогообложению).

2. Условия обслуживания.

Здесь все достаточно стандартно. Нужно смотреть:

• стоимость открытия, ведения счета;
• стоимость ввода капитала на расчетный счет, вывода;
• стоимость отдельных транзакций (например, налоговых, для контрагентов);
• комиссии по конвертации капитала в те или иные виды валют;
• перечень услуг, которые входят в стоимость ведения счета (или стоимость дополнительных услуг, которые желательны для предприятия).

3. Экономические показатели банка.

К таковым можно отнести:

• национальные, международные кредитные рейтинги;
• показатели по финансовой отчетности;
• количество клиентов.

При этом имеет смысл знакомиться не только с актуальными сведениями, но также и с историческими — в частности, отражающими результаты деятельности банка в периоды экономических кризисов.

4. Прочие критерии:

• популярность банка в том сегменте бизнеса, в котором ведет деятельность организация (есть кредитно-финансовые учреждения, специализирующиеся на обслуживании промышленных фирм, ИТ, консалтинговых организаций);
• оценка банка экспертами в аналитических статьях, обзорах;
• известность руководящих лиц банка, собственников, их достижения в финансовой сфере.

Зачем россияне открывают счета за рубежом

Причины бывают разные. С одной стороны, нестабильная экономическая обстановка в стране, банкротства финансовых организаций вызывают потребность аккумулировать средства в надёжных юрисдикциях. С другой, счёт в банке за границей даёт доступ к международным инвестиционным продуктам, открывает возможности по ведению бизнеса с иностранными партнёрами без риска ограничений на трансграничные переводы и потерь при конвертации денежных средств.

Ещё одна возможная причина – покупка недвижимости. Счёт в банке часто требуется для проведения сделки и дальнейшего обслуживания объекта.

Преимущества открытия зарубежных счетов очевидны: более стабильная и надёжная банковская система по сравнению с РФ, более лояльные требования к предоставляемым документам при расчётах с иностранными контрагентами, отсутствие валютного контроля в большинстве случаев. 

Однако, несмотря на все положительные моменты, есть и определённые трудности, с которыми сталкивается потенциальный владелец иностранного счёта:

• отсутствие русскоязычной поддержки со стороны банковских служащих;
• отсутствие банка и его филиалов в шаговой доступности (что создаёт неудобства при возникновении дополнительных вопросов, из-за которых требуется прилетать в страну нахождения банка или решать задачи удалённо, посредством телефона, электронной почты, интернет-банка).

Трудности с открытием счета за границей в рублях

С причинами открытия иностранного счета в рублях понятно. Но какие есть подводные камни этого процесса?

1. Далеко не все банки открывают мультивалютные счета с возможностью зачисления и оперирования рублями. Это так, но практически в любой стране мира можно найти банки, которые будут работать с рублями напрямую. Это может потребовать значительного неснижаемого остатка или длительного процесса открытия счета, но, возможности по открытию рублевых счетов за рубежом будут всегда, а трудности на то и существуют, чтобы их преодолевать.
2. Потенциально более долгая проверка службой комплаенс иностранного банка вашего личного досье и источника происхождения ваших средств. Это понятно, т.к. политическая ситуация вокруг России не способствует приему клиентов с рублевыми депозитами. Однако, следует четко осознавать, что таковы правила игры и нет необходимости их менять. Особенно, если речь идет о банковской системе иностранного государства. Проще выполнить все требования и предоставить необходимую информацию, чтоб добиться того, что нужно вам. Это будет более разумный и дальновидный путь для клиента из любой стран СНГ.
3. Необходимость уведомления российской налоговой службы по месту вашей регистрации о факте открытия счет за границей в рублях.

Важно (!): сделать это необходимо в течение 30 календарных дней. Также необходимо будет уведомлять ФНИ об изменении реквизитов вашего иностранного счета и о факте закрытия

Сроки — те же

Также необходимо будет уведомлять ФНИ об изменении реквизитов вашего иностранного счета и о факте закрытия. Сроки — те же.

Если этого не сделать, то будут начислены штрафы после того, как фискалы узнают о вашем счете через автоматический обмен финансовой информацией, который действует у России с 94 странами мира.

Здесь следует оговориться, что в Россию не поступает финансовая информация по разным причинам из таких стран, как: США, Канада, Великобритания, Черногория, Грузия, Таиланд, Островов Джерси, Мэн и Гернси.

Штраф за неуведомление об открытии счета в зарубежном банке составляет до 5000 рублей, но он будет только началом ваших неприятностей, т.к. после этого налоговая служба обязательно запросит у вас отчет о движении средств по вашему зарубежному счету в целях поиска там не разрешенных валютных операций и доходов, которые не были обложены подоходным налогом.

Отчет о движении средств подается раз в год, но только на оборот по счету, который превышает 600 тыс рублей за годовой период, или остаток на вашем зарубежном счете на конец года больше данной суммы.

Всё это не относится к гражданам, которые проводят более 183-х дней в году вне территории России, т.к. они перестают быть валютными резидентами и поэтому не подчиняются валютному законодательству.

1. Необходимо быть осторожными с формулировками платежей на рублевые счета, открытые в иностранном банке в других странах. Особенно, если это платежи от российских граждан, т.к. такие операции будут под особым контролем.
2. Кроме того, есть ограничения по объему средств, которые могут быть зачислены в наличной форме. Обычно, суммы, которые менее 5000 Евро, не вызывают подозрений. Всё что больше, будет более внимательно рассматриваться службами комплаенс банков.

Открытие банковского счета за рубежом: уведомление ФНС РФ

Резиденты, коими могут быть как физические, так и юридические лица, имеют право без ограничений открывать счета и вклады в банках, расположенных вне границ РФ. При этом открытие счетов может быть произведено в любой валюте — как иностранной, так и российской (п. 1 ст. 12 закона «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 № 173-ФЗ, далее — закон № 173).

Резиденты, открывшие счета в банках, расположенных за границами территории России (кроме счетов в филиалах российских банков за границей РФ, см. пп. 8–9 ст. 12 закона № 173), обязаны уведомить об этом налоговые органы РФ.

При этом:

• срок уведомления — не позднее 30 дней с момента открытия счета (закрытия счета, изменения его реквизитов, см. п. 2 ст. 12 закона № 173);
• форма уведомления — в соответствии с приказом ФНС России от 28.08.2018 № ММВ37-14/507@
• рекомендуемый формат уведомления электронный — приложение № 4 к приказу ФНС России от 28.08.2018 № ММВ37-14/507@. 

Уведомление в ФНС РФ может быть направлено:

• посредством обращения в территориальный орган ФНС РФ (лично или через представителя);
• заказными письмом (используется заказное письмо с уведомление о вручение, хотя приемлем и любой другой вариант отправления, позволяющий получить доказательства получения письма адресатом);
• через электронные ресурсы, в т. ч. через личный кабинет налогоплательщика на сайте налогового органа. 

Важно! При осуществлении первого перевода на счет, открытый за границей, российский банк обязан потребовать от клиента уведомление ФНС РФ об открытии счета в другом государстве. При этом на таком уведомлении должна быть проставлена отметка о его принятии (п. 4 ст. 12 закона № 173). 

Как открыть счет за рубежом физическим лицом: особенности процедуры

Прежде всего следует иметь в виду, что открыть счёт в одном из иностранных банков в России для физических лиц невозможно. В нашей стране нет иностранных финучреждений, оказывающих услуги населению, а есть организации с иностранным участием, российские «дочки» зарубежных банков. Они работают по российскому законодательству (хотя стратегия их деятельности может определяться материнскими структурами), в условиях экономических реалий страны и находятся под неусыпным надзором ЦБ РФ, а информация о счетах клиентов доступна для контроля налоговыми органами и другими властными структурами.

Если коротко отвечать на вопрос, может ли российское физлицо открыть счёт за границей, то это сделать можно, но не всем и процедура эта непростая по сравнению с открытием счёта в российском финучреждении. Федеральным законом от 7 мая 2013 года №79-ФЗ предусмотрен запрет отдельным категориям граждан открывать счета в иностранных банках, расположенных за пределами РФ, в том числе лицам на должностях в государственных органах и корпорациях, органах местного самоуправления, а также их супругам и несовершеннолетним детям.

Открытие вкладов в иностранных банках занимает от недели до нескольких месяцев, в зависимости от страны местонахождения и регламентов конкретного финучреждения. Для того, чтобы открыть счёт в европейском банке, потенциальный клиент должен лично посетить отделение иностранного финучреждения с пакетом документов, пройти собеседование и подать заявку, по результатам рассмотрение которого будет принято решение.

Основными мотивами для таких вложений является желание уберечь денежные средства от «страновых» рисков: экономической нестабильности и непредсказуемой политики государства в финансовой сфере. Кроме того, наличие счёта в иностранном банке даёт его обладателю доступ к различным инвестиционным продуктам и является дополнительным подспорьем при приобретении недвижимости и получении вида на жительство.

Как вариант, можно воспользоваться услугами специализированных компаний-посредников, оказывающих услуги в области юриспруденции и финансов, заплатив им от нескольких сотен до нескольких тысяч долларов США. В этом случае все процедурные вопросы будет решать представитель, а будущий клиент иностранного финучреждения должен предоставить необходимые документы, в том числе содержащие подписи, заверенные в консульстве страны нахождения банковской организации или в отделении его российской «дочки». Многие финучреждения и при наличии такого представительства могут открыть счёта только после общения с заявителем, хотя бы по телефону или в одном из представительств на территории России.

Некоторые зарубежные финучреждения предъявляют к заявителям повышенные требования, например, наличие вида на жительство. С другой стороны, есть и противоположные примеры, например, латвийский Rietumu Banka, которые не только открывает счета в дистанционном режиме (за определённую плату) и обеспечивает курьерскую доставку на территорию России карт, с которых можно переводить деньги на карты других европейских банков, но и оказывает содействие в приобретении вида на жительства в Латвии.

Весьма существенным фактором является требование к минимальной сумме денежных средств, размещаемых на счету в иностранном финучреждении. Как правило, значение показателя составляет 50 тыс. долларов США (евро). Лишь в ряде банковских структур, находящихся в офшорах, Китае и странах Балтии, минимальная сумма вклада гораздо меньше, вплоть до 100-200 долларов США. Если же заявитель готов положить на счёт денежные средства от 100 тыс. долларов США (евро), то перечень финучреждений, готовых рассмотреть соответствующую заявку, существенно расширится. А для долларовых миллионеров будут доступны услуги крупнейших мировых финансовых структур, таких, как, например, Barclays, Credit Swiss и других.

В настоящее время российское государство достаточно спокойно относится к размещению средств российских граждан в иностранных финучреждениях. Отечественное законодательство стало в этом отношении гораздо либеральнее, чем лет десять назад. Однако вкладчику следует помнить, что об открытии вклада в зарубежном банке должна быть извещена налоговая служба. Кроме того, перечень операций зачисления средств на счёт ограничен. Несоблюдение этих требований может привести к наложению штрафов, причём довольно существенных.

Знаете ли Вы что

Самые активные кредитные заемщики — это люди в возрасте от 25 до 45 лет.

Оформить выгодный кредит для людей в возрасте от 18 до 75 лет

Как открыть счет за рубежом физическим лицом онлайн и безопасно?

Если же говорить про возможность открыть счет онлайн и безопасно, то она есть. Предлагаем нижеследующий алгоритм, для того, чтобы открыть зарубежный счет онлайн.

1

Найдите банки и платёжные системы, которые готовы сотрудничать с нерезидентами удалённо. Мы предлагаем бесплатную консультацию по подбору счета, где вы можете выбрать вариант дистанционного открытия: info@offshore-pro.info.

2

Определите, которые из них вам больше всего подходят. Это мы также предлагаем в рамках бесплатной консультации.

3

Подготовьте документы согласно требованиям банка.

Здесь вынуждены остановиться отдельно. Банки не стремятся получать иностранных клиентов – такие клиенты сегодня считаются рискованными. Поэтому в некоторых случаях невозможно найти информацию о том, что банк открывает счета удалённо и какие документы и в каком виде требуются.

В такой момент строго рекомендуем обращаться к специалистам, которые работают в индустрии. Они постоянно сотрудничают с разными банками и знают их правила, требования, предпочтения.

Привлекая такого союзника, вы получаете следующие выгоды:

• Понимаете, в каких банках вам точно откажут, а где есть все шансы открыть счет;
• Экономите время на подготовке только нужных документов;
• Ваши документы проверяются перед отправкой, чтобы убедиться, что всё в порядке;
• Специалист может вас рекомендовать банку, как надёжного клиента – это работает и повышает ваши шансы на открытие счета;
• Вы экономите деньги. Да, вы платите специалисту за работу, но вам не нужно будет несколько раз переделывать документы, платить за перевод и нотариуса, за пересылку и т.п.

Тем более, что специалист обладает свежей информацией и вряд ли порекомендует вам заведомо плохой банк, если у него на выбор их несколько десятков.

4

Предоставьте документы в банк и ждите его решения.

Даже когда вы готовите документы с профессионалами, банк имеет право запросить дополнительные документы. Чаще всего речь идёт о доказательстве происхождения средств, рекомендации от профессионала. Иногда – о дипломах об образовании.

Если вы хотите открыть счет – предоставляйте документы в максимально сжатые сроки. Это ускорит процедуру в целом.

И, самое главное: независимо от подготовки, документов и иных внешних факторов, окончательное решение об открытии счета ВСЕГДА ПРИНИМАЕТ БАНК.

5

После решения банка вы действуете дальше: перечисляете депозит, если он требовался, получаете доступ к счету через Интернет-банк и начинаете вести свои дела.

6

Продолжаете действовать в рамках закона и требований банка. Сегодня очень легко закрывают счета, если возникли подозрения в нелегальной деятельности, странных доходах и тратах. Поэтому нужно быть начеку и после открытия счета, иначе его быстро прикроют.

Открыть счет за рубежом для физических лиц онлайн – можно, а бесплатно – нет. Особенно, если вы хотите работоспособный счет в уважаемом банке или в надёжной платёжной системе.

Если вы ищите такое учреждение, в котором ваши деньги будут в безопасности и которое позволяет открыть счет не покидая дома, обращайтесь за бесплатной консультацией по адресу info@offshore-pro.info или сразу заполняйте анкету.

Откройте счет быстро и легко, сэкономив время и деньги. И аккуратнее с бесплатным сыром – слишком уж часто он привязан к мышеловке.

Зачем открывать личный счет в иностранном банке?

Начнем с ответа на вопрос: «Зачем?». Сразу уточним, что говоря о зарубежных банках, мы имеем в виду именно те учреждения, которые расположены за границей. Представительства иностранных структур на территории России и других стран СНГ к их числу не относятся. Почему?

Если банк расположен в России, то его деятельность по умолчанию регулируется российским Центробанком, который как выдал лицензию, так и может ее отозвать, если банк не выполнит его требования. Поэтому открытие счета в филиалах иностранных структур на территории своей страны сопряжено с теми же рисками, как если бы вы открывали счет в местном банке. 

Итак, почему физическим лицам так нужен счет за границей? Коротко говоря, это поможет сохранить свободу и капитал. 

Во-первых, выведя часть средств в иностранный банк, вы обезопасите их от недоброжелателей, от проблем, связанных с предпринимаемыми властями мерами и т.д. Например, сейчас в России планируют повысить налоги на вывод капитала за границу. Для этого пересматриваются налоговые соглашения с разными государствами. Уже пересмотрено соглашение с Кипром. То есть, граждане постоянно сталкиваются с ограничениями по поводу того, как они могут использовать свои средства. 

Во-вторых, открытие зарубежного счета защищает от экономических рисков в родной стране. А подобные проблемы в последнее время случаются все чаще и чаще. Хранить средства лучше минимум в 3-4 валютах в разных странах. В таком случае, даже если что-то случится в одной стране, остальную часть сбережений это не затронет. 

В-третьих, купить автомобиль, недвижимость и любое другое имущество за границей намного удобней, проще и дешевле, используя иностранный счет. Да и вообще жить и работать за границей невозможно без банковского счета. 

Те, кто имеет счет только в одной стране и в одном банке, существенно урезают свои возможности. Иностранный счет открывает доступ к широкому спектру инвестиционных инструментов, большинство из которых недоступны в России и других странах СНГ. Вы получаете возможность инвестировать в более интересные инвестиционные проекты, свободно тратить средства за рубежом, накапливать их и т.д., то есть, избавляетесь от тотального контроля со стороны налоговой своей страны.

Личный счет
Бесплатный подбор

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

личного банковского счета за границей для
лиц с депозитом €5000+ от банковского
эксперта с опытом 7+ лет.

Что и где открывать?

Вопрос достаточно интересный. Первое с чем необходимо определиться — это с целями, для которых вам нужен иностранный счет. Предположительно он может быть нужен для 2-х основных целей: активных операций и депозита. Соответственно тип счета будет либо расчетный (текущий), либо депозитный (инвестиционный).

Далее необходимо определиться со страной открытия зарубежного счета. Здесь можно поступить от получателей платежа или наоборот плательщиков. Если вы хотели бы работать на зарубежного заказчика удаленно, то вам, вероятнее всего, было бы нужно открыть счет в той стране, где он работает, либо в крупном зарубежном банке вне привязки к стране дислокации вашего плательщика.

У каждого из этих 2-х вариантов есть плюсы и минусы. Возможно, также их совместить в одном банке, но для этого нужно выбрать банк. Это будет ваш следующий ответственный шаг. Проблема заключается в том, что далеко не все иностранные банки открывают счета иностранным физическим и юридическим лицам. Тем более из России. При этом, количество банков в каждой стране измеряется не одним десятком.

Многие банковские сайты не имеют не то что русского текста, но даже английского.

Отвечая на вопрос данной статьи, можно ли открыть счет за рубежом из России в 2021 году? Конечно же можно. Но, не везде. Для некоторых банков будет необходимо лично приехать, подать документы и пообщаться с менеджером банка. Приятно, если это можно совместить в нужной или развлекательной поездкой. В противном случае, нужно будет искать строго дистанционные возможности для открытия зарубежного счета. И это также возможно.

Правда можно потратить много времени на поиски зарубежного банка для ваших целей и не добиться результата. Мы обладаем более чем 10-ти летним опытом работы с банками большинства стран мира. Наши специалисты окажут вам помощь в выборе страны и конкретного банка, которые подойдет непосредственно для ваших целей и задач.

Если вам уже отказывали зарубежные банки в открытии счета, то мы можем предложить пройти предварительное одобрение в выбранном вместе с вами банке.

Эта услуга называется Pre-Approval. Она является платной, но стоимость её вычитается из стоимости услуги по открытию зарубежного счета через нашего партнера — компанию Offshore Pro Group. Таким образом, если вы заказываете открытие счета у них, то услуга Pre-Approval получается бесплатной.

Мы также предлагаем бесплатный подбор зарубежного счета в банке или платежной системе. Кстати, знаете, чем отличается счет в банке от счета в платежной системе? Мы подробно рассматривали этот вопрос в нашей статье: ”Почему платежные системы вытесняют традиционные иностранные банки?”

Зачем нужен зарубежный банковский счёт?

Корпоративный счёт в иностранном банке необходим для удобства расчётов компании со своими бизнес-партнёрами (заказчиками, поставщиками), аккумуляции денежных активов, уплаты обязательных платежей, ведения зарплатных проектов, использования корпоративных банковских карт и т.п. Такой счёт может быть открыт как в той же стране, в которой зарегистрирована компания, так и в иной стране или странах.

Одним из важнейших преимуществ открытия зарубежного счёта именно на иностранную компанию (а не на физическое лицо) является отсутствие валютных ограничений, предусмотренных российским законодательством для валютных резидентов РФ. На иностранные компании не распространяются обязанности по уведомлению налоговых органов об открытии зарубежного счёта, сдаче отчетов о движении средств по счёту, а также ограничения по зачислению средств на счёт.

Для граждан личный иностранный счёт нужен в случае трудоустройства или получения вида на жительство за границей, владения зарубежной недвижимостью и во многих других случаях. Кроме того, многие клиенты просто принимают решение хранить и/или инвестировать часть своих средств за границей в целях сохранения или приумножения личного или семейного капитала. Лишь для некоторых категорий граждан (высших должностных лиц, госслужащих) открытие иностранных счетов и пользование иностранными финансовыми инструментами запрещено законом.

Главным минусом личного зарубежного счёта является его весьма ограниченный функционал. Валютное законодательство РФ разрешает резидентам РФ зачислять на такой счёт только те категории средств, которые прямо поименованы в законе, относя все остальные операции к незаконным. Такие ограничения снимаются только в случае, если лицо утратит статус валютного резидента РФ.

Особенности открытия валютного счета за рубежом

На первоначальном этапе гражданину РФ потребуется определиться со страной, в которой предполагается открыть для себя счет. Не в каждом государстве разрешено вести финансовую деятельность нерезидентам без владения недвижимостью и без вида на жительство.

В разных странах можете встретить различное отношение. Например, в Латвии местный Rietumu Banka вполне дружелюбно сотрудничает с иностранцами даже с использованием удаленного сервиса. Более жесткие условия предъявляют в Сингапуре или странах Скандинавии, желая получить от иностранца происхождение сбережений, подтвержденное дополнительными документами.

Имеются разные условия на минимальную сумму, которая должна быть внесена изначально при оформлении сделки. Такие корифеи рынка как UBS либо Barclays будут открывать счета лишь при наличии у клиентов суммы от 50 тысяч евро. Более лояльные Bank of China или ICBC опустили свой порог до 20 юаней, что соответствует примерно 200 рублям по курсу на начало 2020 года. Важным ограничением для большинства банков в отношении нерезидентов является запрет или ограничение на ведение бизнеса посредством данных финансовых учреждений.

Рекомендуем при оформлении договора за рубежом поинтересоваться о следующих фактах, касающихся условий со стороны банка:

• размер процентов и текущие ставки;
• требуемая нерасходуемая сумма на остатке;
• подлежит ли страхованию вклад;
• гарантии сохранности средств на счетах;
• необходимость персональных встреч с менеджером банка.

Для открытия счета существует ряд требований

Стоит учитывать, что в серьезных организациях типа Deutche Bank, Credit Suisse или BPI услуги посредников по работе со счетами не допускаются. Банковский менеджер будет желать персональной встречи с собственником средств. Нормальным явлением служит предоставление доказательств происхождения имеющейся суммы, рекомендации от других финансовых учреждений или рекомендательные бумаги от местных бизнес-партнеров.

Как выбрать подходящий банк

Принимать решения без детального анализа текущей ситуации не стоит

При выборе достойного учреждения необходимо обратить внимание на следующие моменты:

• работает ли банк с физическими лицами или компаниями из России (это позволит упростить ведение обязательного отчета о валютных счетах за границей);
• предусмотрена ли возможность открытия расчетного счета;
• виды валют, которые разрешены в данном банке;
• имеется ли возможность взаимодействия с компаниями или лицами из вашего списка бенефициаров, а также, какие направления переводов и платежей допустимы;
• рейтинг финансового учреждения за текущий год и несколько предыдущих периодов, перспективы компании.

Мониторинг могут провести специалисты, работающие в данной отрасли. Делают они это как платно, так и бесплатно. В странах Восточной Европы подобный сервис можно заказать даже на русском языке.

Процедура оформления валютного счета за границей

Алгоритм открытия счета за рубежом будет примерно похож во всех банках, работающих с нерезидентами. В большинстве случаев потребуется личное присутствие при открытии счета. Перед заполнением бумаг потребуется предоставить документы менеджеру. Если необходимо открыть счет юрлицу, то от вас потребуют такой пакет:

• уставные документы;
• данные о контрагентах и направлениях движения средств;
• подтверждение вида коммерческой деятельности;
• данные о владельцах компании;
• примерный годовой объем движения средств.

Окончательное решение выносится не сразу. Придется подождать в зависимости от обстоятельств от недели до двух месяцев.

От физических лиц требуется иной набор документов и сведений:

• документ, подтверждающий личность и место жительства;
• подтверждение финансов — справка о доходах или источнике денег;
• выписки из предыдущих банков;
• данные об отсутствии судимостей;
• квитанция об уплате коммунальных платежей и налогов;
• информация о составе семьи.

При положительном решении клиенту передают номер счета. В современных банках клиентам дают логин и пароль для доступа в интернет-банкинг. Если нужно, то по запросу можете взять пластиковую карту.

Решение по открытию счета принимается не сразу

Как физическому лицу открыть счет в иностранном банке?

Во-первых, нужно решить, зачем вам нужен счет за рубежом – для инвестиций, повседневных покупок, туризма и т.д. Отталкиваясь от этого, выбирается страна и банк. Что касается документов, то чтобы открыть счет в иностранном банке, физическому лицу понадобятся:

• заграничный паспорт;
• ИИН страны, где платится налог;
• подтверждение адреса проживания;
• документы, подтверждающие получение дохода и уплаты налога с прибыли;
• выписка из банка, где уже есть счет;
• документ о владении недвижимостью, получении наследства, резюме и другие.

Это перечень тех документов, которые запрашиваются в большинстве случаев. В зависимости от банка и вашей индивидуальной ситуации могут потребоваться другие. Оформление документов, язык и тип заверения тоже зависят от конкретной страны и учреждения. 

Выбирая банк, нужно задать себе следующие вопросы:

• Что я ожидаю от банка? Какие услуги мне нужны?
• Как быстро мне нужен счет?
• Готов ли я внести первый минимальный взнос?
• Готов ли я выехать за границу для открытия счета?

Если вам нужно обслуживание на русском языке, то такие банки нужно искать в Европе, в частности, на Кипре и в странах Балтии. Швейцарские – безоговорочные лидеры по надежности. Американские – гарантируют хорошую защиту личной информации от властей других стран и т.д. Азиатские банки (Гонконг, Сингапур) идеальны для тех, чья жизнь, работа или другая деятельность каким-либо образом связана с этим регионом. 

У каждого банка свои условия открытия счета. Причем на фоне непрерывно меняющихся обстоятельств в мире меняются и требования банков. Мы всегда владеем актуальной информацией благодаря постоянному сотрудничеству с множеством учреждений по всему миру.

Некоторые учреждения открывают счета удаленно, но большинство требуют личной встречи с банковским сотрудником. Готовясь к собеседованию, нужно учитывать, что в целом банки интересуются четырьмя вопросами:

1. Кто клиент?
2. Чем он занимается?
3. Как он зарабатывает?
4. Как он будет использовать счет после открытия?

Ну успех можно рассчитывать, только предоставив актуальную и достоверную информацию на эти вопросы.

Все чаще наши клиенты выбирают альтернативу банкам – платежные системы. У них есть много преимуществ перед банками – быстрое открытие счета без необходимости куда-то ехать, мгновенные переводы, использование последних технологий и т.д. Поэтому рекомендуем вам рассмотреть также возможность открытия счета в британской или литовской платежных системах. 

Больше об открытии личных счетов в иностранных банках можно узнать в этом видео:

Счет в зарубежном банке – это один из лучших способов сохранить и приумножить свое состояние. Да, найти подходящий банк или платежную систему нелегко: с каждым годом требования к нерезидентам ужесточаются. 

Чтобы не тратить свои средства и время на ветер, обратитесь сразу к нам по электронному адресу: info@offshore-pro.info. При подборе банка или платежной системы для открытия счета на физическое лицо мы учитываем абсолютно все факторы и риски, поэтому вы можете быть уверены, что получите лучшее решение вашего вопроса. 

Где можно открыть счет гражданину России удаленно?

Удаленное открытие счета возможно в платежных системах или в банках, которые предусматривают такую возможность. Таких банков немного и обычно они это не афишируют. Поэтому лучше всего выбирать банк с профессионалами. 

Как долго открывается счет в зарубежном банке? 

Все зависит от выбранного банка и качества подготовленных документов. Срок варьируется от нескольких дней до нескольких недель. Стоит отметить, что чем лучше подготовлены документы, тем быстрее будет открыт счет.

Как открыть иностранный счет физическому лицу?

Для начала нужно определиться с целями открытия счета. После этого можно приступать к выбору страны и поиску банка. Залогом успешного открытия иностранного счета для физического лица является идеально подготовленный пакет документов и быстрые и честные ответы на вопросы банка.

Сколько времени занимает открытие зарубежного банковского счета?

Открыть счет в зарубежном банке, как говорилось, задача непростая. И хотя выше мы указали, что в некоторых банках на месте открыть счет можно за час, по факту время сильно варьируется.

Дело в том, что оно состоит из трёх составляющих: времени подготовки документов, проверки документов и получения доступа к счету.

Первый этап самый важный – ошибки в документах приводят к автоматическому отказу в обслуживании. Также отсутствие необходимых документов может привести к тому, что банк будет запрашивать их заново, тянуть время с решением.

Поэтому в вопросе подготовки документов важно обращаться за помощью к профессионалам: info@offshore-pro.info. Второй этап – решение банка

При личном общении решение принимают чуть быстрее, при дистанционном – дольше. Однако всё крайне индивидуально и зависит как от банка, так и от клиента. В среднем время рассмотрения заявки может занимать от пары дней до нескольких месяцев

Второй этап – решение банка. При личном общении решение принимают чуть быстрее, при дистанционном – дольше. Однако всё крайне индивидуально и зависит как от банка, так и от клиента. В среднем время рассмотрения заявки может занимать от пары дней до нескольких месяцев.

Для корпоративных клиентов счет открывают дольше, как и для лиц, имеющих отношение к политике.

Подробнее вы узнаете на бесплатной консультации.

Третий этап – это пересылка доступа к счету. Чаще всего имеет отношение к тем банкам, которые открывают счет удалённо. Зависит от скорости почтовой или курьерской службы.